קופת גמל פטורה ממס

[דןבן]

אהלן, ברשותי קופת גמל(מיטב דש) במעמד עצמאי שפתחו עבורי לפני שנים, ובה כ-80 אלף פטורים ממס ונזילים.
במצב אופטימלי הייתי רוצה להעביר אותה לניהול אישי , אך טרם מצאתי מקום שמוכן לעשות זאת בסכום הנ״ל.
אשמח להמלצה על בית השקעות רלוונטי/לחלופין דעה לגבי מסלולים מתאימים לקופה.(לדוגמא,מסלול מחקה )

 

[Deleted member 887]

באמת מתחת ל-100k הם לא אוהבים להתעסק. האם יש לך קרן השתלמות בניהול אישי? אם כן אז זה מנוף לחץ.

 

[דןבן]

לצערי לא

 

[roneng]

יש כמה חברות שמוכנות לפתוח IRA גם בסכומים נמוכים יחסית. תחפש בפורום מידע על ira ישראל, קל גמל, slice וכו'.

בנוסף קח בחשבון שרוב החברות מסתכלות על סה"כ הכספים בIRA. זה כולל קה"ש וגמל שכיר בנוסף לגמל העצמאית שלך. אולי בשילוב הכספים כן תעבור את המינימום הדרוש

 

[elyasaf]

לחלופין דעה לגבי מסלולים מתאימים לקופה.(לדוגמא,מסלול מחקה )

לדעתי, ומה שאני עושה בפועל (עם קופת גמל ישנה ששווה קצת יותר משלך)
קל גמל (עכשיו כבר סלייס כנראה slice )
מסלול מחקה S&P 500
0.3% דמי ניהול
כשיגדל התיק מספיק תשקול להעביר לIRA
אגב, חסרון בIRA הוא דמי הניהול שצריך לשלם כל חודש מהחשבון - מכיוון שאין הפקדות חדשות, זאת אומרת
שתמיד צריך לשמור מזומן בתיק למס חודשים ולמכור כל תקופה

ג.נ - לא קשור לקל גמל, לא מרוויח כלום, מחזיק קרן השתלמות וקופת גמל להשקעה
אצלם ומרוצה עד עכשיו

בהצלחה
אליסף

 

[כימאי]

אהלן, ברשותי קופת גמל(מיטב דש) במעמד עצמאי שפתחו עבורי לפני שנים

לא פירטת מהם דמי הניהול שאתה משלם.

הייתי רוצה להעביר אותה לניהול אישי

מדוע? מה רע במסלול מחקה S&P500?

 

[דןבן]

לא פירטת מהם דמי הניהול שאתה משלם.
0.20
מדוע? מה רע במסלול מחקה S&P500?

מעדיף שהשליטה תהיה בידיי, כך אוכל לפזר למספר מדדים עולמיים

 

[כימאי]

מעדיף שהשליטה תהיה בידיי, כך אוכל לפזר למספר מדדים עולמיים

החלטה הגיונית, תיישם אותה בעזרת הקצאה מתאימה בחסכונות האחרים שיש לך, זו לא סיבה בעיניי להנזיל את הכסף, במיוחד אם יש לך 0.2% שזה מעולה.
אני מניח שקופת הגמל המדוברת לא מהווה אחוז ניכר מהתיק הכולל שלך, וגם אם כן, תווסת את זה בעזרת הכנסות חדשות.