ערב טוב, שאלה בנוגע לאג"ח.

[משקיע]

אני חדש בתחום, בכל מקרה מה אומר האג"ח הבא?
תכלית אג"ח ממשלתי כללי פלוס
http://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?InstrumentID=45604&Feeder=0

אני לא מצליח להבין את צורת המסחר שלו.. הרי אג"ח זו כביכול הלואה שאני נותן לחברה. האם זה אג"ח עם ריבית קבועה או משתנה? ואיפה כתוב לי את הריבית? או שזה בכלל לא קשור?

תודה רבה.

 

[c881]

תעודת סל על מדד x.
מניח מהשם שמדובר במדד כלל אגח מדינה. פלוס אחוז מסויים על מדד נוסף.
מציע שתיגש לאתר של המנפיק/מאיה ותבדוק את תשקיף תעודת הסל אחרי מה היא עוקבת.

 

[משקיע]

אוקיי תודה, הנה מה המידע שמצאתי באתר- לא אומר לי יותר מידיי
http://www.tase.co.il/Heb/General/E...reID=01119726&CompanyID=001337&subDataType=5&

 

[c881]

http://tih.co.il/share.asp?stock_number=1119726

תכלית אג"ח ממשלתי כללי פלוס (שם נייר הערך: תכלית משולבת (3) אגח ממשלתי (85%) אגח קונצרני (15%) (00A)), היא תעודת סל מורכבת העוקבת אחר מספר מדדי אג"ח. תעודת סל זו היא מעין תיק השקעות המשלב השקעה באג"ח ממשלתי ואג"ח קונצרני בארץ.

תכלית אג"ח ממשלתי כללי פלוס היא נייר ערך הנסחר בבורסה באופן רציף, וקיים לו עושה שוק שתפקידו לספק נזילות (היצע וביקוש) בשלב המסחר הרציף.

החל מינואר 2009, הפכו כל המדדים בישראל (מדדי מניות ואג"ח) להיות מתואמי תשואה ברוטו. הדבר אומר שחישוב מחיר המדד לוקח בחשבון את כל התקבולים המחולקים ברוטו (ללא ניכוי מס), ולמעשה 100% מהתקבולים ברוטו מתומחרים בשער המדד ובהתאם במחיר תעודות סל.

כלומר - 85% על אגח כללי מדינת ישראל (מניח שכל האגחים של מדינת ישראל, צריך לקרוא תשקיף) ו-15% אגח קונצרני (שוב לא יודע איזה אגחים נחשבים לעניין המדד).

נקודה למחשבה - אם אתה לא מבין את המכשיר הספציפי - אל תגע בו.

 

[אלון]

תראו גם את דמי הניהול - 0.4%. שחיטה ממש.
יש הרבה קרנות נאמנות על אג"חים מכל הסוגים, לא מבין בשביל מה צריך תעודת סל ועוד אחת שמערבבת בפנים אג"ח קונצרני.