סקר: מה הייתה התשואה שלכם לשנת 2017

[המתמיד]

תשואה שנתית 6% שקלי על סך הנכסים.
תיק 50% מניות - 50% מזומן או שווה מזומן. כמעט ללא אג"ח. ללא נדל"ן.
(הקצאת הנכסים השמרנית יחסית של 50% במזומן מיועדת לטובת "כוננות רכישת דירה" בזמן הקרוב ולהורדת תנודתיות התיק)

סה"כ התיק גדל ב-26%, מתוכם כ-3/4 מעבודה ו-1/4 מתשואה.
סה"כ אין תלונות.

 

[yanosh34]

הכל במונחים שקליים:

בחשבון ממוסה (שאמור להיות פאסיבי): 0.48% בגלל שילוב מניה שפגעה בו.
נדל"ן: 6.19% בשקלול דמי שכירות + עליית ערך לפי מדד מחירי הדירות.
קה"ש IRA תיק אקטיבי: 9.20%
קרנות פנסיה: 10.19% ו7.95%
קה"ש וגמל מחקות סנופי: 9.04%

שקלול של הכל: 8.59%.
השקלול יותר גבוה מממוצע הרכיבים משום שהוא לוקח בחשבון גם מינוף זול (2%) בדמות משכנתא גבוהה.

סה"כ דיי מאכזב משום שכל נכסי שוק ההון, בלי יוצא מן הכלל, הניבו פחות מVT - 11.63%. וכמעט כולם ברמת סיכון של 100% מניות.

 

[See Sharp]

אפשר בבקשה לקבל הסבר מספרי לאיך אתם מחשבים תשואה שנתית ? + מה זה IRR ?
ומה זה IRA ? מצטער על הבורות , אבל אני צריך דוגמא מספרית כדי להבין

 

[adamshalev]

אפשר בבקשה לקבל הסבר מספרי לאיך אתם מחשבים תשואה שנתית ? + מה זה IRR ?
ומה זה IRA ? מצטער על הבורות , אבל אני צריך דוגמא מספרית כדי להבין

Google is your friend:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/חישוב-התשואה-על-תיק-השקעות.4818/

IRA זה חשבון בניהול עצמי (קה״ש וגמל). לא קשור בכלל לחישוב תשואה IRR.

 

[yanosh34]

מעדכן רטרואקטיבית ירידה מ8-10% ל6-8% ב2017
נובע מהירידות בפרסומים האחרונים של מדד מחירי הדירות, אשר מתפרסם בעיכוב של 3-6 חודשים.

 

[אורי ג.]

מעדכן רטרואקטיבית ירידה מ8-10% ל6-8% ב2017
נובע מהירידות בפרסומים האחרונים של מדד מחירי הדירות, אשר מתפרסם בעיכוב של 3-6 חודשים.

איך מדד הדירות רלוונטי לדירה שלך?

 

[yanosh34]

איך מדד הדירות רלוונטי לדירה שלך?

במקום לנחש כל חודש (בעידכון שווי נקי) לפי המצב רוח באותו יום כמה הדירה שווה אני פשוט מצמיד את מחיר הקניה שלה למדד הזה ורץ איתו.
ידוע לי שזה מדד כללי ולא בהכרח מעיד על הדירה עצמה ושרק במכירה אני אדע את המחיר האמיתי, אבל זאת השיטה האוטומטית הכי טובה שיש.