• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

סקר: אלוקציית נכסים ע"פ מצב משפחתי

אלוקציית נכסים ע"פ מצב משפחתי

  • רווק - 100% מניות

    הצבעות: 10 16.1%
  • רווק - 80/20 (80% מניות)

    הצבעות: 10 16.1%
  • רווק - 60/40 (60% מניות)

    הצבעות: 4 6.5%
  • נשוי ללא ילדים - 100% מניות

    הצבעות: 2 3.2%
  • נשוי ללא ילדים - 80/20 (80% מניות)

    הצבעות: 2 3.2%
  • נשוי ללא ילדים - 60/40 (60% מניות)

    הצבעות: 1 1.6%
  • נשוי עם ילדים - 100% מניות

    הצבעות: 11 17.7%
  • נשוי עם ילדים - 80/20 (80% מניות)

    הצבעות: 6 9.7%
  • נשוי עם ילדים - 60/40 (60% מניות)

    הצבעות: 5 8.1%
  • רווק - 40/60 (40% מניות)

    הצבעות: 5 8.1%
  • רווק - 80/20 (20% מניות)

    הצבעות: 0 0.0%
  • רווק - 0% מניות

    הצבעות: 1 1.6%
  • נשוי ללא ילדים - 40/60 (40% מניות)

    הצבעות: 0 0.0%
  • נשוי ללא ילדים - 80/20 (20% מניות)

    הצבעות: 0 0.0%
  • נשוי ללא ילדים - 0% מניות

    הצבעות: 0 0.0%
  • נשוי עם ילדים - 40/60 (40% מניות)

    הצבעות: 2 3.2%
  • נשוי עם ילדים - 80/20 (20% מניות)

    הצבעות: 3 4.8%
  • נשוי עם ילדים - 0% מניות

    הצבעות: 0 0.0%

  • סך הכל מצביעים
    62

the_newbie

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/9/18
הודעות
195
דירוג
147
מעניין לראות כיצד המצב המשפחתי משפיע על אלוקציית הנכסים

כרגע הסקר מתייחס לתיק ההשקעות "הנזיל" (ללא נדל"ן ונכסים לא סחירים).
 
נערך לאחרונה ב:

vieri

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/2/15
הודעות
247
דירוג
108
אתם לא חושבים שצריך להתחשב גם בסכומים אבסולוטיים בשאלות מהסוג הזה?

נניח רווק עם מליון ש"ח שהגיע לקצה הגבול מבחינת סכום *אבסולוטי* שהוא מוכן לשים במניות/אגח, ככה שחצי מליון מושקע בשוק ההון (נניח 100% מניות לצורך העניין) וחצי מליון במזומן. אני אמור לענות 50% מניות או 100%?
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,677
דירוג
2,869
אתם לא חושבים שצריך להתחשב גם בסכומים אבסולוטיים בשאלות מהסוג הזה?

נניח רווק עם מליון ש"ח שהגיע לקצה הגבול מבחינת סכום *אבסולוטי* שהוא מוכן לשים במניות/אגח, ככה שחצי מליון מושקע בשוק ההון (נניח 100% מניות לצורך העניין) וחצי מליון במזומן. אני אמור לענות 50% מניות או 100%?
הנכסים שלך כוללים את כל הנכסים שלך. חלוקה מדומה בין ״התיק המסוכן שמושקע באופציות״ ו״התיק היציב שבו אני מחזיק מזומן״ היא כמו שאמרתי מדומה.

אם חצי מהשווי שלך מוחזק במניות אז אתה 50% במניות.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,206
דירוג
23,899
חסר פה מעל 100% לממונפים אבל לא אהיה קטנוני :)
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,206
דירוג
23,899

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,677
דירוג
2,869

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,206
דירוג
23,899
נשמע טירוף (או גאונות)! איך שורדים נפילה של 40-50% בs&p500 במצב כזה? האישה יודעת מזה?
התיק לא שורד.
האשה? לא מבינה בזה ולא מתלוננת.
 

לעניות דעתי

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/12/16
הודעות
653
דירוג
449
מעניין לראות כיצד המצב המשפחתי משפיע על אלוקציית הנכסים
יש לי תחושה שזה יותר תלוי במעורבות שאר המשפחה בהחלטות וניהול התיק...

בכל מקרה, טוב עשית שהגדרת מראש שמדובר בתיק ההשקעות והחרגת אפיקי הון אחרים. חסכת כאן כמה עשרות עמודים של בלשנות פילולוגית שהפורום נוטה לייצר לאחרונה
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,684
תיק ההשקעות "הנזיל" (ללא נדל"ן
אתה מבין שבפועל, נשואים עם ילדים, מחזיקים בסבירות גבוהה יותר בנדל"ן למגורים ביחס לרווקים, מה שמאפשר להם (באיזשהו אופן) להגדיל את אחוז המניות?

אגב, לגבי האפשרויות עצמן, הייתי מגדיר טווחים. לא כל אחד פה על בדיוק 80 או בדיוק 60 או בדיוק 20.
אני למשל עניתי מה שאני הכי קרוב אליו, לפחות מבחינה רעיונית....
 

פשוט

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,240
דירוג
1,526
אגב, לגבי האפשרויות עצמן, הייתי מגדיר טווחים. לא כל אחד פה על בדיוק 80 או בדיוק 60 או בדיוק 20.
אני למשל עניתי מה שאני הכי קרוב אליו, לפחות מבחינה רעיונית....
+1 גם אני
 

the_newbie

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/9/18
הודעות
195
דירוג
147
אתה מבין שבפועל, נשואים עם ילדים, מחזיקים בסבירות גבוהה יותר בנדל"ן למגורים ביחס לרווקים, מה שמאפשר להם (באיזשהו אופן) להגדיל את אחוז המניות?
מצד שני, יש להם משפחה להאכיל ולגדל.
בתור רווק שמחזיק 100% מניות, לא בטוח שהייתי ממשיך בהקצאה הזו עם ילדים.

אגב, לגבי האפשרויות עצמן, הייתי מגדיר טווחים. לא כל אחד פה על בדיוק 80 או בדיוק 60 או בדיוק 20.
אני למשל עניתי מה שאני הכי קרוב אליו, לפחות מבחינה רעיונית..
מסכים
שלחתי בטעות את הסקר מוקדם מדי (גם האפשרויות לא הכי מסודרות, כי הוספתי את חלקן אחרי הפרסום). רציתי לשנות לטווחים, אבל האתר לא מאפשר.

מבטיח להשתפר בפעם הבאה
 

WhatIsMoney

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/10/17
הודעות
512
דירוג
594
מצד שני, יש להם משפחה להאכיל ולגדל.
בתור רווק שמחזיק 100% מניות, לא בטוח שהייתי ממשיך בהקצאה הזו עם ילדים.


מסכים
שלחתי בטעות את הסקר מוקדם מדי (גם האפשרויות לא הכי מסודרות, כי הוספתי את חלקן אחרי הפרסום). רציתי לשנות לטווחים, אבל האתר לא מאפשר.

מבטיח להשתפר בפעם הבאה
איך זה משנה שיש לך ילדים? אתה מאכיל אותם עם מניות?
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,987
דירוג
1,890
אם היו לי ילדים אני אישית הייתי מגדיל את האגח שיהיה פשוט כרית ביטחון למקרה חירום... (לא מגדיל באחוזים אבל מגדיל מספרית.. אם ההון יגדל לא דווקא צריך להגדיל את כרית הביטחון הזאת.. אבל כשיש ילדים היא חייבת לגדול יותר מכשאין ילדים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 2 שוק ההון 21
stamEhad סקר -מחזיקים נכסים שלא בהכרח קורלטיביים לשוק המניות? שוק ההון 11
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 62
Harvey אסטרטגיה להשקעה בנדל״ן באיזור גוש דן, סקר - מה הסוג נכסים המועדף עליכם? נדל"ן 7
הסולידית סקר: איזו ערכת עיצוב הכי מוצלחת? שער הקהילה 35
nicepo1 סקר,בחירה בנכס ספקולטיבי ל20 שנה אוף טופיק 11
flower סקר | חקיקה אזרחית אוף טופיק 18
S סקר שוק בין הבנקים כדי למצוא את הבנק האטרקטיבי ביותר צרכנות פיננסית 5
flower סקר - עוזר\ת וירטואלית - Alexa/Bixby/Cortana/Siri/Google אוף טופיק 19
T סקר שוק מסחר עצמאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
twister סקר + דיון: כמה מזומן אתם מחזיקים בעו"ש למחייה היומיומית? שוק ההון 117
Ron.B סקר מחיר למשתכן- מגורים או השקעה? נדל"ן 7
Mr. Bigglesworth סקר: כמה התיק שלכם חשוף ישירות לשקל? שוק ההון 6
גרהם סקר בחירות 2020 אוף טופיק 1101
S סקר - עד כמה אתם הייתם מוכנים לפשרה כדי למנוע בחירות נוספות אוף טופיק 22
א סקר ריבית מובטחת עד סוף החיים שוק ההון 20
L סקר ביטול הוי הכחול בוואטסאפ - יש לכם ווי כחול בווטסאפ או שביטלתם את זה? אוף טופיק 54
ג אחוזים קטנים מהתיק בניירות ספקולטיביים + סקר שוק ההון 11
דור דורים מועד ב' – סקר בחירות 2019S אוף טופיק 1073
Jenia29 סקר משכורות אוף טופיק 7
קורא הדוק אם מחר מבטלים את הפטור ממס בקרן השתלמות. מה אתם עושים? (סקר) צרכנות פיננסית 20
S סקר למשקיעי מדדים פסיבים על החלק המנייתי בתיק שלכם שוק ההון 67
adamshalev סקר: איזה סוג של משקיע אתם? שוק ההון 37
דור דורים סקר בחירות 2019 - אחרי הגשת הרשימות אוף טופיק 119
S סקר למשקיעים באופן פרטי עם חשבון חייב במס שוק ההון 40
H סקר ביטוח בריאות צרכנות פיננסית 79
Benjamin W סקר בחירות 2019 אוף טופיק 2476
adamshalev סקר: מה ההקצאה שלכם למניות היום שוק ההון 153
S סקר תושבות אוף טופיק 0
S סקר: עצמאים מרוויחים יותר ? אוף טופיק 3
א סקר - גילאי עובדי הייטק בפורום אוף טופיק 26
S סקר - כמה נשים מביאות הביתה נטו ? אוף טופיק 191
א סקר: באיזה גיל אתם מתכננים לפרוש/באיזה גיל פרשתם ? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 21
מתכנת סקר: יש לכם רכב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 34
דור דורים [סקר] מיטב דש פנסיה מקיפה מסלול מנייתי פאסיבי חו"ל צרכנות פיננסית 35
א סקר: לאיזה עשירון אתם שייכים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה שלכם לשנת 2017 שוק ההון 66
P השוואת דמי ניהול בפוליסות חסכון [סקר] צרכנות פיננסית 72
י תוצאות סקר שוק: מדיניות ההשקעות בתכנית 'חסכון לכל ילד' של כל קופות הגמל, במסלול הסיכון המוגבר. שוק ההון 31
T עמלות בבנק הפועלים - חו״ד והאם יש טבלת/סקר עמלות כללי? שוק ההון 4
שודד הפינג פונג סקר - תשואה שנתית צפויה מתיק 100% מניות ל - 20 שנה. שוק ההון 26
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה הכוללת שלכם לשנת 2016? שוק ההון 30
D.Aristocrats סקר חיסכון לכל ילד - בחירת קופת גמל להשקעה שוק ההון 125
M סקר המיליונרים הסולידים שוק ההון 135
adamshalev סקר: מה תעשו עם החסכון לכל ילד? שוק ההון 41
adamshalev סקר: מה המקצוע שלכם? אוף טופיק 144
yossik בנקים - סקר שביעות רצון צרכנות פיננסית 179
TunaGolem (סקר) דיווח מס לארה"ב צרכנות פיננסית 63
yanosh34 סקר - מה הMaximum Drawdown שספגתם? שוק ההון 18
hommie [סקר] האם אתם שוכרים או בעלים של דירתכם? שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה