סקר: מה הייתה התשואה הכוללת שלכם לשנת 2016?

[adamshalev]

סך תשואה של כל התיק, בלי קשר לאיזה סוג תיק יש לכם.

 

[Ofec_Bar]

יש לי הטיה קוגניטיבית, כי החלק של קרן החירום לא נחשב אצלי בראש כחלק מהתיק, ולכן אני מחשבת תשואה רק מהחלקים ה"מושקעים".
אני לא מעוניינת לתקן את ההטיה הזאת (שיטת "התיק ההוליסטית") כי אז אני אאבד את ההגנה המנטליות שקרן החירום אמורה לספק בזמן נפילות.
רציונלית, התשואה בתיק נמוכה יותר מהחישוב שלי כי הקרן לא מניבה.

 

[liranviper]

מה מטרת הסקר? לדעתי הוא מעודד חשיבה מסוכנת שלא ברוח הבלוג והמסר החשוב שלו.. לי באופן אישי, במכוון, אין מושג מה התשואה וזה רק גורם לי לרצות לבדוק אותה

אפשר להוסיף לאפשרויות ײלא יודע לא בדקתי אבל עדיף בכלל לסגור אותו לדעתי

 

[adamshalev]

המטרה לראות כיצד נראית התפלגות התשואות של חברי הפורום. רבים מהמשקיעים כאן הם "באותו ראש", השאלה היא האם התשואות הן מקובצות או מפוזרות, ואם הן מפוזרות אז זאת שאלה מעניין למה.

 

[Glazgo]

@adamshalev - עיתוי הכניסה לשוק יהיה גורם משמעותי ביותר בכל הנוגע להבדלים בתשואות בין חברי הפורום, במיוחד לאור כך שרובם נמצאים בשוק זמן מועט יחסית.

 

[adamshalev]

@Glazgo
חישוב תשואה זה בלאגן לא קטן. אם מישהו התחיל להשקיע רק במהלך השנה, אז נכון שלא יצביע כלל. כל דבר אחר אבל כמו תזמון מכוון או ממוזל, זה fair game.

 

[Leo]

ההצבעה שלי היא תשואת הסנופי חלקי שתיים, מעריך שזה לא רחוק מהתוצאות האמיתיות.

זה באמת מסובך למדוד את התשואה הכוללת עם החשבונות המרובים וההפקדות השוטפות.
@liranviper , מסכים איתך באופן כללי שהתשואה השנתית לא כל כך חשובה, אבל לדעתי לשרשור הזה יש מקום.

מבחינה אישית הייתה לי שנה מאוד מוצלחת:
1. הצלחתי להגדיל את המשכורת שלי.
2. רוב המשכורת הלכה לחשבון ההשקעות.
3. העשרתי את הידע שלי ע"י קריאת מספר ספרים ובלוגים.
4. לאחר מחקר, פסלתי 3 שיטות השקעה שונות עבור עצמי ותמיד השתכנעתי ששיטת המדדים עדיפה בשבילי.
5. הצלחתי לעמוד בתנודתיות ובאירועים המאקרו כלכליים שהתרחשו ב 2016. בשיא הירידות המשכתי לקנות מניות והכל לפי החוזה שהחתמתי את עצמי.
6. סה"כ נהנתי מאוד ומקווה לשנת 2017 מוצלחת לי ולכולכם!

 

[המתמיד]

יש משמעות לתשואה ללא ציון הקצאת נכסים?

 

[adamshalev]

יש משמעות לתשואה ללא ציון הקצאת נכסים?

כן. כפי שציינתי, המטרה היא מבט על של התפלגות התשואות של כלל חברי הפורום, על כלל התיקים שלהם.

 

[אורי ג.]

האמת שאין לי ממש מושג אבל בוודאות יותר מ10%.

 

[גרהם]

@Glazgo
חישוב תשואה זה בלאגן לא קטן. אם מישהו התחיל להשקיע רק במהלך השנה, אז נכון שלא יצביע כלל. כל דבר אחר אבל כמו תזמון מכוון או ממוזל, זה fair game.

גם למי שלא התחיל להשקיע השנה, אבל הכניס השנה לתיק סכומים לא זניחים, החישוב מסובך.

 

[זאב]

15.3% תשואה שנתית לשנת 2016
התשואה אינה כוללת את חלוקת הרווחים אשר חולקו במהלך השנה.

 

[adamshalev]

גם למי שלא התחיל להשקיע השנה, אבל הכניס השנה לתיק סכומים לא זניחים, החישוב מסובך.

החישוב הנכון הוא IRR. אבל אין כאן צורך לנרמל את החישובים של כולם לאותה שיטה, בדיוק כפי שאין כאן השוואה של אותה חלוקת נכסים או אפילו אסטרטגיות, אלא רק תמונה גדולה.

 

[adamshalev]

הופסתי פירוט גס מעל 10% למי שמעוניין לדייק. אפשר לשנות את ההצבעה.

 

[Benjamin W]

15.3% תשואה שנתית לשנת 2016
התשואה אינה כוללת את חלוקת הרווחים אשר חולקו במהלך השנה.

אפשר לשאול מה אתה עושה ואיך?

 

[מתכנת]

האמת שאין לי ממש מושג אבל בוודאות יותר מ10%.

אם יורשה לשאול, רק שוק ההון או כולל גם נכסים בחוץ?

 

[אורי ג.]

אם יורשה לשאול, רק שוק ההון או כולל גם נכסים בחוץ?

גם וגם.
האמת שיש סיכוי טוב שזה גם יותר מ20%
15%+ מהתיק שלי זה פועלים והיא עלתה יפה מאד השנה. ובנוסף אני ממונף...

 

[זאב]

אפשר לשאול מה אתה עושה ואיך?

תיק 97% מנייתי. ברובו ETF של סקטורים אותם בחרתי לפני מספר שנים, עם תערובת של מספר מועט של מניות דיבידנד.
בסוף 2014 ביצעתי מספר השקעות ערך עם טווח יעד של שנתיים, קניתי מספר חברות קטנות וגדולות אשר היו בצרות עקב משברים שונים (מקומי וגלובלי). העליות שלהם גררו את התיק למעלה, השבוע אני מתכנן למכור אותם לאחר שהם הגיעו ליעד שלהם.

 

[נולי]

אין לי מושג..
זאת טעות שלי שאני לא עוקבת כמו שצריך.
יש לי דרך לבדוק באפליקציה של לאומי מצב תיק לפני שנה?

 

[yossik]

בנקים, אנרגיה מתחדשת ואנרגיה ישנה משכו מעלה (כולל דבידנדים וריביות) אבל המנייה של המדינה עצרה מלהגיע ל 12%
*** עדכון ***
לאחר חישוב מחדש 8.5%