סקר - האם מייק צריך להשקיע בקרן של אינבסקו במקום בזו של בלאקרוק?

[חתול לילה]

מסכים שכניראה 0% דמי ניהול זה דרך למשוך לקוחות לפני עלייה עתידית. בכל מיקרה אשר עם זה כרגע.
תודה!

עוד צרה עם הקרנות הישראליות זה שבנוסף לדמי ניהול המוצהרים יש גם "דמי ניהול משתנים" שזה עניין קצת יותר מורכב אבל גם פוגע בתשואה.
תשווה לאורך זמן קרן ישראלית מול זרה ותראה על מה אני מדבר.

 

[WizOz]

עוד צרה עם הקרנות הישראליות זה שבנוסף לדמי ניהול המוצהרים יש גם "דמי ניהול משתנים" שזה עניין קצת יותר מורכב אבל גם פוגע בתשואה.

"דמי ניהול משתנים" בקרנות זה המקביל ל-"הוצאות ניהול השקעות" בגמל והשתלמות?

 

[חתול לילה]

"דמי ניהול משתנים" בקרנות זה המקביל ל-"הוצאות ניהול השקעות" בגמל והשתלמות?

לא ממש, זה אומר שמותר להם לעקוב אחרי מדד פחות מוצלח מבחינת מיסוי. חפש שרשורים בפורום.

 

[קפה שחור]

לא ממש, זה אומר שמותר להם לעקוב אחרי מדד פחות מוצלח מבחינת מיסוי. חפש שרשורים בפורום.

פעם גם אכלו דיבידנדים...

 

[לא מתבייש לשאול]

רציתי לשאול בבקשה את המלומדים כאן ראיתי כאן דיון על אינווסקו מול בלאקרוק אבל היה נראה שמוסכם שעדיף הקרן השקלית על הקרן הדולרי
רציתי לשאול למה הרי גם אחרי השקלול של המרת מט"ח הדולרי הביא תשואה הרבה יותר מרשימה
אשמח להחכים

 

[roneng]

הרי גם אחרי השקלול של המרת מט"ח הדולרי הביא תשואה הרבה יותר מרשימה

הוא לא. התשואה זהה.
אם יצא לך מספר שונה זה רק כי יש לך טעות בחישוב.

 

[לא מתבייש לשאול]

הוא לא. התשואה זהה.
אם יצא לך מספר שונה זה רק כי יש לך טעות בחישוב.

וואהו אני יבדוק
מודה לך מאוד חסכת ממני עוד לבטים

 

[solidix2]

קיבלתי הודעה מIB ש MXWO תהפוך בימים הקרובים לבעלת שווי 0 לבטחונות.
תהיתי לעצמי האם זה אומר משהו על אינבסקו.
מצו''ב ההודעה (לא הצלחתי לצרף כתמונה)

UPCOMING MARGIN INCREASE​

Dear Client, You are receiving this notice as you hold positions in one or more products listed below in account ******* whose margin requirement is scheduled to be increased as described in the table below. ​ Schedule Affected Products Initial Margin Increase to¹ Maintenance Margin Increase to¹ Effective Date 1 MXWO 100% 20240313 50% 20240313 75% 20240315 100% 20240319 ¹ The target margin requirement is subject to change and may be higher than the value above without further notice to you.

שווי הבטחונות ירד ל0?

 

[FIYaacov]

שווי הבטחונות ירד ל0?

זה קורה מעת לעת בניירות מסוימים, בקורונה זה קרה לי.
זה סיכון שתריך להכיר שהוא קיים כשלוקחים מארג'ין ונדרש להתאים את הבאפר שאתה לוקח כדי להתחשב במצבים האלה.

 

[eytan]

היי, לא ראיתי בהשוואות התייחסות לIMID SPDR שמייק שקל לקנות דרך ib
מה פספסתי?

 

[חתול לילה]

היי, לא ראיתי בהשוואות התייחסות לIMID SPDR שמייק שקל לקנות דרך ib
מה פספסתי?

מיסוי ריאלי

 

[eytan]

מיסוי ריאלי

כלומר כל מה שנמצא בהשוואה זה מיסוי נומינאלי וSPDR זה מיסוי ריאלי, ולכן לא בר השוואה?

ועדיין, אם מייק מתלבט בין SPDR עולמית לבין אינבסקו עולמית, במה מייק יבחר?

 

[leoleo]

חסרה לי אופציה של "זה לא משנה". כמו לשאול האם עדיף אג"ח בדרוג A או AA. באחד קצת יותר תשואה וקצת יותר סיכון, אין תשובה נכונה.


אני די בטוח שבדקתי ובאינבסקו בסיס ההצמדה הוא מדד המחירים לצרכן.

אשמח להבהרה מה זה אומר שבסיס ההצמדה הוא מדד המחירים לצרכן?

 

[צדיק]

אשמח להבהרה מה זה אומר שבסיס ההצמדה הוא מדד המחירים לצרכן?

שהמיסוי הריאלי מותאם למדד המחירים לצרכן.
בניגוד לאופציה ב', שהמיסוי הריאלי מותאם להפרשי המט"ח.

 

[ItayL]

יש פה נקודה שעלת כמה פעמים בדיון ולא קיבלה תשובה, מה מקור הפער בין השקעה ברוקר ישראלי מול זר בחישוב פה? לא ראיתי פירוט לזה בכל הדיון פה

השקעה דרך ברוקר ישראלי:

אינבסקו סנופי שקלית (מספר נייר: 1183441): 0.09%
אינבסקו עולמית שקלית (מספר נייר: 1185164): 0.19%
בלאקרוק סנופי שקלית (מספר נייר: 1159250): 0.40%
בלאקרוק עולמית שקלית (מספר נייר: 1159235): 0.42%

השקעה דרך ברוקר זר (IB):

אינבסקו סנופי דולרית: 0.14%
אינבסקו עולמית דולרית: 0.24%
בלאקרוק/וונגארד סנופי דולרית: 0.40%
בלאקרוק עולמית דולרית: 0.47%
וונגארד עולמית (VWRA): 0.49%
וונגארד שווקים מפותחים (VHVE): 0.37%

 

[OnTheVerge]

יש פה נקודה שעלת כמה פעמים בדיון ולא קיבלה תשובה, מה מקור הפער בין השקעה ברוקר ישראלי מול זר בחישוב פה? לא ראיתי פירוט לזה בכל הדיון פה

הפער בין אינבסקו שקלית לדולרית נובע בגלל המיסוי הריאלי.
בהנחה שההשקעה היא לטווח של 30 שנה - הפער הזה שווה כ-0.05% בשנה.

2) לקרנות השקליות של אינבסקו, אפילו זו על S&P 500, מיסוי ריאלי אטרקטיבי.
לפי הניתוח המצוין של @SomeGuy, הטבת המיסוי הריאלי תלויה במשך ההשקעה - ככל שההשקעה ארוכה יותר, כך הפער בין מיסוי ריאלי לנומינלי מצטמצם:
להשקעה בת 20 שנה - הטבה של 0.11% בשנה.
להשקעה בת 30 שנה - הטבה של 0.05% בשנה.
להשקעה בת 40 שנה - הטבה של 0.024% בשנה.

עכשיו כשאני מסתכל על זה שוב, אני חושב שלא דייקתי בכמה מקרים.
לדוגמה, לקרן העולמית של בלאקרוק יש מיסוי נומינלי ולכן לא אמור להיות הבדל בין קרן עולמית בלאקרוק שקלית לדולרית.

המיסוי הריאלי הוא רק בקרנות הסנופי אם אני זוכר נכון.

 

[CAI]

לדוגמה, לקרן העולמית של בלאקרוק יש מיסוי נומינלי ולכן לא אמור להיות הבדל בין קרן עולמית בלאקרוק שקלית לדולרית.

בפוסט של מייק מפברואר השנה רשום שהמיסוי הוא ריאלי. משהו השתנה?
נכנסתי לתשקיף של הקרח ולא מצוין דבר לגבי המיסוי.


https://www.hasolidit.com/kehila/th...חיל-שמבולבל-מכמות-האפשרויות.15065/post-676041

 

[חתול לילה]

נכנסתי לתשקיף של הקרן ולא מצוין דבר לגבי המיסוי.

הפוסט המעודכן הוא מספטמבר, ובכל מקרה חפש בתשקיף "בסיס ההצמדה".

 

[CAI]

הפוסט המעודכן הוא מספטמבר, ובכל מקרה חפש בתשקיף "בסיס ההצמדה".

אין. לא מצאתי כל התייחסות לזה

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

 

[חתול לילה]

אין. לא מצאתי כל התייחסות לזה

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

סעיף 13.1.1 : "על פי החלטת המיסוי ובכפוף לתנאים שנקבעו בה לעניין בסיס ההצמדה, בסיס ההצמדה לחישוב סכום אינפלציוני יהא מדד המחירים לצרכן."