• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

סכום כסף גדול שנחת אצלי לטובת גיוון השקעות

איתןיוסף

משתמש רשום
הצטרף ב
26/3/19
הודעות
5
דירוג
0
כתוצאה מרכישה של החברה שאני עובד בה הגיע אלי סכום של 200k שח (נטו). יש לנו כבר כמה השקעות והשאלה שלי אם לחפש אפיק חדש לטובת גיוון או לחזק את מה שכבר יש. מתלבטים אם לשפר דיור ולכן לא מעוניין לסגור את הכסף לטווח בינוני/ארוך עד שניסגר על עצמנו. המצב הפיננסי כרגע:
זוג נשוי בגילאי ה 40 עם 5 ילדים, הכנסה משותפת נטו ממשכורות 25k, לא מצליחים לחסוך מזה הרבה.
2 דירות להשקעה, אחת עם משכנתא שמסתיימת עוד 4 שנים, השכד מ 2 הדירות מכסה את המשכנתא.
קהש 200k.
חשבון (בן חודשיים) בבית השקעות 200k, חצי בקרן מחקה s&p 500, חצי קרן מחקה תל בונד 5-15.

תחושת הבטן שלי להגדיל את החשבון השקעות, השאלה אם להוסיף עוד מדד או לחזק את המדדים הקיימים? או שאולי בכלל אפיק השקעה חדש ע"מ לפזר סיכונים?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,446
דירוג
21,376
אסור בפורום לבקש ייעוץ ולתת ייעוץ השקעות פרטני.
אתה יכול לשאול שאלות של ידע על השקעות, אבל לא מה אתה אישית צריך לעשות עם הכסף.
 

איתןיוסף

משתמש רשום
הצטרף ב
26/3/19
הודעות
5
דירוג
0
אנסה לנסח אחרת, אם עדיין לא תקין אמחק את השרשור ואתחיל מחדש..

מבחינת התנהגות פיננסית אחראית בראייה של ניהול סיכונים, האם חשיפה לנדלן (דרך בעלות ישירה על נכסים),ו s&p 500 ותל בונד (דרך קרנות מחקות) מוגדרת כמספיקה או שכדאי לפזר לעוד אפיקים?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,501
דירוג
7,050
ותל בונד (דרך קרנות מחקות)
לדעתי, חשיפה גדולה מדי לאג"ח קונצרני ודווקא בשוק המקומי, עם כל הסיכונים שלו.
יש גם אג"ח ארה"ב למשל, אפשר קונצרני או ממשלתי. או אג"ח מדינה בארץ אם מתעקשים.
 

WhatIsMoney

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/10/17
הודעות
512
דירוג
594
אנסה לנסח אחרת, אם עדיין לא תקין אמחק את השרשור ואתחיל מחדש..

מבחינת התנהגות פיננסית אחראית בראייה של ניהול סיכונים, האם חשיפה לנדלן (דרך בעלות ישירה על נכסים),ו s&p 500 ותל בונד (דרך קרנות מחקות) מוגדרת כמספיקה או שכדאי לפזר לעוד אפיקים?
עוד אפיקים לא נחשב כעוד פיזור, גם לא בטוח שעוד פיזור זה המטרה שלך. למשל s&p 500 הוא מדד של חברות אמריקאיות בלבד אז גם אם תקנה מדד אחר שמשקיע בחברות אמריקאיות לא תוסיף פיזור. דווקא אם תשתמש רק במדד אחד, אבל עולמי יותר, תוסיף פיזור.
פיזור הוא גם רק חלק אחד של המשוואה, החלק השני הוא הסיכון, הוספת עוד חלק מנייתי לתיק שלך, לא משנה כמה מפוזר הוא יהיה, רק מגדיל את הסיכון שלך וזה כבר תלוי ברמת סבילות שלך לסיכון.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,446
דירוג
21,376
אנסה לנסח אחרת, אם עדיין לא תקין אמחק את השרשור ואתחיל מחדש..

מבחינת התנהגות פיננסית אחראית בראייה של ניהול סיכונים, האם חשיפה לנדלן (דרך בעלות ישירה על נכסים),ו s&p 500 ותל בונד (דרך קרנות מחקות) מוגדרת כמספיקה או שכדאי לפזר לעוד אפיקים?
אין לזה תשובה אוניברסלית. תכיר את האפיקים שיש ותחליט מה מתאים לך ומה לא ואם זה בכלל מצדיק את הסיכון והטרחה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ל הכנסת סכום כסף גדול לתיק ההשקעות שוק ההון 14
M השקעת סכום כסף גדול לתקופה של מספר שנים שוק ההון 5
י סכום כסף גדול- לאן מכאן? שוק ההון 56
י סכום כסף גדול לחצי שנה שוק ההון 4
ג'וליאן הגיע לידי סכום כסף גדול - להשקיע את כולו בבת אחת או להפקיד ע"ב חודשי? שוק ההון 12
T מה הייתם עושים עם סכום כסף גדול שנוחת עליכם? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
י השקעת סכום כסף לטווח קצר שוק ההון 3
N סכום כסף (כ-500K) להשקעה לטווח קצר-בינוני עבור פורש טרי שוק ההון 7
ה סכום כסף לבן משפחה שוק ההון 10
R התלבטות לגבי השקעת סכום כסף לכמה שנים (רילוקיישן) שוק ההון 4
T מה הייתם עושים עם סכום כסף פתאומי שנחת עליכם? שוק ההון 41
D חישובי סכום שהותר בסעיפי הניכויים והזיכויים בשומת מס הכנסה 2020 מיסים 0
A משיכת סכום גבוה מ- interactive brokers ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
H ira עם סכום מינימלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 3
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
aminadav מאיזה סכום השקעה הייתם מחלקים את הרכישה לכמה חלקים כדי לא להשפיע על המחיר? שוק ההון 30
R מה הדרך הזולה ביותר להשקיע במדד S&P500, סכום חד פעמי 30,000 ש"ח ל-7 שנים. שוק ההון 5
R ירושת סכום גבוה במזומן - אובד עצות אוף טופיק 4
1337justme עיקול חשבון בנק על סכום של כ15,000 ש"ח אוף טופיק 18
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
אוגורן משקיע בשקלים, אבל קיבלתי סכום בדולרים - להמיר או לא להמיר? שוק ההון 8
deussex הקצאת נכסים עם סכום צבור בעו"ש + קרן השתלמות, מנהלים ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
deussex חישוב סכום הפרישה עם מס רווח הון פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
M צמצום חשיפה לפני הכנסת סכום גדול? שוק ההון 11
Fitch חישוב סכום משיכה פטור מקופ"ג אחרי "קיבוע זכויות" פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 10
F התחשבות במינוף בחישוב סכום היעד לפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
S המרת סכום דולרי לפאונד + העברה שוק ההון 28
M איך להתחיל עם סכום קטן? שוק ההון 7
י פתיחת קרן השתלמות IRA עם סכום התחלתי נמוך שוק ההון 1
ג האם ניתן לקחת משכנאת על סכום של מגרש + עלות בניית בית? נדל"ן 5
4 הדרך הזולה להשקיע סכום של 300 אלף בסיכון מינימלי לזוג פנסיונרים שוק ההון 10
D דיווח על סכום זניח של מס מיסים 2
ע קבלת סכום גבוהה - מה עדיף בדולר או שקל? צרכנות פיננסית 3
Elliott סטודנט עם סכום בצד, מה האפשרויות? שוק ההון 8
י חישוב סכום נזיל של קרן השתלמות שוק ההון 3
JG1 ללכת לקראת הבנק שלי או לא? מחזיק סכום נאה שלהם צרכנות פיננסית 80
N הצטברות של סכום קטן עם אורך השנים... שוק ההון 24
א הפקדת מלוא סכום פטור שנתי לקרן השתלמות בחודש בודד שוק ההון 6
ב חישוב זמן/סכום עבור פרישה - התחשבות במס פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
ה לקנות דירה או לחכות? עד איזה סכום? נדל"ן 10
צ סכום מינימום לתיק השקעות שוק ההון 23
S פיזור עם סכום התחלתי נמוך. שוק ההון 8
S עד לאיזה סכום ניתן להפקיד צ'ק ? אוף טופיק 3
ד בן 35 שנכנס באיחור למשחק, אבל עם סכום יחסית משמעותי כדי לאזן את השנים האובדות שוק ההון 42
מ כמה שאלות בנוגע לתיק ראשון עם סכום גדול שוק ההון 22
מ התלבטות- האם להשאיר סכום מסויים לרכישה כשתהיינה ירידות חדות? שוק ההון 66
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה