מאיזה סכום בבנק (פקדונות וני"ע) הבנקים מגדירים אותך כלקוח פלטינום?

[nimib]

מאיזה סכום בבנק (פקדונות וני"ע) הבנקים מגדירים אותך כלקוח פלטינום?
מה נותן ההגדרה של "פלטינום"? בנקאי אישי? ראיתי שיש פרסומות שיש בנקים שגם ככה נותנים לך בנקאי אישי

 

[Mr. pink]

מה נותן ההגדרה של "פלטינום"?

האספרסו בבית הקפה למטה יהיה קצת יותר זול מאשר בבנק.

איזה שירות "פרימיום" חסר לך כרגע בבנק? או מה התנאים שאת רוצה שחסרים לך?
פלטינום זה סתם שם של מתכת, לא צריך להתרגש מהשמות שהבנק נותן.

 

[bigbang]

בימים עברו, בהם היה צורך להגיע לבנק לבצע פעולות נפוצות, היה ערך בשירות "אישי/פלטינום/וכו'".
כיום, כשרוב מוחלט של הפעולות מתבצעות אונליין ואף באופן אוטומטי, למרבית האנשים אין צורך בשירות מיוחד כזה או אחר.

 

[nimib]

האספרסו בבית הקפה למטה יהיה קצת יותר זול מאשר בבנק.

איזה שירות "פרימיום" חסר לך כרגע בבנק? או מה התנאים שאת רוצה שחסרים לך?
פלטינום זה סתם שם של מתכת, לא צריך להתרגש מהשמות שהבנק נותן.

היום למשל כשאתה רוצה להעביר מניות לבית השקעות - איך אתה עושה את זה?
אני למעשה להבין מה ההבדל בין בנקאי אישי שמלווה לקוח פלטינום לעבודה עצמאית מול הבנק בלי הגדרה של פלטינום

 

[Yoshi_Invest]

אין לי פלטינום ויש לי בנקאי אישי.

 

[Mr. pink]

היום למשל כשאתה רוצה להעביר מניות לבית השקעות - איך אתה עושה את זה?

אני לא ביצעתי פעולה כזו, אבל זכור לי שדובר פה שיש עמלה קבועה בבנקים.
לגבי העברה מהברוקר, מומלץ לסכם איתו מראש מחיר קבועה למניה בזמן פתיחת החשבון.

Thread 'העברת ניירות ערך מברוקר אחד לאחר'

8/12/19

אני עובר בנק, ומתלבט כיצד להעביר את ההשקעות שלי.
אין לי בעיה גדולה לייצר אירועי מס כרגע, אבל שואל את עצמי אם אני יכול לחסוך את עלויות הקנייה והמכירה
אני מתלבט האם למכור את כל הניירות שלי בברוקר אחד (שהוא במקרה בנק) ולקנות בברוקר אחר (גם בנק). אבל משער שיש תהליך ישיר שיאפשר העברה כזו. מישהו יודע באילו עמלות?

• Sterling
• תגובות: 3
• פורום: צרכנות פיננסית

תתקשרי לסניף שלך ותדברי עם הפקיד שם. אין יותר מדי פקידים בסניף וברגע שתעשי מספר פעולות שמצריכות מערבות אדם הוא כבר יכיר אותך עד שהוא יעבור סניף ויגיע פקיד חדש...

מאז מקרה אתי אלון לא משאירים בנקאים בסניף יותר מדי שנים ברצף והם עושים רוטציה.

 

[סולידי]

מה נותן ההגדרה של "פלטינום"? בנקאי אישי? ראיתי שיש פרסומות שיש בנקים שגם ככה נותנים לך בנקאי אישי

בנקאי אישי זה חיסרון. מהנסיון שלי הוא בעצם מגביל אותך מלגשת לפקיד אחר כי יש לך בנקאי אישי שמטפל בך. והוא לא נותן לך שום שירות שכל פקיד אחר לא היה נותן.

 

[שלומו]

יחס נובע מכמה סיבות (בסדר חשיבות יורד):
הכרות עם המנהל
בנקאי נחמד שמכיר את האפשרויות
תחרותיות (במיוחד אם אתה לקוח של עוד בנק)
ביצוע פעולות עם ערך לבנק (פיקדונות הלוואות)
גודל תיק

 

[אורי ג.]

מאיזה סכום בבנק (פקדונות וני"ע) הבנקים מגדירים אותך כלקוח פלטינום?

משתנה מבנק לבנק ואם אתה רוצה לבד או בא בתור משפחה (אשכול).

מה נותן ההגדרה של "פלטינום"? בנקאי אישי? ראיתי שיש פרסומות שיש בנקים שגם ככה נותנים לך בנקאי אישי

זה ממש לא בנקאי אישי כמו בפלטינום. אבל עזוב מה זה נותן, תשאל אחרת: מה אתה רוצה או צריך?

 

[יובל ממודיעין]

יחס נובע מכמה סיבות (בסדר חשיבות יורד):
הכרות עם המנהל
בנקאי נחמד שמכיר את האפשרויות
תחרותיות (במיוחד אם אתה לקוח של עוד בנק)
ביצוע פעולות עם ערך לבנק (פיקדונות הלוואות)
גודל תיק

שכחת את הראשון ברשימה, חוב גדול לבנק.
כשאתה חייב כמה מאות מליונים לבנק יש לך קו ישיר למנהל .

 

[nimib]

משתנה מבנק לבנק ואם אתה רוצה לבד או בא בתור משפחה (אשכול).

זה ממש לא בנקאי אישי כמו בפלטינום. אבל עזוב מה זה נותן, תשאל אחרת: מה אתה רוצה או צריך?

רוצה טריליון דולר. אני לא אוכל לשאול מה רוצה או מה צריכה אם אני לא יודעת מה אפשר לקבל.
גם אם יש לך מאה מיליון דולר בבנק, ונגיד ירשת את זה או סבא שלך השקיע עבורך ב1929 100 דולר באיזה מדד שהפכו למאה מיליון דולר כיום, ואתה לא כרישה ואיש עסקים, הבנק מתייחס אלייך כלקוח שבוי, ואם לא תבוא אליו ותגיד תנו לי א, ב, ג, הוא לא ינדבר מידע שזה מגיע לך. ולכן חשוב העברת מידע- מה שייכות ללקוחות הפלטינום באמת נותן לך לעומת לקוחות רגילים

 

[nimib]

אני לא ביצעתי פעולה כזו, אבל זכור לי שדובר פה שיש עמלה קבועה בבנקים.
לגבי העברה מהברוקר, מומלץ לסכם איתו מראש מחיר קבועה למניה בזמן פתיחת החשבון.

אני לא ביצעתי פעולה כזו, אבל זכור לי שדובר פה שיש עמלה קבועה בבנקים.
לגבי העברה מהברוקר, מומלץ לסכם איתו מראש מחיר קבועה למניה בזמן פתיחת החשבון.


מאז מקרה אתי אלון לא משאירים בנקאים בסניף יותר מדי שנים ברצף והם עושים רוטציה.

לגבי העברה מהברוקר וסיכום על מחיר קבוע - זה לא אמור להיות סכום שמעוגן בחוק בנק ישראל או משהו כזה? ואם לא, אז בכל מקרה בתי ההשקעות מציגים את זה כאילו תעריפון העמלות שלהם זה משהו קבוע ולא בר שינוי בטח לא במן הצטרפות בלי שהם יודעים כמה פעיל אתה ואם זה שווה להם.
ולגבי העברה מהבנק לבית השקעות - יש עמלה קבועה, השאלה איך תכלס עושים את זה - למי הלקוח פונה בבנק?

 

[Yoshi_Invest]

רוצה טריליון דולר. אני לא אוכל לשאול מה רוצה או מה צריכה אם אני לא יודעת מה אפשר לקבל.
גם אם יש לך מאה מיליון דולר בבנק, ונגיד ירשת את זה או סבא שלך השקיע עבורך ב1929 100 דולר באיזה מדד שהפכו למאה מיליון דולר כיום, ואתה לא כרישה ואיש עסקים, הבנק מתייחס אלייך כלקוח שבוי, ואם לא תבוא אליו ותגיד תנו לי א, ב, ג, הוא לא ינדבר מידע שזה מגיע לך. ולכן חשוב העברת מידע- מה שייכות ללקוחות הפלטינום באמת נותן לך לעומת לקוחות רגילים

בסדר גודל כזה אנשים באים אלייך לא הפוך, והאופציות לא משנות כי אפשר להמציא אחד עם צריך.

 

[Ehud]

רוצה טריליון דולר. אני לא אוכל לשאול מה רוצה או מה צריכה אם אני לא יודעת מה אפשר לקבל.
גם אם יש לך מאה מיליון דולר בבנק, ונגיד ירשת את זה או סבא שלך השקיע עבורך ב1929 100 דולר באיזה מדד שהפכו למאה מיליון דולר כיום, ואתה לא כרישה ואיש עסקים, הבנק מתייחס אלייך כלקוח שבוי, ואם לא תבוא אליו ותגיד תנו לי א, ב, ג, הוא לא ינדבר מידע שזה מגיע לך. ולכן חשוב העברת מידע- מה שייכות ללקוחות הפלטינום באמת נותן לך לעומת לקוחות רגילים

אתה מקבל עמלות זניחות ושירות מהיר מאד וטוב מאד בסניפים ספציפיים.(בנקאות פרטית).
וכמובן, אם מעוניין, ביעוץ השקעות, גישה להשקעות "אלטרנטיביות" וכו...
הסף כניסה בישראל?
תלוי בנק, אבל 4-8 מיליון ש"ח.

בגדול, עבור מישהו שמבין בהשקעות...זה בעיקר נוחות ושירות.
עמלות נמוכות כנראה אתה יכול לקבל גם לפני זה.

 

[Mr. pink]

לגבי העברה מהברוקר וסיכום על מחיר קבוע - זה לא אמור להיות סכום שמעוגן בחוק בנק ישראל או משהו כזה? ואם לא, אז בכל מקרה בתי ההשקעות מציגים את זה כאילו תעריפון העמלות שלהם זה משהו קבוע ולא בר שינוי בטח לא במן הצטרפות בלי שהם יודעים כמה פעיל אתה ואם זה שווה להם.

לא נכון, בהתאם למו"מ. יש כאלה שסגרו על עמלה קבועה כמו בבנקים ויש כאלה שלא התעסקו בזה ויש עמלה באחוזים מגודל התיק.

השאלה איך תכלס עושים את זה - למי הלקוח פונה בבנק?

אפשרות ראשונה לכתוב בגוגל העברת ני"ע מבנק X. ממלא את הטופס באתר ושולח לבנק:
למשל בדיסקונט: https://www.discountbank.co.il/private/savings-investments/capital-market/transfer-stock-portfolio/

או בבינלאומי: https://www.fibi.co.il/media/3g4b13...ירות-ערך-בדיגיטל-באמצעות-התכתבות-עם-בנקאי.pdf

אפשרות שניה מתקשר לסניף שלך ומדבר עם פקיד ואז הוא יפנה אותך לטופס שתמלא, תחתום ותשלח לו בחזרה.

 

[Mr. pink]

מה שייכות ללקוחות הפלטינום באמת נותן לך לעומת לקוחות רגילים

עמלות זולות אפשר לקבל כמעט בכל חשבון כגון פטור מעמלת שורה וכו'

ניתן לקבל פטור מדמי ניהול ני"ע, אבל אם את לא מחזיקה תיק ני"ע בבנק זה לא עוזר לך.
ניתן לקבל הלוואות בתנאים טובים, אבל שוב אם את לא צריכה הלוואה זה לא עוזר לך.

הכל תלוי באופי הפעילות שלך בבנק

פעם אני זוכר שהיו מקבלים עט, יומן ולוח שנה וכל מיני שטויות לשולחן המשרדי ושהיית מגיע לסניף מנהל הסניף היה מקשקש איתך כמה דקות ומזמין אותך לקפה.

 

[אורי ג.]

עמלות זולות אפשר לקבל כמעט בכל חשבון

לא כמו בPB.

 

[Lamur]

בנקאי אישי זה חיסרון. מהנסיון שלי הוא בעצם מגביל אותך מלגשת לפקיד אחר כי יש לך בנקאי אישי שמטפל בך. והוא לא נותן לך שום שירות שכל פקיד אחר לא היה נותן.

מה פתאום, אין לי בעיה לגשת לאף פקיד.
אבל כשהפקידים הרגילים עשו בלאגן וגררו אותי במשך ימים בשביל אישור יחסית פשוט (אבל כנראה שהם לא הכירו), פניתי לבנקאי האישי, חזרו אליי עם התנצלות והדבר סודר עוד באותו היום.
מהניסיון שלי הבנקאים האישיים הם ותיקים עם יותר ניסיון וגם תודעת שירות גבוהה יותר.