מכירה גדולה משיקולי דמי ניהול - מה כדאי לדעת?

roeea · 21/9/23

אני מחזיק בקרן הזו (https://www.funder.co.il/fund/5121322 - תכלית מניות חו״ל) ורוצה ״להחליף״ אותה בקרן הזו (https://www.funder.co.il/etf/1159235 - ISHARES MSCI ICWI) משיקולי דמי ניהול.
אני רוצה לעשות את זה גם בחשבון מסחר עצמאי וגם בקרן השתלמות IRA שלי, ומדובר בכמה מאות אש״ח סה״כ.
יש משהו שכדאי לי להיות מודע אליו? יש סיבה לא לעשות את זה?
אני מניח שזה יהיה אירוע מס, יש לזה השלכות מעבר לזה שהמדינה תתעשר קצת? אני יודע שבד״כ עדיף לדחות אירועי מס, אבל בינתיים אני מפסיד מהכיוון של דמי הניהול.

תודה רבה!

MisterLR · 22/9/23

אני גם הייתי בסיטואציה דומה לשלך אך בחרתי לא למכור בסופו של דבר משום שבהשוואה של שתי הקרנות ניתן לראות שדווקא הקרן של תכלית מרווחת יותר מ msci acwi (יש לציין שמדובר על מדדים שונים) אך התחלתי לרכוש את הקרן החדשה מכסף חדש שנכנס.
בסופו של דבר תעשה לך סימולציה של שני המצבים ותראה מהי האופציה העדיפה לך.

Amazia · 22/9/23

מאחר ואנחנו לקראת סוף שנה יש שיקול של האם המכירה תגרום לך למס ייסף בהנחה וההכנסה השנתית שלך + הרווח יעבור את התקרה של ~660K (בדוק באתר מס הכנסה למספר מדויק), אולי תרצה לבצע חלק בשנה הזו וחלק בשנה הבאה כדי לא לשלם 3% מס נוספים על הרווח

בת העמק · 22/9/23

נכתב ע"י MisterLR:
התחלתי לרכוש את הקרן החדשה מכסף חדש שנכנס.

גם אני עשיתי כך, וגם בגלל הקפצת דמי הניהול בקרן הראשונה.

נכתב ע"י roeea:
אני יודע שבד״כ עדיף לדחות אירועי מס, אבל בינתיים אני מפסיד מהכיוון של דמי הניהול.

אירוע המס הוא עכשיו ולכן המעבר יקצץ חלק מהסכום המועבר.
לא נתת יותר מדי פרטים, אבל יש כאן פרמטרים נוספים שכדאי לבדוק. אחד מהם כתב לך המגיב מעליי. בנוסף - כמה רווח יש לך נכון להיום מתוך הסכום שיושב בקרן? אם הוא זניח, אז אין בעיה שתמכור ותקנה קרן אחרת. כמה זמן מתוכננים הכספים לשהות בקרן? יש הבדל בין 5 שנים ל-20 שנה. האם התכנית היא להמשיך להקצות כספים לאותו מסלול או רק להישאר עם הסכום הנוכחי?

roeea · 22/9/23

תודה רבה לכל המגיבים!
הכוונה שלי היא להמשיך להשקיע באותו מסלול לפחות ב5 שנים הקרובות. יש רווח משמעותי בשתי הקופות.
אבצע סימולציה ואחליט בהתאם, וכמובן שכסף חדש אכניס לקרן החדשה.
שוב תודה!

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
F	1325 - כיצד לדווח על עמלות קנייה/מכירה?	מיסים	3	ביום שבת ב- 16:29
B	כיצד מתבצעת מכירה בשכבות?	שוק ההון	4	2/4/24
S	איך להעריך עלות הנכס לפני מכירה	נדל"ן	4	26/3/24
A	שיעבוד על דירה עם אפשרות מכירה	נדל"ן	8	14/3/24
Z	אם מתחרטים יום אחרי על מכירה של מנייה שהוחזקה שנים	שוק ההון	4	11/3/24
מ	מכירה מדומה בשכבות - שיטה נוספת	שוק ההון	40	4/3/24
Y	מכירה של RSU בשכבות, מה הדרך המיטבית	מיסים	19	4/2/24
I	מכירה לפי שכבות - מספר שאלות	שוק ההון	4	1/2/24
ס	מכירה ברווח בIB	מיסים	57	31/12/23
ה	מתי המס מחושב בעת מכירה?	מיסים	14	21/12/23
ס	מכירה בשכבות (fifo) נתמכת בברוקר ישראלי (אקסלנס)	מיסים	3	19/12/23
S	מכירה בשכבות או מיסוי ריאלי למשקיע פאסיבי	מיסים	19	18/12/23
	מכירה וקנייה מייד כדי להשיג מגן מס	מיסים	13	18/12/23
L	מיסוי ריאלי/נומינלי על מניות חו"ל, מכירה רעיונית	מיסים	3	13/9/23
Y	מכירת קרן כספית מוגבלת - האם יש סכנת נזילות בעת מכירה?	שוק ההון	1	28/8/23
	על מי האחריות כאשר מתבצעת מכירה בשער לא נכון בברוקר ישראלי?	שוק ההון	10	14/8/23
Y	מכירה של נייר הפסדי וקניה מחודשת שלו לצורך מגן מס	שוק ההון	3	18/7/23
F	קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	13	19/6/23
F	ביצעתי מכירה של מנייה בהפסד ולאחר מכן ברווח לא היה קיזוז במגן מס	שוק ההון	9	1/6/23
	איך להגן בהעברת תיק עם מכירה ופערי זמנים	צרכנות פיננסית	7	10/3/23
	ספיגת מכירה בהפסד דורשת דיווח מס?	מיסים	4	16/2/23
Y	מס על מכירה של יחידות מקרן כספית	מיסים	1	17/1/23
	העברת קרנות איריות ל-IB או מכירה וקנייה מחדש	שוק ההון	63	15/1/23
F	מכירה של RSU מס עשירים 62 אחוז	מיסים	14	7/1/23
A	איפה אפשר לקרוא בפשטות על המיסוי על קנייה / מכירה בשוק ההון?	פוסטים מאיכות נמוכה	4	4/1/23
נ	האם לבצע מכירה של מניות למטרת מגן מס בלבד?	מיסים	19	15/12/22
ס	סיכונים בשירותי בניה על פני עסקת קומבינציה או מכירה	נדל"ן	1	3/12/22
D	מכירה בשוק שורי מאוד בהשקעה פאסיבית	שוק ההון	21	10/11/22
א	תזמון מכירה של נייר מגודר מט"ח	שוק ההון	14	30/10/22
A	פקודת מכירה בחשבון שגוי - נסיון לתקן	שוק ההון	1	19/10/22
I	מכירה בשכבות	פוסטים מאיכות נמוכה	3	12/10/22
א	אם קונים מק"מ ומחכים עד הסוף, האם צריך לשלם עמלת מכירה ?	שוק ההון	3	14/8/22
Y	מכירה במפולת לצורך מגן מס	מיסים	17	12/6/22
Y	מכירה "פיקטיבית" בהפסד?	שוק ההון	27	14/5/22
ה	מכירה ברווח ואז מכירה בהפסד	מיסים	5	20/1/22
כ	דחיית הוראת מכירה באורדרנט	שוק ההון	8	6/1/22
R	מכירה רעיונית בנק מזרחי	שוק ההון	5	27/12/21
ש	להשקיע ולשפץ דירה לפני מכירה או לא?	נדל"ן	4	13/12/21
ד	גמל ישנה ונזילה בIRA - האם בפעולות מכירה ברווח משולם מס?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	8/12/21
R	מתי נגבים הדמי מכירה / קניה ? אם בכלל?	שוק ההון	2	6/12/21
P	אפשרות לשיפוצים לפני מלוא ביצוע הסכם קניה/מכירה?	נדל"ן	16	23/10/21
	מכירה בשביל שדרוג	נדל"ן	27	29/9/21
נ	קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד	מיסים	5	16/8/21
ח	מס שבח מכירה של כמה דירות	מיסים	0	8/6/21
ס	אגרות חוב - מכירה במחיר גבוה מהפארי	שוק ההון	23	6/4/21
N	מכירה בשכבות - RSU ואופציות	שוק ההון	6	21/2/21
N	RSU - המרת דולרים לשקלים בעת מכירה	שוק ההון	18	18/2/21
W	דיווח על מכירה בהפסד	צרכנות פיננסית	1	5/2/21
E	שאלה של מתחילים לגבי מכירה של ETF	שוק ההון	2	27/1/21
G	יש קרן נאמנות (לא מחקה) ללא דמי קניה מכירה	שוק ההון	0	26/1/21

מכירה גדולה משיקולי דמי ניהול - מה כדאי לדעת?

roeea

משתמש רשום

MisterLR

משתמש רגיל

Amazia

משתמש רגיל

בת העמק

משתמש בכיר

roeea

משתמש רשום

נושאים דומים