מיסוי ריטים אמריקאים

[kingofgypsum]

שלום לכולם,
עד כה הייתי קורא סמוי ולמדתי המון. תודה.

השקעתי במספר ריטים אמריקאים, כאשר חשבון ההשקעות מתנהל בבית השקעות ישראלי (מותר לנקוב בשמות?). לאחרונה עברתי על תיק ההשקעות כדי לראות מה הוא עשה השנה ושמתי לב שמנכים לי 30% מס על הדיבידנדים שמחולקים ע"י הריטים. נציג של בית ההשקעות טען ש"ריטים ממוסים יותר" וככה זה. ראיתי את הדיונים שהיו פה לגבי מיסוי ריטים ישראליים, אבל למיטב הבנתי ריטים אמריקאים ממוסים 25% כמו כל מניה או קרן אמריקאית.
האם אני טועה או שבית ההשקעות מנכה עודף מס? מה עושים במקרה כזה?

תודה לעונים

 

[adamshalev]

לדעתי יש הבדל בין החזקת ריטים ישירות לבין קרן סל של ריטים (כמו VNQ). לא מאמין שקרן תמוסה יותר, אבל ריטים ישירות כן.
@אורי ג. ?

 

[RaeNye]

מילאת w8ben? אם לא, ינכו לך 30% על כל דיבידנד אמריקאי.

 

[kingofgypsum]

החשבון על שם אישתי ואני לא בטוח אם היא חתמה על w8ben. יש בתיק קרנות סל אמריקאיות והמיסוי על הדיבידנדים שלהם הוא 25%, אז כנראה שהתשובה של אדם יותר בכיוון.
בכל מקרה אברר אם חתמה על הטופס וכנראה שאתייעץ עם רו"ח. תודה לשניכם על התשובות.

 

[אורי ג.]

משהו לא הגיוני פה. תן דוגמא לטיקר שניכו לך 30% במקור.

 

[kingofgypsum]

בית ההשקעות ניכה לי 30% על הריטים הבאים: snh, hcp, mpw.
מיותר לציין שאני מושקע בהם ומה שמתאים לי, או נראה לי שמתאים לי, לאו דווקא מתאים או מומלץ לאחרים.

 

[אורי ג.]

מיותר לציין שאני מושקע בהם ומה שמתאים לי, או נראה לי שמתאים לי, לאו דווקא מתאים או מומלץ לאחרים.

לא תקין! אמורים לנכות 25%, תתחיל לריב איתם או שפשוט תעבור לIB.
אני יודע שמיטב זה תקין, HCP אני מחזיק בעצמי.

 

[kingofgypsum]

מיטב זה מיטב דש? אולי העובדה שאתה אזרח אמריקאי משפיעה? בכל מקרה, אברר לגבי מעבר.
תודה רבה

 

[אורי ג.]

מיטב זה מיטב דש?

כן.

? אולי העובדה שאתה אזרח אמריקאי משפיעה?

בהתחלה הייתי מוגדר אצלם בתור ישראלי והניכוי היה 25%, היום בתור אמריקאי אז אין ניכוי כלל.

 

[kingofgypsum]

אורי, תודה רבה על התשובות.

למישהו יש מושג אם לבית השקעות יש משהו להרוויח מגביית עודף מס?
כדי לקבל את הכסף חזרה צריך להגיש תיאום מס, או שנציגי בית ההשקעות יכולים לטפל בזה?

 

[FIYaacov]

למישהו יש מושג אם לבית השקעות יש משהו להרוויח מגביית עודף מס?

לא, אבל יש להם מה להפסיד אם יגבו פחות מדי מס. אז אולי הלכו על בטוח, כשהם יודעים שהכי גרוע תוכל לקבל החזר.

כדי לקבל את הכסף חזרה צריך להגיש תיאום מס, או שנציגי בית ההשקעות יכולים לטפל בזה?

לא תיאום מס אלא החזר מס (מה שנקרא דוח שנתי מקוצר).
בית ההשקעות יוכל להחזיר אבח לא יעשה זאת ללא אישור ממס הכנסה. לדעתי לחכות לדוח השנתי תהיה פחות עבודה בסופו של דבר, אבל אני מניח שבתלות בסכום הכלוא זה עלול לשנות את סדר העדיפויות.

 

[אורי ג.]

למישהו יש מושג אם לבית השקעות יש משהו להרוויח מגביית עודף מס?

לא.

כדי לקבל את הכסף חזרה צריך להגיש תיאום מס, או שנציגי בית ההשקעות יכולים לטפל בזה?

לפי דעתי הניכוי נעשה במקור לIRS ככה שתאלץ להגיש להם דו"ח כדי לקבל את הכסף.

 

[FIYaacov]

לפי דעתי הניכוי נעשה במקור לIRS ככה שתאלץ להגיש להם דו"ח כדי לקבל את הכסף.

הטופס הרלוונטי נקרא 1040-NR

 

[kingofgypsum]

אבדוק זאת.
תודה