מה חשוב לשים לב בכתיבת צוואה

[דרדס בקרקס]

שלום,
אני מעוניין לכתוב צוואה דרך עורך דין.
רציתי לשאול מה חשוב לשים לב אליו?
הנכסים שלי הם תיק השקעות ב IBKR ודירה בישראל וקרן פנסיה.
אין לי ילדים ואני מעוניין לחלק את הנכסים בין האחים שלי וחלק לחבר שגר במדינה באיחוד האירופי ואין לו אזרחות ישראלית.

לא ידעתי באיזה פורום לכתוב את הנושא. בתיאור של פורום מיסים מופיעה המילה מוות, זה הרגיש לי מתאים.

 

[חתול לילה]

רציתי לשאול מה חשוב לשים לב אליו?

להפקיד אצל רשם הירושה. אחרת הצוואה עלולה "להעלם" או לא להיות מכובדת.

 

[Yoshi_Invest]

להפקיד אצל רשם הירושה. אחרת הצוואה עלולה "להעלם" או לא להיות מכובדת.

וזה חייב לעבור אצל עורך דין? או שכל דף נייר יקובל.

 

[Homer]

לא חובה עורך דין, אבל כדאי לוודא שאתה עומד בכל הדרישות (נניח אם צריך עדים) על מנת שלא יהיו בעיות ליורשיך.

 

[חתול לילה]

וזה חייב לעבור אצל עורך דין? או שכל דף נייר יקובל.

אני ממליץ בכל מקרה על עורך דין.
אני מכיר מקרה שבצוואה נכתב "אני כותב צוואה זו למקרה שאמות במוות פתאומי" ואחר כך המוות לא היה פתאומי ולכן הצוואה נדחתה.

אתה מתעסק פה עם סכומים של מליונים. ראבק, תשלם קצת לעו"ד שיעבור על זה.

 

[גרביל מרוץ]

אני מעוניין לכתוב צוואה

אין לי ילדים

כדאי גם לחשוב על אפשרות שלקראת 120 יכולות להיות שנים שבהן תצטרך אפוטרופוס.

וזה חייב לעבור אצל עורך דין? או שכל דף נייר יקובל.

בעיקרון כל דף יקובל אבל אבל רוב הסיכויים שיפלו בו טעויות שיפסלו אותו, לכן יותר ממומלץ לשלם לעורך דין שיעשה את זה כמו שצריך.

דירה בישראל

אם הדירה אינה מיועדת ליורש ספציפי אלא לחלוקה בין יותר מיורש אחד אז כדאי שתקבע מנגנון למכירת הנכס או לניהולו. זה לא מחייב את היורשים, הם יכולים באישור בית משפט להחליט כל דבר אחר במסגרת הסכם יורשים, אבל זה כן יוצר ברירת מחדל שמונעת אח"כ ריבים מיותרים.

וחלק לחבר שגר במדינה באיחוד האירופי

לגבי החבר באירופה אני מציע להתייעץ עם החבר ועם עורך דין שמבין במיסוי בינלאומי, בהורשה מעבר לגבול יש לפעמים שיקולי מיסוי שעו"ד מקומי פחות מודע אליהם ושיוצרים עדיפות למבנים משפטיים קצת שונים כמו נאמנות או מתנה, ברוב המקרים עו"ד מומחה לא יצטרך יותר משעת עבודה בשביל לכוון אותך.

להפקיד אצל רשם הירושה

+1. כשמפקידים אצל הרשם אפשר לבקש עותקים מוסמכים חתומים על ידי הרשם, אני מציע לעשות עותקים כמספר היורשים ועוד אחד בשביל המוריש ולחלק עותק לכל יורש בגיר.

 

[wake_up]

מה חשוב לשים לב אליו?

כשעשיתי צוואה העו''ד שאלה אותי כל מיני שאלות ולפי זה ''הרכיבה'' את הצוואה.
לא התכוננתי מראש לזה. לא נראה לי שיש יותר מידי מה להתכונן, אבל ליתר בטחון אתה יכול לשאול את הצ'ט כדי לקבל עוד כיוונים אם יש כאלה.

היא הציעה לי לעשות גם יפוי כוח מתמשך- זה למקרה שחס וחלילה אתה לא יכול לדאוג לעצמך אז יש מישהוא שינהל את העניינים הפיננסיים\בירוקרטיים וכו'.
לדעתי זה שווה את הכסף ואת השקט הנפשי. במקרה שלי לדוגמה, רציתי להגן על נכס כלשהוא שיש לי ולא ידעתי בכלל שיש דבר כזה יפוי כח מתמשך.
העו''ד אמרה שאם אעשה רק צוואה אבל לא יפוי, אז הנכס (והנכסים העתידיים) לא יהיה מוגן כמו שצריך.

 

[bigbang]

אני ממליץ בכל מקרה על עורך דין.
אני מכיר מקרה שבצוואה נכתב "אני כותב צוואה זו למקרה שאמות במוות פתאומי" ואחר כך המוות לא היה פתאומי ולכן הצוואה נדחתה.

אתה מתעסק פה עם סכומים של מליונים. ראבק, תשלם קצת לעו"ד שיעבור על זה.

עורך דין טוב.
לא חסר עורכי דין שעדיף לכתוב צוואה פשוטה לבד מאשר לתת להם לעשות זאת.