כיצד יודעים מהו ערכה של קרן נאמנות לפני קנייה/מכירה?

[avishain]

שלום רב,

נכנסתי לעולם ההשקעות לפני כמה חודשים וכיום אני משקיע דרך בית השקעות מיטב דש.

בזמנו קניתי כמה קרנות נאמנות דרך הבנק ולאחרונה קניתי דרך מיטב דש תעודות סל ומניות בשוק האמריקאי.

בעוד שמניות נסחרות ONLINE ,כך גם תעודות סל (תקנו אותי אם אני טועה) -אני יכול לראות בכל רגע נתון כמה הם שוות על הנייר.

בקרנות נאמנות ראיתי שהסיפור שונה,

לדוגמא , יש לי קרן נאמנות שקנו לי דרך הבנק לפני דיי הרבה זמן
אנליסט מניות גלובל US
מספר נייר 5105929.

כשאני נכנס נניח לביזפורטל לראות כמה הקרן שווה,אני רואה שתאריך הנכונות נכון ליומיים אחורה (במקרה הזה ל25/8).

נניח ואני רוצה למכור את הקרן עכשיו(או בסוף היום) - כיצד אני יודע כמה היא שווה נכון לרגע המכירה? (אותה שאלה לגבי קנייה של קרן כזאת).

תודה על העזרה

 

[Yevgeny]

בניגוד לתעודות סל, שזה נייר שנסחר באופן רציף במהלך שעות המסחר, קרנות נאמנות זה מוצר שנסחר רק פעם אחת ביום באופן מרוכז לקראת סוף יום המסחר - ורק אז נקבע המחיר הסופי שלו. כלומר אתה צריך להעביר את הוראות הקניה/מכירה לפני זה (עד שעה 14:00 אם אני זוכר נכון), ואתה בעצם לא יודע מה השווי הסופי שייקבע עבור הקרן (שנקבע על פי שווי השוק של הניירות בהן מחזיקה הקרן בשעת הפעולה) - במקרה של קנייה למשל, אתה צריך להשאיר לעצמך ספיירים של מזומן בחשבון על מנת להתמודד עם תנודות במחיר הקרן במהלך יום (יחסית למחיר שלה שנקבע יום קודם).

יותר מזה, קרנות ישראליות שעוקבות אחרי מדדים בבורסות זרות מאפשרות מסחר רק בימים שיש פעילות הן בבורסות בארץ והן בבורסות הרלוונטיות בחו"ל - מה שבפועל אומר שהן נסחרות בימים שני עד חמישי.

עריכה: יש פוסט בבלוג שמפרט יותר על קרנות נאמנות:
http://www.hasolidit.com/קרנות-נאמנות-איך-זה-עובד

 

[יובל]

גם אני תהיתי לגבי זה שקרנות חו״ל מעודכנות יומיים אחורה. זה מה שהצלחתי למצוא בנושא (תחת ״זמני עדכון קרנות חו"ליות״):
http://www.sponser.co.il/ShukHaonDetails2.aspx?TermId=154

 

[yossik]

יש שני פוסטים כאן בנושא הזה, תחרשו ותמצאו את התשובות...