כמה בטוח בית ההשקעות הישראלי?

[WizOz]

מה המשמעות של זה?
סיכוי טוב יותר לשמור על יציבות?

יציבות למה?
השרשור עסק בהקשר של פסגות כבית השקעות ושאל האם נכון להוציא משם את ההשקעה
משמעות המהלך היא שפסגות לא תהיה יותר בית השקעות

 

[WizOz]

אם אתם מחזיקים נכסים אצל עסק בבעיות, רוב הסיכויים שאתם צריכים לעבור משם...

עוד הוכחה לכמה המשפט הזה נכון וחשוב - כתבה מהבוקר -
"טעות מהותית" בדוח של פסגות: הפסד של 15 מיליון שקל נשכח

 

[GR8 Day]

יציבות למה?

האם:
1. מי שמשקיע דרכם/שם לא צריך לחשוש שהוא יאבד את כספו כי הם מעבירים את הפעילות לחברה אחרת?
2. שאר הפעילות שלהם תשמור על יותר יציבות?

 

[WizOz]

האם:
1. מי שמשקיע דרכם/שם לא צריך לחשוש שהוא יאבד את כספו כי הם מעבירים את הפעילות לחברה אחרת?
2. שאר הפעילות שלהם תשמור על יותר יציבות?

1. אתה לא רוצה להחליט בעצמך באיזו חברה אתה משקיע את כספך?
2. הפעילות שלהם משתנה לחלוטין. מבית השקעות לחברה ביטחונית קטנה. לאיזו "שאר הפעילות" הכוונה?

 

[Amazia]

יש בבעלותי יחידות של קרן כספית של פסגות , ספציפית 5127881
מנוהלת ע"י קסם והנאמן זה יובנק.
אני צריך לדאוג? אין לי חשבון מסחר בפסגות, נקנה דרך הבנק.

 

[אוגורן]

יציבות למה?
השרשור עסק בהקשר של פסגות כבית השקעות ושאל האם נכון להוציא משם את ההשקעה
משמעות המהלך היא שפסגות לא תהיה יותר בית השקעות

נכון, וניהול ההשקעה שלך יעבור למישהו אחר, באותם תנאים (כי מי שיקנה את הפעילות חייב לקיים את החוזה מולך). אז לא תהיה לקוח של פסגות אלא של מישהו אחר.

. אתה לא רוצה להחליט בעצמך באיזו חברה אתה משקיע את כספך?

אם המישהו האחר לא ימצא חן בעיניך תוכל להעביר.

 

[d4c]

בשורה התחתונה אז מה כדאי לעשות חלק כותבים ככה חלק ככה

 

[WizOz]

כן, זה פורום דמוקרטי - דעות שונות לאנשים שונים
אני נכוותי בעבר באירועים דומים ולמדתי על בשרי לצאת מהר מבית השקעות שעובר בעיות/טעויות מהותיות/שינויים קיצוניים

 

[WizOz]

נכון, וניהול ההשקעה שלך יעבור למישהו אחר, באותם תנאים (כי מי שיקנה את הפעילות חייב לקיים את החוזה מולך). אז לא תהיה לקוח של פסגות אלא של מישהו אחר.

אמור זאת למשקיעי סלייס. הצפי הוא לתספורת ב-IRA.

אם המישהו האחר לא ימצא חן בעיניך תוכל להעביר.

מה טוב למשקיע בעצם העובדה שמישהו שאינו הוא מחליט להעביר את כספיו ולאן?
ברור שיש שינויים, חלקם מהותיים, בבתי ההשקעות הישראלים. אבל פעמים רבות מדי זה מעורב או נובע מבעיות פנימיות מהותיות.

 

[קפה שחור]

אמור זאת למשקיעי סלייס. הצפי הוא לתספורת ב-IRA.

בלתי אפשרי
או שאתה טוען שרוחבית יעברו חשבון חשבון בבנק לאומי\מזרחי\ברוקרים ויתלשו חופן שערות?

בשורה התחתונה אז מה כדאי לעשות חלק כותבים ככה חלק ככה

אתה צריך לדעת רק דבר אחד
שום מקום לא בטוח
כל מה שאתה צריך זה נפש שלווה
הכוונה היא לדעת שמה שעלול להשתבש, ישתבש
ואז רק להיות מוכן עם תוכנית מגירה למתי שזה יקרה
להוציא אותה ולפעול על פיה

 

[WizOz]

בלתי אפשרי

לא יודע מה יקרה למשקיעי סלייס. לא טוען שיודע. לא מנסה לחטוף את השרשור הזה לעוד שיח ארוך על סלייס.
כל שאני יודע זה שהם חוששים מאוד לעתיד כספם ועושים מאמצים רבים כולל בבתי משפט לחלץ אותם.
בהקשר לנושא שרשור זה - כמשקיע אתה פשוט לא רוצה להיות שם.
ולכן נכון לשקול לצאת מבית השקעות שחווה בעיות קשות/טעויות מהותיות/שינויים קיצוניים.

 

[קפה שחור]

בהקשר לנושא שרשור זה - כמשקיע אתה פשוט לא רוצה להיות שם.

נכון, אני כרגע שם
טוען שזה יכול לקרות גם במקום אחר ואין דבר כזה "בטוח"

 

[WizOz]

טוען שזה יכול לקרות גם במקום אחר

מסכים. יכול ואף קורה גם במקומות אחרים.
זה לא אומר שכל בתי ההשקעות אותו הדבר. זה לא אומר שכמשקיע אינך נדרש לעקוב אחר שינויים מהותיים בבית ההשקעות שלך.
לדוגמא - בעבר לא נכנס לשיקולים שלי בבחירת בית השקעות פרמטרים של יציבות ודייקנות דיווחים. היום זה לפני דמי ניהול.

 

[קפה שחור]

מסכים. יכול ואף קורה גם במקומות אחרים.
זה לא אומר שכל בתי ההשקעות אותו הדבר. זה לא אומר שכמשקיע אינך נדרש לעקוב אחר שינויים מהותיים בבית ההשקעות שלך.
לדוגמא - בעבר לא נכנס לשיקולים שלי בבחירת בית השקעות פרמטרים של יציבות ודייקנות דיווחים. היום זה לפני דמי ניהול.

זה מקביל למה שכתבתי
רק אתה ציינת את הבחירה לפני הכניסה ואני את ההישארות לאחר הכניסה כפי ששאל פות"ש

 

[אוגורן]

אמור זאת למשקיעי סלייס. הצפי הוא לתספורת ב-IRA.

בסלייס הבעיה היא אי סדרים בטיפול בכספי המשקיעים, לא שחברת סלייס עצמה מפסידה כסף.
לא ראיתי שום טענות לאי סדרים כאלה בפסגות. כמובן שזה לא מבטיח שאין אי סדרים - אבל זה יכול להיות בכל בית השקעות, בלי קשר למה שקורה בפסגות.

מה טוב למשקיע בעצם העובדה שמישהו שאינו הוא מחליט להעביר את כספיו ולאן?

בטח שזה לא טוב למשקיע. אבל לא כזה נורא.
עדיין אפשר לבחור להעביר את הכסף לכל בית השקעות - פשוט יש אפשרות אחת פחות.

אני בעיקר אומר שאני לא רואה שום סיבה להילחץ, כאילו הכסף בסכנה אם לא תוציא אותו בזמן.

 

[WizOz]

אני בעיקר אומר שאני לא רואה שום סיבה להילחץ, כאילו הכסף בסכנה אם לא תוציא אותו בזמן.

מבין. הגיוני.
ובכל זאת החיים לימדו אותי הפוך.
בזמן אמת קשה מאוד להגיע למסקנה ברמה שקרן ההשקעה בסכנה בסבירות גבוהה.
הרבה יותר קל להחליט שאתה פשוט לא רוצה להיות בבית השקעות שעושה טעויות מהותיות.
בדיוק כפי שלא תיכנס לעסק וגם לא תישאר בעסק עם שותף לא אמין.
כפי שכתבתי למעלה - פחות מעניין מקור הבעיה באירוע סלייס.
יותר מעניין שלא מעט ממשקיעי סלייס חוששים לעתיד כספם ועושים מאמצים רבים כולל בבתי משפט לחלץ אותם.
גם אם אתה חושב שבמקרה סלייס IRA אין מקום לחששות לקרן, הרבה ממשקיעי סלייס כולל במסלולים הרגילים חושבים ופועלים אחרת (כולל הוצאות כספיות נגזרות).
גם מי שלא חושש לקרן, עלול לחשוש לגובה התשואה ולמועד שהשליטה תחזור אליו.
למה לך לחיות בחשש?
למה לך לתלות החלטות השקעה שלך בהמתנה במשך שנים להחלטות בערכאות משפטיות?
הרי לא לשם-כך נכנסת להשקעה!
לכן ממליץ לשקול לצאת ASAP מכל בית השקעות שחווה טעויות מהותיות/שינויים קיצוניים.

 

[d4c]

יש איזה שהם מסמכים שכדאי לבקש מבית ההשקעות לפני שאני מבקש להעביר את התיק לבנק? וכמה זמן לוקח להעביר תיק השקעות בד"כ?

 

[אוגורן]

למה לך לחיות בחשש?
למה לך לתלות החלטות השקעה שלך בהמתנה במשך שנים להחלטות בערכאות משפטיות?
הרי לא לשם-כך נכנסת להשקעה!
לכן ממליץ לשקול לצאת ASAP מכל בית השקעות שחווה טעויות מהותיות/שינויים קיצוניים.

אני לא רואה למה החשש של המשקיע בפסגות גדול יותר מזה של המשקיע בבתי ההשקעות הישראליים האחרים.
בכולם מבטיחים לנו שיש הפקדה מוחלטת בין כספי החברה וכספי המשקיעים ויש פיקוח ואין מה לחשוש.
בכולם לא הלכתי לבדוק אם זה אמנם כך.
בכולם, כולל פסגות, לא פורסם שום מידע שמעיד שזה לא כך.
עוד הבדל הוא ש-IRA הוא מוצר מורכב, בו לבית ההשקעות אסור להחזיר את הכסף למשקיעים - הוא חייב להישאר בתוך מעטפת של IRA. אז הפרוצדורה של העברה לגוף אחר מורכבת בהרבה. בתיק השקעות ממוסה זה קל בהרבה.

גם אם אתה חושב שבמקרה סלייס IRA אין מקום לחששות לקרן, הרבה ממשקיעי סלייס כולל במסלולים הרגילים חושבים ופועלים אחרת (כולל הוצאות כספיות נגזרות).

לא אמרתי דבר כזה. אם הכסף שלי היה בסלייס הייתי דואג מאוד, ופועל ככל יכולתי לצאת משם (לא שיש, למיטב ידיעתי, דרך לצאת כרגע).
אבל זה לא אותו מצב. בסלייס יש בעיה של הפרדה בין כספי המשקיעים ובפסגות - על פי המידע הפומבי - אין בעיה כזאת.

לכן ממליץ לשקול לצאת ASAP מכל בית השקעות שחווה טעויות מהותיות/שינויים קיצוניים.

ממליץ לעשות מה שמרגיש לך בטוח ועוזר לך לישון בלילה. לדעתי הייתי ישן טוב אם הכסף שלי היה בפסגות היום. למעשה הוא לא שם.

 

[FIREdesire]

אנקדוטה שלי:

בית השקעות ישראלי מוכר וגדול. קרן ההשתלמות שלי ב-IRA שם, רציתי להמיר דולרים לשקלים ולא מצאתי את הכפתור (לא הבנתי למה זה כזה מסובך...), התקשרתי אליהם ועל סמך שם משתמש שלא אני בחרתי, ותעודת זהות, הם יבצעו עסקאות בחשבון שלי כמו המרות מט"ח, בלי צורך בסיסמה.

זה בעיניי דפוק לגמרי

 

[WizOz]

אם הכסף שלי היה בסלייס הייתי דואג מאוד, ופועל ככל יכולתי לצאת משם (לא שיש, למיטב ידיעתי, דרך לצאת כרגע).

בדיוק הפואנטה שלי -
בית ההשקעות שלך מדווח על טעויות מהותיות ("הפסד שנשכח")? מדווח שאוטוטו מפסיק לתפקד כבית השקעות? רשות ני"ע חוקרת אותו על עבירות מרובות לכאורה? קונסת אותו? (כמובן לא הכל ביחד, אבל מספיק 2-3)
צא מיד כשאפשר, אל תמתין למועד בו אי אפשר לצאת.