• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פתחתי תיק השקעות סוף סוף אבל כעת אני לא בטוח לגבי בחירת הניירות

בייניש

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
34
דירוג
12
היי לכולם,
לפני זמן מה נסגרתי על איך התיק שלי יראה אבל בין אז והיום קראתי עוד ועוד וכעת אני כבר לא סגור על עצמי.
יש לי תיק השקעות עם 50k. החלטתי שאני פותח תיק סטייל שוקולד מריר ומשקיע 65/35 לטובת מניות.

אני כן סגור לגבי הפיזור. אם אני שם הכל במספרים, התיק אמור להראות ככה:
32,500 ש"ח (65%)
16,250 ש"ח (50%) - SP500
9,750 ש"ח (30%) - MSCI או אירופה, היות וMSCI מושקע ב60% בסנופי (?)
3,250 ש"ח (10%) - ת"א 125
3,250 ש"ח (10%) - שווקים מתעוררים

17,500 ש"ח (35%)
8,750 ש"ח (50%) - אג"ח ממשלתי צמודה
8,750 ש"ח (50%) - אג"ח ממשלתי צמודה

ניירות ששקלתי לקחת:
1159235 - MSCI עולמית של iShares - דמי ניהול 0.2 / 1159094 - אירופה של iShares - דמי ניהול 0.12
1159250 - סנופי של iShares - דמי ניהול 0.07
1159169 - מתפתחות של iShares - דמי ניהול 0.18
5122510 - ת"א 125 של הראל - דמי ניהול 0.05

לאג"ח (50-50):
5122973 - מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים - דמי ניהול 0
5111240 - צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים - דמי ניהול 0

אני יודע שאסור לייעץ, אבל אשמח להכוונה. יש סיבה לא לקחת רק את הקרנות האיריות שציינתי? יש סיבה לקחת מחקות של בתי השקעות בישראל? על מה כל המהומה עם קרנות של Vanguard? באיזה מובנים הן עדיפות על בלאקרוק ומה המשמעות בענייני המיסוי/דמי ניהול/המטבע שאיתו סוחרים?

תודה רבה.

תודה רבה
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Liron2035 אם פתחתי חשבון בIB השנה(2018) אני צריך לדווח למס הכנסה בסוף 2019? צרכנות פיננסית 20
Wonko פתחתי חשבון בבית השקעות! אבל אז התחלתי לקרוא.. שוק ההון 46
פסיוני פתחתי חשבון באיטראקטיב ואינני יודע איך קונים צרכנות פיננסית 6
D מעוניין לסחור בחו"ל ב- interactivebrokers אבל פתחתי שבוע שעבר חשבון ב ibi צרכנות פיננסית 42
Y פתחתי חשבון הפוך בבנק אגוד, איך להמשיך להתנהל בצורה אופטימלית צרכנות פיננסית 1
Waler פתחתי בלוג על כלכלה אוף טופיק 59
N מבנה תיק למשיכה בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
ד הגדלה משמעותית של תיק לטווח ארוך - מאיפה להתחיל שוק ההון 2
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 15
S מינוף תיק ממונף שוק ההון 9
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T הלוואה כנגד תיק מניות שוק ההון 6
O יעילות מבחינת אגרות באיזון תיק באמצעות הפקדת כספים חדשים שוק ההון 4
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
A ביקורת על תיק ראשון שוק ההון 9
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
T יתרונות ב IBKR לעומת תיק בבנק שוק ההון 17
deussex פתיחת תיק ב IB במקביל לפסגות, ומעבר הדרגתי ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
I תיק ההשקעות המורכב שלי שוק ההון 7
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
ה פלטפורמת אחזקת תיק פאסיבי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
F תיק חדש. מתלבט האם הוא מתאים שוק ההון 6
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
T האם עליי לפתוח תיק במס הכנסה? מיסים 8
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
P תיק רולטה, מתלבט כיצד לנהוג. שוק ההון 59
U מחויבות בירוקרטית על פתיחת תיק עוסק פטור מיסים 2
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
I פתיחת תיק ראשון כאזרח אמריקאי שוק ההון 2
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D החזקת תיק בארה״ב (shwab) - תושב חוץ שוק ההון 3
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
I תיק עצמאי והחלפת מסלול בעתיד שוק ההון 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
D לאדם בן 50 - קופת גמל להשקעה או תיק עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
בייניש עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל? שוק ההון 5
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
ס רכישת דירה למגורים ומכירת תיק ההשקעות נדל"ן 10

נושאים דומים

למעלה