שלום לחברי הפורום,
התחלתי להיכנס לבורסה לאחרונה,
בעבר הייתי משקיע, אבל משכתי את הכסף ע"מ לקנות דירה..
בן 30, נשוי, ואבא טרי.
יזם טכנולוגי.
כרגע יש לי שתי דירות, אחת עם משכתא, מזומן ותיק מניות
הקצאה נוכחית:
מזומן: 60%
נדלן: 29%
מניות: 11%
בנוסף כרגע יש לי חברה רווחית - לא שוקללה ל"כלל הנכסים" כי לא יודע להעריך את שוויה, כך שהקצאת תיק המניות נמוכה בפועל מ11
מטרת תיק ההשקעות: פנסיה (בנוסף אני חוסך לפנסיה ומפריש לקרן השתלמות כבר מספר שנים..)
כרגע קיבלתי החלטה לא להשקיע בנדלן - גם גבוהה מידי וגם לא רוצה להתפזר יותר מדי,
מדיניות השקעה:
השקעה 10 מדדים מובילים בעולם, כל חודש מכניס סכום קבוע,
כל חודש אני בוחר מדד מהרשימה שלפי ניתוח שלי לא עלה מספיק ביחסית לזמן ומשקיע שם בסכום קבוע,
אם כולם עלו באופן משמעותי מחכה לחודש הבא
עושה רק פעולה אחת בחודש.
במידה ויהיה ירידות חדות אני אגדיל את אותו סכום חודשי קבוע
תקופה הכניסה שלי עד שאגיע למצב של 60% מניות, (ובנוסף אחזיק קרן שקלית של הכנסת שנה אחת לפחות)
אני לא צופה פנסיה מוקדמת, אני אוהב את מה שאני עושה, כך שתקופת בניית התיק היא בין 5 שנים ל 30+
אחד החסרונות הוא שאני על 60% מזומן (פקדון שיקלי זמין בבנק) - כלומר הכסף הזה נשחק
הגנה בפני תרחישים שלילים:
1) בריאות - יש למשפחתי ביטוחים פרטים
2) מטבע - אין הגנה בפני פיחות בשקל (מה לעשות? להשקיע במדדים שצמודים למטבעות אחרים, לדוגמא הדולר?)
3) פיזור - כל הנכסים נמצאים בישראל (משקיע במדדים בעולם, אבל הכל בבנקים בישראל..)
4)גירושין- לא צופה משיכה בגללם מתיק המניות (לא מתכוננים, אבל 30% מתגרשים היום.. )
5)ירידה חדה בבורסה - אקנה מניות בהנחה..
לגבי עמלות
אני כרגע משלם בבנק 0.009% בלי עמלת מינימום, ועמלה רבעונית של 100 שקל,
מקפיד לא לקנות מוצרים מעל 0.5% דמי ניהול
מקווה שלא העמסתי במידע,
מה דעתכם?
קלאוזביץ
התחלתי להיכנס לבורסה לאחרונה,
בעבר הייתי משקיע, אבל משכתי את הכסף ע"מ לקנות דירה..
בן 30, נשוי, ואבא טרי.
יזם טכנולוגי.
כרגע יש לי שתי דירות, אחת עם משכתא, מזומן ותיק מניות
הקצאה נוכחית:
מזומן: 60%
נדלן: 29%
מניות: 11%
בנוסף כרגע יש לי חברה רווחית - לא שוקללה ל"כלל הנכסים" כי לא יודע להעריך את שוויה, כך שהקצאת תיק המניות נמוכה בפועל מ11
מטרת תיק ההשקעות: פנסיה (בנוסף אני חוסך לפנסיה ומפריש לקרן השתלמות כבר מספר שנים..)
כרגע קיבלתי החלטה לא להשקיע בנדלן - גם גבוהה מידי וגם לא רוצה להתפזר יותר מדי,
מדיניות השקעה:
השקעה 10 מדדים מובילים בעולם, כל חודש מכניס סכום קבוע,
כל חודש אני בוחר מדד מהרשימה שלפי ניתוח שלי לא עלה מספיק ביחסית לזמן ומשקיע שם בסכום קבוע,
אם כולם עלו באופן משמעותי מחכה לחודש הבא
עושה רק פעולה אחת בחודש.
במידה ויהיה ירידות חדות אני אגדיל את אותו סכום חודשי קבוע
תקופה הכניסה שלי עד שאגיע למצב של 60% מניות, (ובנוסף אחזיק קרן שקלית של הכנסת שנה אחת לפחות)
אני לא צופה פנסיה מוקדמת, אני אוהב את מה שאני עושה, כך שתקופת בניית התיק היא בין 5 שנים ל 30+
אחד החסרונות הוא שאני על 60% מזומן (פקדון שיקלי זמין בבנק) - כלומר הכסף הזה נשחק
הגנה בפני תרחישים שלילים:
1) בריאות - יש למשפחתי ביטוחים פרטים
2) מטבע - אין הגנה בפני פיחות בשקל (מה לעשות? להשקיע במדדים שצמודים למטבעות אחרים, לדוגמא הדולר?)
3) פיזור - כל הנכסים נמצאים בישראל (משקיע במדדים בעולם, אבל הכל בבנקים בישראל..)
4)גירושין- לא צופה משיכה בגללם מתיק המניות (לא מתכוננים, אבל 30% מתגרשים היום.. )
5)ירידה חדה בבורסה - אקנה מניות בהנחה..
לגבי עמלות
אני כרגע משלם בבנק 0.009% בלי עמלת מינימום, ועמלה רבעונית של 100 שקל,
מקפיד לא לקנות מוצרים מעל 0.5% דמי ניהול
מקווה שלא העמסתי במידע,
מה דעתכם?
קלאוזביץ
