הקצאת נכסים כאשר יש כמה אפיקי השקעה.

Shal88

משתמש רשום
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
25
דירוג
1
הי בוקר טוב,
ראיתי כבר שהנושא הנל עלה בפורום,
ועדיין, איך אתם מצליחים לנהל את עצמכם מבחינת הקצאת נכסים וניהול תיק ע"פ הסולידית, כאשר, יש 2 חשבונות של קרנות השתלמות, 2 קופות גמל, חשבון מסחר עצמאי וכמובן פנסיות.
מבין שהקרנות הפטורות ממס הולכים לחלק המנייתי,
מה לגבי החשבון העצמאי?
נדרש איזון לעיתים קרובות אם כך.
איך אתם עושים סדר בכל החשבונות

אשמח לתובנות מחכמי השבט.

חג שמח!
 

omertal

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/4/15
הודעות
65
דירוג
56
לי יש קה"ש IRA, קופת גמל IRA, ותיק בבית השקעות. יש לי אקסל לא-נוח-במיוחד שבאמצעותו אני מנהל את כל התיקים כתיק אחד.
 

ygkeeper

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/6/18
הודעות
54
דירוג
55
יש לי אקסל שעוקב אחרי החשבונות השונים באופן פרטני, וגם סוכם את הרכיבים שלו שהם חוצי חשבון כדי לאפשר ראייה הוליסטית.

ככה אני גם יכול לחשב בקלות איפה לפי תוכנית ההשקעה שלי אני אמור לבצע את הרכישה הבאה ולשמור על היחסים שהגדרתי מראש בין אפיקי ההשקעה השונים.
 

Yuria

משתמש רשום
הצטרף ב
24/9/19
הודעות
13
דירוג
1
ואתם מתייחסים לכל אפיקי ההשקעה (פנסיה, גמל ,קהש,פרטי) כתיק אחד?

מה האופק השקעה שלכם? כל הכספים מיודעים לפרישה?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D הקצאת נכסים למתחילים שוק ההון 2
G הקצאת נכסים בפרישה - בדיקת כלל ה-90/10 של באפט שוק ההון 3
ח הקצאת נכסים עם מט"ח שוק ההון 14
deussex הקצאת נכסים עם סכום צבור בעו"ש + קרן השתלמות, מנהלים ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O הקצאת נכסים בחשבונות פטורים שוק ההון 1
G הקצאת נכסים: בן 30. האם שווה לשים אג"חים בקופ"ג להשקעה? שוק ההון 6
NightStyle הקצאת נכסים, ניסיון הכאת השוק? חלק 2 שוק ההון 2
M שיקולי הקצאת נכסים שוק ההון 1
M התחשבות ברווח צבור חייב במס בחישוב הקצאת נכסים שוק ההון 9
Liron2035 שאלת התנהלות לגבי הקצאת נכסים ואיזון חודשי שלא יוצא לפועל שוק ההון 87
Liron2035 ג'ק בוגל על הקצאת נכסים ב-2019 שוק ההון 6
F הקצאת נכסים + האם כדאי IRA? שוק ההון 5
ש הקצאת נכסים בטווחי השקעה שונים שוק ההון 11
NightStyle הקצאת נכסים, ניסיון הכאת השוק? שוק ההון 33
A הקצאת נכסים בחלק האג"ח של התיק שוק ההון 8
J הקצאת נכסים לצעירים בני 20-25 בהשקעה ל20 שנה שוק ההון 96
מ הקצאת נכסים במסלולי השקעה בקרן פנסיה - איפה אפשר לראות? שוק ההון 1
K הקצאת נכסים, הגרת טווח ההשקעה ו- Backtesting שוק ההון 11
Koby Paris הקצאת נכסים מניות/אגחים אופטימלית מבחינת תשואה הסטורית שוק ההון 85
M הקצאת נכסים גלובאלית שוק ההון 0
ק הקצאת נכסים, מה דעתכם? שוק ההון 17
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
E הטעם שבהחזקה לא-פיזית של זהב + הקצאת פלח הזהב בתיק שוק ההון 4
D הקצאת החלק האגח"י בתיק. 2.5 שוק ההון 30
stass הקצאת נתח מתיק ההשקעות לנדלן (לדוג VNQ) שוק ההון 30
always.smile הקצאת השקעה למטרה מסויימת - איך אפשר טכנית? שוק ההון 11
M תהיה בנושא הקצאת עודפי החיסכון פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
Y גודל התיק - איך משפיע על הקצאת הנכסים? שוק ההון 136
adamshalev איך בחרתם את הקצאת המניות שלכם? שוק ההון 168
ר שינוי הקצאת הנכסים במצב של ירידות בשוק שוק ההון 25
L ביטוח נכסים בארה"ב נדל"ן 1
ע חברות משקיעות דרך חוזים או נכסים ממשיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L מסע תכנון קריירה וצבירת נכסים לחופש כלכלי יומני מסע אישיים 14
stamEhad השפעה צפויה של עליית ריבית ושל אינפלציה גבוהה על סוגי נכסים שונים שוק ההון 27
B חלוקת נכסים - איך מחשבים מזומן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
sha256 זיהוי סוג נכסים שמחזיקה קופת גמל שוק ההון 1
שיר הלל לטבע מתלבט על אילו נכסים לבסס את התיק שוק ההון 17
כ מה עושים כשבאים עם נכסים משמעותיים לחתונה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
stamEhad סקר -מחזיקים נכסים שלא בהכרח קורלטיביים לשוק המניות? שוק ההון 11
stamEhad פיזור נכסים בתיק השקעות בין ניירות שקליים ודולריים - מה הדעה הרווחת ? שוק ההון 11
F ניהול נכסים בזמן רילוקיישן, והבהרה על מיסוי נדל"ן 6
ע התפלגות נכסים מגדל מקפת - מסלולים כלליים ולבני פחות מ50 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
Y קנית 2 נכסים באותו הזמן נדל"ן 1
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
פ האם יש נכסים שאי אפשר למסות באופן חד צדדי? מיסים 7
Harvey אסטרטגיה להשקעה בנדל״ן באיזור גוש דן, סקר - מה הסוג נכסים המועדף עליכם? נדל"ן 7
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
ר הרכב נכסים של קרנות הסל. מה קורה כאן? שוק ההון 19

נושאים דומים

למעלה