• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת בעלות בקופת גמל ותיקה

music

משתמש רשום
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
10
דירוג
0
עשיתי טעות קשה בעבר שאי אפשר לתקן ומשכתי 200000 ש"ח מקופת גמל ותיקה שפטורה ממס רווחי הון...
אנחנו רוצים לסדר לאמא שלי מסגרת שכוללת טיפולים רפואיים וכ"ו.
לפי מה שהבנתי המדינה תקח לאמא שלי את החסכונות לפני שתעזור לה.
יש לאמא שלי עוד קופת גמל ותיקה אחרונה עם בערך 50000 ש"ח-אנחנו מעדיפים להשאיר את הקופה ולא לעשות טעות כמו בעבר.שאלתי בשירות לקוחות של קופת הגמל והם טוענים שאי אפשר להעביר בעלות על קופת גמל-יש פתרון אחר או שאין ברירה ואנחנו חייבים למשוך את הכסף?
 
למי אתה רוצה להעביר את הבעלות?. למיטב ידיעתי (הלא רבה כלל, @נדב יכול לעזור הרבה יותר) אכן אי אפשר להעביר בעלות.

אבל, אני לא מבין למה לדעתך עשית טעות? אתה משלם דמי ניהול שהם בדר"כ גבוהים על הקופה אם לא התמקחת מראש ועקבת שלא העלו אותם, שלטווח של עשרות שנים (כתלות בדמי הניהול) הפטור ממס נשחק עד נעלם בגללם.
לתקופות ארוכות, עדיף לנצל את הפטור, למשוך ולהשקיע את הכסף בעצמך.
במקרה שלך,אם יש לה פנסיה מקיפה, אתה יכול לנייד את הקופה אליה ולהגדיל לה את הקצבה (כנראה בגרושים בגלל גודלה)

אתה יכול גם למשוך אותה והלפקיד את הכסף בפק"ם צמוד ונזיל - לדעתי הכי הגיוני כי זה מיועד לטיפולים באדם מבוגר.

קח בערבון מוגבל, אני לא עוסק בתחום, פשוט לא מזמן משכתי גם 250K מקופות גמל ותיקות מאותם שיקולים וזה טרי לי.
 
למיטב ידיעתי אי אפשר להעביר את הקופה לשם של מישהו אחר.
 
אוקיי תודה רבה על התשובות
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D העברת בעלות על תיק ממוסה שוק ההון 5
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
קפיטליסט_מרושע "העברת" משכנתא לאחר הפסקת עבודה נדל"ן 2
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת דולרים מPayPal לחשבון בנק שקלי צרכנות פיננסית 6
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
S העברת דולרים ללא המרה מבנק הפועלים בישראל לחשבון דולרי בבנק WISE צרכנות פיננסית 3
ל העברת מניות במתנה לילדים - פיצול שכבות שוק ההון 9
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
L העברת דולרים מבנק ישראלי לIB שוק ההון 4
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
G העברת ני"ע זרים (ארה"ב) מחבר בורסה בארץ לחבר בורסה בחו"ל (אינטרקטיב ברוקרז) שוק ההון 2
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
מ העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון השקעות ישראלי שוק ההון 1
M העברת השקעה מכספית ל? שוק ההון 5
R העברת מט״ח מפידליטי לחשבון בנק בארץ שוק ההון 3
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
E העברת פוזיציה מפסגות טרייד לאינטראקטיב - הוראות העברה? שוק ההון 2
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
E העברת ניירות ערך דרך הבנק לIB שוק ההון 4
F העברת ניירות בין ברוקרים מחול לארץ ומאחד לאחד לארץ שוק ההון 9
T העברת שקלים ולא דולרים ל IB צרכנות פיננסית 6
B העברת כסף מ IB לצורך תשלום צרכנות פיננסית 6
C העברת מט"ח מברוקר בחו"ל לברוקר בארץ שוק ההון 12
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
B העברת דולרים ללא המרה מישראל לחשבון Mercury מבנק מזרחי מיסים 0
M העברת ניע׳׳ז מIB לברוקר ישראלי מיסים 2
קפיטליסט_מרושע העברת מניות ל IB - מס רווחי הון מיסים 5
Y מעסיק לא מאשר העברת קרן פנסיה למסלול מחכה snp500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
א העברת תשלום ארנונה ומים לשוכרים נדל"ן 8
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
S העברת כספי פיצויים לקופת גמל והמשך הפקדות תגמולים לקרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
ס העברת צבירת פנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 31
הדבורה מיה "העברת" עוסק פטור לבת הזוג לצורך אופטימיזציה מיסים 5
4 העברת הפסד שבח לשנים הבאות פוסטים מאיכות נמוכה 2
W העברת מניות לאחותי - השלכות מיסוי מיסים 0
U העברת ניעז מברוקר בחו"ל לחשבון בבנק בישראל מיסים 1
c881 הלוואה ב - 1% דמי ניהול מצד אחד. מצד שאני - העברת קופת גמל/ קרן פנסיה לניהול של גוף לא ידוע. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
S העברת קופ"ג וקה"ש ל-IRA עבור אמא + תכנון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ת העברת סכום גדול מבנק אמריקאי לבנק בישראל השייכים לאותו אדם צרכנות פיננסית 27

נושאים דומים

Back
למעלה