• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

העברת בעלות על תיק ממוסה

DUDDELDORF

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/4/20
הודעות
54
דירוג
17
היי,
אני מתחתן בקרוב:lol::lol:
ויש לי תיק השקעות ב IBI על שם אבא שלי שהתחיל בכלל מהפקדות של אבא שלי עבורי,
מפה לשם יצא שגם אני הפקדתי כספים לשם,
(אני בעל אזרחות אמריקאית,ואבא שלי ישראלי)
כעת בת זוגתי ישראלית,ורציתי לרשום הכל על שמה,גם כדי לא להיכנס לכאב ראש של דיווחים ל IRS
(וגם שהיא נכה 100 אחוז ויש לה פטור ממס בתנאים מסויימים)
השאלה האם במקרה כזה אפשר להעביר בעלות ללא תשלום מס?
אני מבקש מראש לא להתייחס להסכמי ממון,גירושין וכדומה זהו ריסק שאני בהחלט לוקח בחשבון,
ואודה מאד אם תתייחסו לשאלה הספציפית.
כל תגובה תוערך
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,321
דירוג
14,171
לעניות דעתי העברת ׳בעלות׳ של תיק דורשת מכירה/קניה ולכן גם גוררת אירוע מס.
ולמרות שביקשת:
אני מבקש מראש לא להתייחס להסכמי ממון,גירושין וכדומה זהו ריסק שאני בהחלט לוקח בחשבון,
רשמתי ותייגתי את השרשור הזה אצלי ביומן, נדבר עוד שנה-שנתיים...
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,649
דירוג
15,484
לא רואה דרך לצאת ממלכודת ה-PFIC אלא אם כן מס הכנסה יאפשר לאבא שלך להעביר ישירות לארוסתך את התיק.
מס הכנסה פוטר ממס העברות בין הורים לילדים ובמקרים מסוימים גם קרובי משפחה אחרים.
אני לא יודע איך הוא יגיב כשאבא שלך יבקש פטור מניכוי מס עבור העברת תיק השקעות לכלתו. אם יאשר, זכיתם.

בהנחה ולא יאשר, אז אבא שלך יצטרך להעביר אליך, וכשאתה תעביר לאשתך את התיק, מבחינת חוקי ה-PFIC יש פה מכירה רעיונית כאשר אין Step-up לבסיס המס (כלומר החישוב) יתבצע כאילו אתה קנית הכל ואתה מכרת הכל.

יכול להיות שהכי טוב זה לחכות שאבא שלך יעבור את גיל 60, יפדה את התיק טיפין טיפין ברווחי הון נמוכים (אחרי גיל 60 רווחי הון זה מס שולי או 25% הנמוך מביניהם).
 

DUDDELDORF

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/4/20
הודעות
54
דירוג
17
מס הכנסה יאפשר לאבא שלך להעביר ישירות לארוסתך את התיק.
אני גם נכה (חירש,ולא מתקשר טוב בשיחת טלפון רק באמצעות כתיבה) זו עשוייה להיות סיבה מספיק טובה לדעתך?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
19,444
דירוג
27,460
אני מבקש מראש לא להתייחס להסכמי ממון,גירושין וכדומה זהו ריסק שאני בהחלט לוקח בחשבון,
לדעתי הלא מקצועית זה אפשרי תאורטית אבל צריך לקבל אישור מראש מרשות המיסים אם ברצונך שזה לא יהיה אירוע מס.
יתכן ויבקשו מסמכים נוספים כמו תעודת ידועים בציבור או משהו כזה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M העברת בעלות בקופת גמל ותיקה צרכנות פיננסית 3
מ העברת כספים מקרן השתלמות אחת לאחרת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א העברת כספים לסלייס גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R העברת חסכונות לחו"ל שוק ההון 71
R העברת כספים לניהול ע"י יועץ השקעות בעל רישיון שוק ההון 1
deussex העברת ביטוח מנהלים S&P500 לקרן פנסיה משלימה S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
אגוז_קוקוס העברת קרנות איריות ל-IB או מכירה וקנייה מחדש שוק ההון 13
ג העברת כספים מחשבון שקלי לחשבון דולרי מיסים 1
J העברת ניירות דואליים של בלאקרוק מIB לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש העברת כספים מבנק לבנק תוך שימוש בכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 2
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
E העברת מניות ESPP מ Etrade ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
N העברת מטח לברוקר אמריקראי שוק ההון 2
ז העברת שכבות לברוקר אחר - FIFO מיסים 11
M העברת חשבון מIBHK ל-IB US ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ע העברת כספים מהשקעות מנוהלות למסחר עצמי שוק ההון 12
R העברת תשלום משכנתא לקבלן עבור שלב מתקדם יותר בהסכם מכר נדל"ן 1
L העברת ניע זרים מהבנק לבית השקעות שוק ההון 1
Y תיאור תהליך העברת ני"ע מבית השקעות בישראל --> בנק בישראל --> IB (2022) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 46
T העברת כספים ממכירת espp מIBI לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
XpH העברת מניות מברוקר ישראלי לאמריקאי שוק ההון 1
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
tomchoook העברת כסף לחו״ל בעזרת IB צרכנות פיננסית 20
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 3
י העברת ש״ח ל-Euro בחשבון אירופאי לתושב אירופאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O העברת דולרים מארה״ב לישראל צרכנות פיננסית 0
ה העברת מניות מברוקר זר לחשבון בנק בארץ שוק ההון 4
N האם העברת Euro בWise תגרום לעמלות קבלה נמוכות יותר ? צרכנות פיננסית 17
A העברת כסף לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ב ביטוח מנהלים - העברת הכסף ההוני לקופה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
P העברת זכויות לאחר זכיה של בן משפחה נדל"ן 0
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
XpH העברת כסף מנאמן ל IB (תמורה ממכירת ESPP/RSU ב ETRADE) שוק ההון 5
I העברת הקלת מס (ביטוח חיים) בין בני זוג מיסים 4
Y העברת מניות מברוקר אמריקאי לבנק ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
J העברת מט״ח לחשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
D העברת מניות זרות ממיטב לברוקר אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
Y שאלה לגבי פיצול של העברת משכורת לטובת הטבות בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 22
XpH העברת מט''ח לחשבון בחו''ל (IB) + המרת מט''ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
ה העברת משכורת | PEPPER צרכנות פיננסית 3
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
rotembar העברת כסף ל IB - אזרח ישראלי vs אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
S העברת זיכוי מס לפי סעיף 46 לשנה עוקבת מיסים 6
1337justme העברת נ"יע מבנק לברוקר זר (IB) - איות שם משפחה באנגלית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
A העברת מטח לארץ- לא שאלה על עמלות צרכנות פיננסית 3
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
S העברת נייר בהפסד לברוקר אחר שוק ההון 18
גראהם העברת מטבעות מBINANCE ל-KRAKEN השקעות אלטרנטיביות 18
B העברת כסף לבנק בחו"ל מכרטיס האשראי צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

למעלה