הגשת דוח מס הכנסה עבור מסחר ב-IB

[passive income]

נכון.
מצד שני אם זה יוצא יותר משתלם וזה מתקבל ע"י פקידי השומה, למה לא לעשות ככה?

פקיד שומה בודק את החישובים ?

 

[roneng]

פקיד שומה בודק את החישובים ?

ברמה של טעות חישוב?
בעיקרון כן. הוא מאשר את הדוח, ואם הוא מוצא טעות הוא לא יקבל אותו ויבקש לתקן אותו.

האם הוא באמת עובר חישוב חישוב ובודק אותו, אין לי מושג. לדעתי הוא אפילו לא עובר לעומק על כל הדוחות אלא רק בודק מדגמית

 

[Barbur]

הכנתי custom statement בIBKR עם כל (ורק) המידע שצריך בשביל הדוח השנתי.
יוצא הרבה יותר נקי ופשוט.

דיסקליימר: אין לי מושג מה אני עושה, ועוד לא השתמשתי בstatement הזה כדי להגיש דוח.

ההגדרות:

 

[adamshalev]

הכנתי custom statement בIBKR עם כל (ורק) המידע שצריך בשביל הדוח השנתי.
יוצא הרבה יותר נקי ופשוט.

דיסקליימר: אין לי מושג מה אני עושה, ועוד לא השתמשתי בstatement הזה כדי להגיש דוח.

ההגדרות:

שים לב שסוגי פעולות חדשות בחשבון שלך, לא יכללו בדו״ח הזה ואתה עלול לשכוח לדווח עליהם.
אולי רווח מדמי השאלת מניות או משהו אחר. רק משהו לשים לב אליו.

 

[Barbur]

רק משהו לשים לב אליו.

מסכים, תודה.

אולי רווח מדמי השאלת מניות או משהו אחר

יש, ומוכל בפנים. לדעתי הcombined interest וcombined dividends אמורים לסגור כל פינה שלא תהיה (לפחות עד שיוסיפו חלקים חדשים בדוח עצמו).

אבל כן, אני עדיין מוציא את הactivity המלא (וגם הpositions, כי הוא לא נכלל בדיפולטיבי) ועובר עליו. רק מנסה לפשט את מה שאני שולח לרו"ח (ולמדינה).

 

[Malfanshee]

שאלה מצויינת, מה לגבי תשלום על ציטוטים ומנויים
ב 2016 היו לי רק 3 חודשי פעילות שגם ככה לא שילמתי את רובם, אבל השנה אבדוק

יש לך במקרה כבר תובנות לגבי זה או ה-$10 החודשיים?
האם זה משהו שאפשר לקזז בדומה לבתי השקעות בארץ?
סורי על ההקפצה, לא היה משהו רלוונטי אחר שהצלחתי למצוא ברחבי הפורום..

 

[jones]

איכשהו הבעיות שלי בדיווח לא נגמרות ואני עוד משלם לרו"ח. הדו"ח שלנו נדחה ע"י פקיד המס ועוד לא ברור למה.
אודה לעזרה מכל מי שהגיש דו"ח שכולל רווחים/הפסדים מIB:
א. האם צריך להגיש לפקיד המס גם טופס 1042S? הרו"ח שלי טוען שהוא לא יכול למלא אותו ולחתום עליו ורק רו"ח אמריקאי יכול.
ב. איזה דו"ח של IB הגשתם? אם ACTIVITY STATEMENT, אז איזה חלקים בו רלוונטיים? מה השורה התחתונה עבור פקיד המס?

 

[adamshalev]

איכשהו הבעיות שלי בדיווח לא נגמרות ואני עוד משלם לרו"ח. הדו"ח שלנו נדחה ע"י פקיד המס ועוד לא ברור למה.
אודה לעזרה מכל מי שהגיש דו"ח שכולל רווחים/הפסדים מIB:
א. האם צריך להגיש לפקיד המס גם טופס 1042S? הרו"ח שלי טוען שהוא לא יכול למלא אותו ולחתום עליו ורק רו"ח אמריקאי יכול.
ב. איזה דו"ח של IB הגשתם? אם ACTIVITY STATEMENT, אז איזה חלקים בו רלוונטיים? מה השורה התחתונה עבור פקיד המס?

1042 לא רלוונטי לארץ.
תשתמש בדוח activity statement.
רלוונטי:
Dividends
Withholding tax
ותחת realized P&L את ערך ה total של המניות (לא כולל המטח).
זהו בגדול.
אם יש לך הכנסות מריבית אז גם את זה.

ולא יזיק לך להחליף רו״ח. אם הוא כשל במשימה כה פשוטה.

 

[alon700]

עברתי על רוב השרשור הארוך הזה ועדיין אני לא מבין מה אני צריך לעשות, אשמח לעזרה, אתאר את מצבי:
אני לא גר בארץ אבל לא מנותק לצרכי מס הכנסה או ביטוח לאומי לכן כמובן מעדיף לעשות הכל מרחוק ולא להצטרך לטוס רק כדי להגיש דוחות.
*פתחתי ב 2019 חשבון ב IB - סחרתי מעט אבל כן היו לי רווחים בלי מס במקור. להבנתי אני צריך להגיש דו"ח פעמיים בשנה? בינואר וביולי ולשלם מקדמות? זה מה שנקרא 135? (אבל באחת התגובות בעמוד הקודם נכתב שאין צורך) - האם יש חובת נוכחות פיזית בהגשת הדו"ח הזה או שאפשר מקוון?
*בלי קשר, אני חייב בחובת דיווח שנתית טופס 1301 אבל את זה אני עושה בד"כ באפריל ובצורה מקוונת. האם פה אני מדווח על הרווחים מIB בנוסף לינואר 135 או רק פה בטופס יעודי?
* שאלה משנה: על חשבון בנק בחו"ל צריך גם לדווח? חשבון בנק ללא מסחר, החשבון משמש רק לעו"ש ודביט קארד.

 

[FIYaacov]

להבנתי אני צריך להגיש דו"ח פעמיים בשנה? בינואר וביולי ולשלם מקדמות?

כן, רק שלא כזה ברור איך זה מתבצע. בגדול טופס 5329ב ולשלם בדואר או באתר של מס הכנסה.
@עמוסס אולי התמקצע בזה

זה מה שנקרא 135?

לא. 135 זה דוח שנתי "מקוצר" לשכירים שרק רוצים לקבל החזר מס.

האם יש חובת נוכחות פיזית בהגשת הדו"ח הזה או שאפשר מקוון?

יש חובה שהדוח יגיע פיסית למס הכנסה. רצוי להיות שם על מנת לקבל חותמת התקבל, אבל אין חובה כזו.

בלי קשר, אני חייב בחובת דיווח שנתית טופס 1301 אבל את זה אני עושה בד"כ באפריל ובצורה מקוונת

עדיין צריך להדפיס ולהגיש/לשלוח בדואר עם כל המסמכים התומכים.

האם פה אני מדווח על הרווחים מIB בנוסף לינואר 135 או רק פה בטופס יעודי?

אתה מדווח על כל הרווחים בשנת המס.
יש כאלה שטוענים שאם אתה מגיש 1301 אין צורך לעשות דיווחים פעמיים בשנה, ויש כאלה שאומרים שכן צריך ושמס הכנסה עשוי לגבות ממך ריבית על המקדמות שלא שילמת.

שאלה משנה: על חשבון בנק בחו"ל צריך גם לדווח? חשבון בנק ללא מסחר, החשבון משמש רק לעו"ש ודביט קארד.

לא. מדווחים רק על הכנסות.
מה שכן אם יש לך חשבונות בחו"ל בסכום כולל של מעל 1.92 מיליון ש"ח, אתה חייב בהגשת דוח שנתי גם אם כל הכסף היה במזומן בלי ריבית ובלי רווחים.

לסיכום, אם אתה רוצה ללכת על בטוח, דיווחים פעמיים בשנה (יולי, ינואר) והגשת דוח שנתי (מאי-יוני), במצב זה לא תהיה חייב שוב במס על מה ששילמת מקדמות.
אם מקבל את הגישה השנייה, אז רק הגשת דוח שנתי, רק לדאוג לשלם את המס המתחייב מהדוח השנתי לפני ה30 לאפריל.

 

[שלמה 123]

ההבדל אולי הכי משמעותי בפעילות דרך ברוקר זר הוא האפשרות לבחור את סדר מכירת הניירות. קשה לי לראות בנק בישראל שעוזר לך עם זה.

כמה זה משנה מכירה בשכבות, ליפו נגיד אם חוסך במשך עשרים שנה ומושך בסוף חמש אלף בחודש?

 

[FIYaacov]

ומושך בסוף חמש אלף בחודש?

זה בדיוק ההבדל. בשביל הוצאה של 5000 בחודש, בליפו אתה צריך למשול אולי 5050, ובפיפו למשוך 6000. שרידות התיק שלך בסיכון, כי המשיכות שלך גדולות יותר.

 

[roneng]

כמה זה משנה מכירה בשכבות, ליפו נגיד אם חוסך במשך עשרים שנה ומושך בסוף חמש אלף בחודש?

ההבדל יכול להגיע עד 1250 שח בחודש בשנים הראשונות.

 

[שלמה 123]

זה בדיוק ההבדל. בשביל הוצאה של 5000 בחודש, בליפו אתה צריך למשול אולי 5050, ובפיפו למשוך 6000. שרידות התיק שלך בסיכון, כי המשיכות שלך גדולות יותר.

האם קניה כל שנה של קרן אחרת והחלפת קרנות באחרות ישימה לגבי vti, Vxus, vb/vo, vss וזה השיקול העיקרי שלי כי מוכן לשלם עוד 100-200 שח לקניות השוטפות בארץ בשנה דמי המרה ועמלות על שבעים אלף ש"ח שנה ולא למלא דוח שנתי (בונה על החזר מס אחרי שש שנים עם 4% מס) אבל השאלה אם ישים בארץ או אין ברירה וIB ודוח שנתי.

 

[WhatIsMoney]

זה בדיוק ההבדל. בשביל הוצאה של 5000 בחודש, בליפו אתה צריך למשול אולי 5050, ובפיפו למשוך 6000. שרידות התיק שלך בסיכון, כי המשיכות שלך גדולות יותר.

אין בפרישה מס על 5000 בחודש לא?

 

[FIYaacov]

האם קניה כל שנה של קרן אחרת והחלפת קרנות באחרות ישימה לגבי vti, Vxus, vb/vo, vss וזה השיקול העיקרי שלי כי מוכן לשלם עוד 100-200 שח לקניות השוטפות בארץ בשנה דמי המרה ועמלות על שבעים אלף ש"ח שנה ולא למלא דוח שנתי (בונה על החזר מס אחרי שש שנים עם 4% מס) אבל השאלה אם ישים בארץ או אין ברירה וIB ודוח שנתי.

לא הבנתי למה פעם בשש שנים לארגן טפסים של שש דוחות שונים, עדיף על פעם בשנה לארגן טופס של שנה?
בגלל 4% על 5,880?

 

[FIYaacov]

אין בפרישה מס על 5000 בחודש לא?

אחרי גיל 60 זה נכון, בהנחה ואין עוד שום הכנסות אחרות שממוסות במדרגות מס.
אבל יהיה לו לכל הפחות 25% על הדיבידנדים שלו מהקרנות האמריקאיות.

 

[שלמה 123]

לא הבנתי למה פעם בשש שנים לארגן טפסים של שש דוחות שונים, עדיף על פעם בשנה לארגן טופס של שנה?
בגלל 4% על 5,880?

כל שש שנים אתה ממלא דוח שנתי אחד של לפני שש שנים וההחזר מהשנה ההיא מקבל בתוספת ארבע אחוז ריבית שנתית עם ריבית דריבית.

 

[roneng]

אין בפרישה מס על 5000 בחודש לא?

אם זאת ההכנסה היחידה שלך אז אולי.
אבל אני מניח שרוב האנשים בפורום בונים על הוצאה חודשית גבוהה בהרבה מזה בפרישה.

כל שש שנים אתה ממלא דוח שנתי אחד של לפני שש שנים וההחזר מהשנה ההיא מקבל בתוספת ארבע אחוז ריבית שנתית עם ריבית דריבית.

אז בשנה 6 אתה ממלא דוח של שנה 1
ואחכ בשנה 12 ממלא דוח של שנה 6
מה קורה עם הדוחות של שנים 2-5?

 

[שלמה 123]

אז בשנה 6 אתה ממלא דוח של שנה 1
ואחכ בשנה 12 ממלא דוח של שנה 6
מה קורה עם הדוחות של שנים 2-5?

בשנה שביעית ממלא דוח של שנה ראשונה ובשנה שמינית של שנה שניה, בשנה תשיעית של שנה שלישית. וכך הלאה... כל שנה אחרי שעוברים שש שנים שלא בקשת החזר מס אתה מבקש בסוף השנה על לפני שש שנים..