הגשת דוח מס הכנסה עבור מסחר ב-IB

[roneng]

בשנה שביעית ממלא דוח של שנה ראשונה ובשנה שמינית של שנה שניה, בשנה תשיעית של שנה שלישית. וכך הלאה... כל שנה אחרי שעוברים שש שנים שלא בקשת החזר מס אתה מבקש בסוף השנה על לפני שש שנים..

כלומר אתה עדיין מגיש דוח כל שנה, פשוט מצאת "אגח" שנותן לך 4% ומוגבל בסכום ההשקעה לגובה החזר המס שמגיע לך.
לא מציאה גדולה לדעתי...

 

[FIYaacov]

כלומר אתה עדיין מגיש דוח כל שנה, פשוט מצאת "אגח" שנותן לך 4% ומוגבל בסכום ההשקעה לגובה החזר המס שמגיע לך.
לא מציאה גדולה לדעתי...

5880 כפול 4% בשנה זה 235 שקלים. נראה לי רק על שערי המרה אתה מפסיד יותר.

נניח 70,000 הפקדה לשנה שציינת קודם, ב0.3% הפרשי שער המרה (נדיב לדעתי), זה יוצא 210 שקל.

 

[שלמה 123]

כלומר אתה עדיין מגיש דוח כל שנה, פשוט מצאת "אגח" שנותן לך 4% ומוגבל בסכום ההשקעה לגובה החזר המס שמגיע לך.
לא מציאה גדולה לדעתי...

חוסך שש שנים ראשונות לא להגיש וזה גם וולונטרי ולא מחויב ע"י מס הכנסה...

 

[שלמה 123]

5880 כפול 4% בשנה זה 235 שקלים. נראה לי רק על שערי המרה אתה מפסיד יותר.

נניח 70,000 הפקדה לשנה שציינת קודם, ב0.3% הפרשי שער המרה (נדיב לדעתי), זה יוצא 210 שקל.

פסגות דמי ההמרה הם 0.1% והעמלות מתקזזות שנתית ואני מוכן לשלם 100-200 ש"ח על אי הגשת דו"ח שנתי. בIB קנית 4 קרנות ודמי המרה יעלו כ50 ש"ח אכן לשנה.

 

[FIYaacov]

פסגות דמי ההמרה הם 0.1%

אם אני לא טועה, זה רק החלק שפסגות לוקחים. נטען שהם מקבלים איזשהו שער שונה מהיציג.

 

[שלמה 123]

אם אני לא טועה, זה רק החלק שפסגות לוקחים. נטען שהם מקבלים איזשהו שער שונה מהיציג.

יכול להיות שמקבלים 3-5 פיפס מעל הרציף

 

[משתמש 72]

כל שש שנים אתה ממלא דוח שנתי אחד של לפני שש שנים וההחזר מהשנה ההיא מקבל בתוספת ארבע אחוז ריבית שנתית עם ריבית דריבית.

הריבית היא לא ריבית דריבית, אלא ריבית שנתית בגובה 4%.

 

[שלמה 123]

הריבית היא לא ריבית דריבית, אלא ריבית שנתית בגובה 4%.

זה 4% צמוד למדד. ריבית דה ריבית.

 

[משתמש 72]

זה 4% צמוד למדד. ריבית דה ריבית.

זה אכן 4% פלוס מדד, אך לא "ריבית דריבית".

 

[שלמה 123]

זה אכן 4% פלוס מדד, אך לא "ריבית דריבית".

פקודת מס הכנסה קובעת כי החזר המס יהיה צמוד למדד ונושא ריבית שנתית בשיעור 4% וזאת מחודש ינואר שלאחר שנת המס האמורה. הריבית והפרשי ההצמדה פטורים ממס.

אם זה 6 שנים וכל שנה 4 אחוז צמוד זה גם ריבית דריבית.

כלומר מי שזכאי לקבל החזר מס יהנה גם מריבית והצמדה על החזרי המס, כמעין תוכנית חיסכון אשר פטורה ממס.

 

[משתמש 72]

פקודת מס הכנסה קובעת כי החזר המס יהיה צמוד למדד ונושא ריבית שנתית בשיעור 4% וזאת מחודש ינואר שלאחר שנת המס האמורה. הריבית והפרשי ההצמדה פטורים ממס.

אם זה 6 שנים וכל שנה 4 אחוז צמוד זה גם ריבית דריבית.

כלומר מי שזכאי לקבל החזר מס יהנה גם מריבית והצמדה על החזרי המס, כמעין תוכנית חיסכון אשר פטורה ממס.

פקודת מס הכנסה קובעת כי החזר המס יהיה צמוד למדד ונושא ריבית שנתית בשיעור 4% וזאת מחודש ינואר שלאחר שנת המס האמורה. הריבית והפרשי ההצמדה פטורים ממס.

אם זה 6 שנים וכל שנה 4 אחוז צמוד זה גם ריבית דריבית.

כלומר מי שזכאי לקבל החזר מס יהנה גם מריבית והצמדה על החזרי המס, כמעין תוכנית חיסכון אשר פטורה ממס.

שוב, הריבית היא שנתית על הקרן, לא כולל ריבית על הריבית הצבורה.
אם ההחזר הוא 1,000 ש"ח, בתום שש שנים הריבית תהיה 240 ש"ח. זה לא מה שקרוי ריבית דריבית.

 

[alon700]

כן, רק שלא כזה ברור איך זה מתבצע. בגדול טופס 5329ב ולשלם בדואר או באתר של מס הכנסה.
@עמוסס אולי התמקצע בזה

אתה מדווח על כל הרווחים בשנת המס.
יש כאלה שטוענים שאם אתה מגיש 1301 אין צורך לעשות דיווחים פעמיים בשנה, ויש כאלה שאומרים שכן צריך ושמס הכנסה עשוי לגבות ממך ריבית על המקדמות שלא שילמת.

לא. מדווחים רק על הכנסות.
מה שכן אם יש לך חשבונות בחו"ל בסכום כולל של מעל 1.92 מיליון ש"ח, אתה חייב בהגשת דוח שנתי גם אם כל הכסף היה במזומן בלי ריבית ובלי רווחים.

לסיכום, אם אתה רוצה ללכת על בטוח, דיווחים פעמיים בשנה (יולי, ינואר) והגשת דוח שנתי (מאי-יוני), במצב זה לא תהיה חייב שוב במס על מה ששילמת מקדמות.
אם מקבל את הגישה השנייה, אז רק הגשת דוח שנתי, רק לדאוג לשלם את המס המתחייב מהדוח השנתי לפני ה30 לאפריל.

@FIYaacov ,תודה רבה! לפי מה שאתה כותב אם לא אגיש דוח בינואר ו/או יולי ורק את השנתי אז ה"קנס" היחיד זה ריבית ולא קנסות אחידים (על איחור בהגשת דוח שנתי 1301 הם קונסים ב 500 ש"ח לכל חודש איחור) כי אם ככה אני מעדיף כבר לעשות הכל בביקור בארץ באפריל פנים מול פנים במס הכנסה, גם נראה שמילוי הדוחות מIB מורכב (ראיתי פה לינק להסבר וקראתי את רוב השרשור הזה אבל עדיין לא ברור- יש גם נושא שער ההמרה שמסבך) ותמיד פקידי המס עוזרים עם דברים כאלה וככה אפשר להיות בטוח שהגשת הכל נכון.

ושאלות לשנים הבאות, כי לא בא לי כל שנה להיות שוב בסרט הזה:
*במידה ואני מחזיק ניירות בIB ולא מוכר אותם, רק נהנה מדיבידנדים מהם מנוקה כבר מס במקור- אזי לא צריך כלל לדווח למס הכנסה?
* מה לגבי פק"מ בחשבון בנק בחול שממנו מנוקה מס במקור של 20%, צריך לדווח?

 

[totoguy]

*במידה ואני מחזיק ניירות בIB ולא מוכר אותם, רק נהנה מדיבידנדים מהם מנוקה כבר מס במקור- אזי לא צריך כלל לדווח למס הכנסה?

השאלה הזאת עולה כל כמה זמן בפורום והתשובה לא באמת משתנה - אף אחד לא יודע ב100 אחוז. התקבלו תשובות לכאן ולכאן מגורמים רשמיים (פקידי מס הכנסה ורואי חשבון). כל אחד בוחר את התשובה שיותר מתאימה לו ונשמעת לו הגיונית ופועל לפי זה.

 

[adamshalev]

כל אחד בוחר את התשובה שיותר מתאימה לו ונשמעת לו הגיונית ופועל לפי זה.

הרגע גילית את הסוד הגלוי של כל הרו״ח - ככה 80% מההחלטות מתקבלות.

 

[דן ג.]

הרגע גילית את הסוד הגלוי של כל הרו״ח - ככה 80% מההחלטות מתקבלות.

+1
זה נכון אפילו לגבי נושאים בהם אין ספק. לדוגמא, חישוב רווחי והפסדי הון בניירות ערך זרים.

 

[פלוני באפט]

שאלה,
כשאני שוכר רואה חשבון שמגיש עבורי דו"ח שנתי על רווחים והפסדים מib איך אני יודע מתי וכמה פעמים יכול לשלוח כסף שנוצר על ידי רווח חזרה לארץ בלי ליצור אירוע מס?
הכוונה היא אם מגישים פעם בשנה איך אפשר באופן שוטף להעביר כסף או רווחים בחזרה לארץ בלי ליצור אירועי מס

 

[KickR]

שאלה,
כשאני שוכר רואה חשבון שמגיש עבורי דו"ח שנתי על רווחים והפסדים מib איך אני יודע מתי וכמה פעמים יכול לשלוח כסף שנוצר על ידי רווח חזרה לארץ בלי ליצור אירוע מס?
הכוונה היא אם מגישים פעם בשנה איך אפשר באופן שוטף להעביר כסף או רווחים בחזרה לארץ בלי ליצור אירועי מס

העברת הכספים לא גורמת לאירוע מס.
מכירת מניות ברווח גורמת לאירוע מס.
אם מכרת ברווח אתה לכאורה חייב מס על הרווח החל מרגע זה (כולל ריבית על מה שאתה חייב).
אתה יכול גם לשלם מקדמות מס ובמסגרת הדו״ח לקבל החזר (עם ריבית?).

 

[פלוני באפט]

מתנצל זה פשוט פעם ראשונה שאני מתעסק עם הדו"חות וההתנהלות מסביב אבל אני רוצה להבין, אם מגישים דו"ח פעם או פעמיים בשנה, מה עושה סוחר אקטיבי שמייצר רווחים והפסדים? אני מנסה להבין איך זה בפועל,
מגיש דו"ח למס הכנסה פעם בשנה, בשנה הזאת יכול להעביר כספים ובפעם בשנה שמגיש אני ישלם בפעם אחת מס רווח הון על כל הפעולות של אותה שנה?
אשמח קצת להסבר יותר מפורט מהסתכלות של משקיע פעיל

 

[FIYaacov]

מה עושה סוחר אקטיבי שמייצר רווחים והפסדים?

מדווח פעמיים בשנה למס הכנסה על הרווחי וההפסדים בכל חצי שנה (עד ה31 ליולי על חודשים ינואר-יוני, ועד 31 לינואר על חודשים יולי-דצמבר).
כמו כן, במעמד הדיווח משלם 25% על הרווח נטו (רווחים פחות הפסדים).

אם עשה זאת ומחזור המכירות נמוך מ-2.5 מיליון שקל (ואין שום סיבה אחרת להגשת דוח שנתי), אין צורך בנוסף בהגשת דוח שנתי (במאי-יוני שאחרי שנת המס).

אני רוצה להדגיש את מה שנאמר, אין קשר בין מועד העברת הכספים לישראל למועד המס. מכרת? זה אירוע מס וצריך לדווח. גם אם אתה משאיר את הכסף עוד שנים רבות בחשבון הזר.

 

[alon700]

השאלה הזאת עולה כל כמה זמן בפורום והתשובה לא באמת משתנה - אף אחד לא יודע ב100 אחוז. התקבלו תשובות לכאן ולכאן מגורמים רשמיים (פקידי מס הכנסה ורואי חשבון). כל אחד בוחר את התשובה שיותר מתאימה לו ונשמעת לו הגיונית ופועל לפי זה.

במידה אבל שכן יש לי במקביל ניירות ערך שמכרתי ולא שילמתי מס במקור ואני מדווח עליהם. אבל על כל הדיבידנדים שילמתי מס במקור 25%, האם עדיין צריך לכלול את הדיבידנדים בדיווח? כי הרי אין צורך לשלם עליהם מס נוסף.
מה לגבי ריבית על הפלוס שהם נותנים- צריך לדווח? כמה מס צריך לשלם על זה?
מסחר במט"ח- קניה ומכירה של מט"ח בלבד ללא ניירות ערך - האם רווח/הפסד צריך לדווח ולשלם מס על זה?
מנסה למלא את הדוח כעת ונתקל בבעיות... תודה מראש!