היי
כרגע אני מחזיק ב VOO ובמסגרת שינויים שאני עורך בתיק אני מחפש להחליף את הקרן מאמריקאית לאירית צוברת. כיום מחזיק 1.3M ש"ח במיקס של תיק השקעות פרטי, פטור וכו'.
אופק ההשקעה שלי הוא 30 שנים, והנחתי תשואה של 5% כבייסליין למדידת התשואות.
במהלך המחקר, הגעתי ל-3 מתמודדים עיקריים:
- קרנות פיזיות: VUAA (0.07% דמי ניהול) ו SPYN (0.03% דמי ניהול), כשההפרש בתשואה ביניהן אחרי 30 שנים עומד על כ 150K ש"ח בהתאם לסכום שיש לי היום, עקב דמי הניהול. כל אחת מהן, תשאיר אותי בסופו של דבר עם +- מיליון ש"ח אקסטרא לעומת השקעה ב VOO ל 30 שנים.
- קרנות סינטתיות: P500 (0.09% דמי ניהול כולל עלות הסוואפ) כשהפרש התשואה בינה לבין SPYN/VUAA הוא עוד מיליון ש"ח. ז"א 2M ש"ח לעומת ה VOO לאחר 30 שנים, עקב אי תשלום המס על הדיבידנדים.
אני מודע לזה שיש הבדל בין הקרנות הסינטתיות לפיזיות, אני מודע לזה שההבדל שווה לי לפחות מיליון ש"ח בתשואה לטובת הסינטתית, אבל אני לא מודע בדיוק למה משמעות ההבדל ולכן עוד לא רוכש.
ניסיתי לחפש בפורום אבל לא ממש הצלחתי ללמוד על זה בצורה שברורה לי.
איפה אפשר ללמוד עוד והאם טעיתי איפהשהו בחישובים?
תודה
כרגע אני מחזיק ב VOO ובמסגרת שינויים שאני עורך בתיק אני מחפש להחליף את הקרן מאמריקאית לאירית צוברת. כיום מחזיק 1.3M ש"ח במיקס של תיק השקעות פרטי, פטור וכו'.
אופק ההשקעה שלי הוא 30 שנים, והנחתי תשואה של 5% כבייסליין למדידת התשואות.
במהלך המחקר, הגעתי ל-3 מתמודדים עיקריים:
- קרנות פיזיות: VUAA (0.07% דמי ניהול) ו SPYN (0.03% דמי ניהול), כשההפרש בתשואה ביניהן אחרי 30 שנים עומד על כ 150K ש"ח בהתאם לסכום שיש לי היום, עקב דמי הניהול. כל אחת מהן, תשאיר אותי בסופו של דבר עם +- מיליון ש"ח אקסטרא לעומת השקעה ב VOO ל 30 שנים.
- קרנות סינטתיות: P500 (0.09% דמי ניהול כולל עלות הסוואפ) כשהפרש התשואה בינה לבין SPYN/VUAA הוא עוד מיליון ש"ח. ז"א 2M ש"ח לעומת ה VOO לאחר 30 שנים, עקב אי תשלום המס על הדיבידנדים.
אני מודע לזה שיש הבדל בין הקרנות הסינטתיות לפיזיות, אני מודע לזה שההבדל שווה לי לפחות מיליון ש"ח בתשואה לטובת הסינטתית, אבל אני לא מודע בדיוק למה משמעות ההבדל ולכן עוד לא רוכש.
ניסיתי לחפש בפורום אבל לא ממש הצלחתי ללמוד על זה בצורה שברורה לי.
איפה אפשר ללמוד עוד והאם טעיתי איפהשהו בחישובים?
תודה