האם אני הולך לשלם קנסות ענק?

[Fineduckling]

אשמח לקבל עצה, כמובן לא מבקש ייעוץ מקצועי או חישוב כלשהו, אלא רק הכוונה האם אני יכול לנסות לצאת לבד מהמצב הזה מול רשות המיסים או ללכת לרואה חשבון?

הבעיה: אנחנו זוג שכירים עם חשבון ibkr. אין הכנסה נוספות פרט לעבודה. לא אמריקאים. לצערי, לא הקשבתי בשיעור שבו לימדו שאסור להתעסק עם רשות המיסים.
עבור 2024 ו2025, לא הגשתי דוחות. קיבלתי בשנים האלה דיבידנדים בסכומים מאוד קטנים. ב2024 היה הפסד קטן שמומש בתיק. ב2025 לא מומשו רווחים.

הכנתי סיכום קצר של הפעילות בעזרת ai, הסכומים שונו קצת:

Description	2024	2025	Source — Report, Page & Field
Realized capital gains/losses from securities​	-$300​	$0​	Activity Statement, p. 2 → Realized & Unrealized Performance Summary → Total Stocks → Realized → Total​
Realized forex gains/losses​	-$20​	+$3​	Activity Statement, p. 2 → Realized & Unrealized Performance Summary → Total Forex → Realized → Total​
Gross US dividends​	$8​	$16​	Form 1042-S, p. 1 → Box 2: Gross Income​
US dividend tax withheld​	$2​	$4​	Form 1042-S, p. 1 → Box 7a: Federal Tax Withheld​
US withholding tax rate​	25%​	25%​	Form 1042-S, p. 1 → Box 3b: Tax Rate​
Unrealized gains/losses​	-$70​	+$11,000​	Activity Statement, p. 2 → Realized & Unrealized Performance Summary → Total Stocks → Unrealized → Total​

אודה אם מישהו יוכל לכוון אותי האם כדאי להגיש דוחות עכשיו עצמאית, או בעזרת רואה חשבון? האם כדאי לנסח מכתב שמבקש התחשבות ומתחנן שלא יתנו לי קנס?
האם צפוי בכלל קנס ואם כן מהו רוע הגזירה?

 

[דנרוק54]

דבר עם רואה חשבון מחר על הבוקר.

 

[FIYaacov]

אותי האם כדאי להגיש דוחות עכשיו עצמאית, או בעזרת רואה חשבון?

לדעתי אלפי סוגר לך את הפינה. זה תוכנה שקיבלה אישור של מס הכנסה.
הם לוקחים 295 לכל שנת מס ועוד 100 (פר שנת מס) אם אתה עושה איתם ליווי בזום.

האם כדאי לנסח מכתב שמבקש התחשבות ומתחנן שלא יתנו לי קנס?
האם צפוי בכלל קנס ואם כן מהו רוע הגזירה?

אתה יכול לנשום לרווחה. מס הכנסה רוצה אנשים שמיישרים מולם קו מרצון. לרוב אתה תפתח תיק, תצהיר שאתה חייב בהגשה החל מ2024, ואז הם יתנו לך כ3 חודשים ליישר קו על כל השנים שאתה חייב. בלי קנסות בלי כלום.

אגב לפי הנתונים רק תרוויח מהמהלך שכן אתה בהפסד נטו, ותוכל לגרור את ההפסדים קדימה ולנצל אותם בעתיד מול רווחי הון.

 

[FIYaacov]

דבר עם רואה חשבון מחר על הבוקר.

על המצב שתיאר, זה יהיה שריפת זמן וכסף.

 

[Fineduckling]

לדעתי אלפי סוגר לך את הפינה. זה תוכנה שקיבלה אישור של מס הכנסה.
הם לוקחים 295 לכל שנת מס ועוד 100 (פר שנת מס) אם אתה עושה איתם ליווי בזום.



אתה יכול לנשום לרווחה. מס הכנסה רוצה אנשים שמיישרים מולם קו מרצון. לרוב אתה תפתח תיק, תצהיר שאתה חייב בהגשה החל מ2024, ואז הם יתנו לך כ3 חודשים ליישר קו על כל השנים שאתה חייב. בלי קנסות בלי כלום.

אגב לפי הנתונים רק תרוויח מהמהלך שכן אתה בהפסד נטו, ותוכל לגרור את ההפסדים קדימה ולנצל אותם בעתיד מול רווחי הון.

תודה! זה מאוד מרגיע.

יש לי כבר תיק כי הגשתי בעבר דוחות.. (על הכנסות מעבודה בלבד לא על השקעות) איך עובד העניין של להצהיר שאני חייב בהגשה? עושים את זה דרך הפורטל לפני שמגישים עם אלפי?

 

[FIYaacov]

יש לי כבר תיק כי הגשתי בעבר דוחות

שנייה שנייה אתה מוסיף מידע.
תן איזה היסטוריה.

איך עובד העניין של להצהיר שאני חייב בהגשה

בגדול כשאתה פותח תיק אתה מצהיר למה. אבל אם יש לך תיק פתוח, זה עשוי לשנות את התמונה.
תיכנס לאזור האישי שלך ותראה תחת "דיווחים ותשלומים" אם יש לך חובת הגשה עבור השנים הללו.

עושים את זה דרך הפורטל לפני שמגישים עם אלפי?

אכן. לאלפי יש גם מלא מדריכים באתר של מה ואיך לעשות.

 

[Fineduckling]

שנייה שנייה אתה מוסיף מידע.
תן איזה היסטוריה.



בגדול כשאתה פותח תיק אתה מצהיר למה. אבל אם יש לך תיק פתוח, זה עשוי לשנות את התמונה.
תיכנס לאזור האישי שלך ותראה תחת "דיווחים ותשלומים" אם יש לך חובת הגשה עבור השנים הללו.

הגשתי פעם אחת ב2020 כי הייתי זכאי להחזר מס של כמה אלפי שקלים בגלל מעבר עבודות וכו׳. אף פעם לא הגשתי משהו שקשור להשקעות.
בדיווחים ותשלומים אצלי לא מופיע כלום, כתוב ״לא נמצא מידע״

בריכוז יתרות כתוב לי ״לא קיים תיק פעיל במערך״

 

[FIYaacov]

הגשתי פעם אחת ב2020 כי הייתי זכאי להחזר מס של כמה אלפי שקלים בגלל מעבר עבודות וכו׳. אף פעם לא הגשתי משהו שקשור להשקעות.
בדיווחים ותשלומים אצלי לא מופיע כלום, כתוב ״לא נמצא מידע״

אוקיי אם זה היה יזום ולא הייתה חובת הגשה, התשובה שלי לא משתנה. כנראה שגם סגרו לך את התיק.

תיכנס לאזור האישי שלך במס הכנסה ותעדכן (אם תרצה, כמובן) מה כתוב לך תחת דיווחים ותשלומים לשנים האחרונות.

 

[יובל ממודיעין]

אשתיי עוסקת פטורה (כיום זעירה) ואני עובד הייטק. יש לנו חובת הגשת דוח שנתי, אני מכין ומגיש לבד, פעמיים קיבלתי קנס של כ 9000 שקלים על אי הגשה בזמן, פשוט פרח מזכרוני עקב בעיות בריאות של הילדה, דיברתי עם הפקיד, הגשתי מכתב ערעור וויתרו לי על הקנס, פעם אחת מילאתי לא נכון את ההכנסות ושלחו לי חובת תשלום מס של כ 50 אלף שקלים, הגעתי לפגישה עם פקידה מאוד נחמדה וסבלנית, עברנו על הדוחות שלוש שנים אחורה ועשינו תיקונים נדרשים, היא הסבירה לי איך למלא. מאז התיקון של עוסק זעיר החיים קלים יותר.

בשורה תחתונה, זה לא סוף העולם, דבר עם הפקידים ותיישר את ההדורים.