שלום,
אני שואל עבור ההורים שלי שהם פנסיונרים(אין אזרחות זרה) שבעקבות המצב רוצים להוציא חלק מהון שלהם מישראל ( שנחסך ומושקע בקופות גמל פטורות ממס).
החמישה גורמים העיקריים שמנחים הם:
1. אפשרות השקעה בעזרת מכשירים פטורי מס או בגובה מס נמוך.
2. מידת חשיפה מינימלית למס ירושה.
3. נזילות גבוהה של הכסף.
4.ניהול ההשקעות באופן עצמאי או מקסימום מנוהל בצורה פסיבית.
5. עמלות מינימליות( בהמרה ובפעולות בתיק השקעות)
השאלה לאיפה(מדינה) ומכשיר חסכון( אם אפשר שיהיה פטור ממס) ניתן להעביר את הכסף. האם זה שההורים שלי מבוגרים יכול לסייע לקבל מכשירים פטורים ממס במדינות שהן לא ישראל?
הפתרון "הפשוט" היחידי שעולה לי מבחנת אופרציה זה לפתוח באינטרקטיב ברוקר, אבל החשש למס ירושה אמריקאי דרקוני והמס שצריך לשלם באופן אוטומטי על מימוש רווחים מרגיש לי פשוט לא מהלך פיננסי נכון למצבם.
אני שואל עבור ההורים שלי שהם פנסיונרים(אין אזרחות זרה) שבעקבות המצב רוצים להוציא חלק מהון שלהם מישראל ( שנחסך ומושקע בקופות גמל פטורות ממס).
החמישה גורמים העיקריים שמנחים הם:
1. אפשרות השקעה בעזרת מכשירים פטורי מס או בגובה מס נמוך.
2. מידת חשיפה מינימלית למס ירושה.
3. נזילות גבוהה של הכסף.
4.ניהול ההשקעות באופן עצמאי או מקסימום מנוהל בצורה פסיבית.
5. עמלות מינימליות( בהמרה ובפעולות בתיק השקעות)
השאלה לאיפה(מדינה) ומכשיר חסכון( אם אפשר שיהיה פטור ממס) ניתן להעביר את הכסף. האם זה שההורים שלי מבוגרים יכול לסייע לקבל מכשירים פטורים ממס במדינות שהן לא ישראל?
הפתרון "הפשוט" היחידי שעולה לי מבחנת אופרציה זה לפתוח באינטרקטיב ברוקר, אבל החשש למס ירושה אמריקאי דרקוני והמס שצריך לשלם באופן אוטומטי על מימוש רווחים מרגיש לי פשוט לא מהלך פיננסי נכון למצבם.
