תיקו המגוון של OJD

OJD · 4/10/19

שבת שלום,

להלן התיק שלי.

מטרה: הרחבת העצמאות הכלכלית
אופק השקעה: 20+ שנה
אחוז מינוף: %15

%60 מנייתי -
SUSL %55
%45 VSGX
קרנות סל שמזכירות את VTI ו-VXUS, אבל עם אוריינטציה של ESG (השקעה "אחראית") שמנפה את ההשקעה בחברות "בעייתיות". אלו יכולות להיות חברות טבק, נשק, הימורים, חברות שמאוד מזהמות, חברות שמתעמרות בעובדיהן ועוד.
דמי הניהול מעט יקרים מהקרנות הרגילות והתנודתיות הצפויה מעט גבוהה יותר.

%20 נדל"ן - מרביתו בקרנות פרטיות בארה"ב , וחלקו במדינות מפותחות אחרות. רובן עם מינוף נמוך, בטחונות חזקים, ופורטפוליו מגוון.

%10 סטארטאפים - מרביתם ישראליים. רובם עם יזמים מנוסים.

%5 קריפטו - מרביתו ביטקוין.
חושב שהקריפטו כאן כדי להישאר, האם זה יהיה ביטקוין? אולי. משאיר מקום לאפסייד גדול ואולי אפילו ביטוח מסויים כלפי תרחישי קיצון. משמש לעיתים גם כמזומן.

%3 זהב פיזי - מרביתו בחו"ל.
כחלק מהפיזור אליו אני שואף, גם אם אני לא חושב שזו באמת השקעה טובה לטווח ארוך. ביטוח מסויים כלפי תרחישי קיצון.

%2 קרן אשראי ישראלית - כחלק מהפיזור אליו אני שואף, סקטוריאלית ומטבעית.

אשמח לשמוע את דעתכם. תודה.

$Ron$ · 4/10/19

מבלי להתייחס לבחירת הנכסים הספציפית או לייעץ, לא ברור לי איך תצליח לאזן את התיק להקצאה שבחרת כששווי שוק הנכסים התנודתיים/ לא נזילים שבחרת יעלה/ירד בטירוף

OJD · 4/10/19

חריגה של כמה אחוזים לכאן או לכאן לא משמעותית מבחינתי.

הפחות נזילים הן קרנות הנדל״ן, אשראי וסטארטאפים. נדל״ן ואשראי לפעמים נזיל ואם לא אז יש לרוב תחנות יציאה לאורך הדרך. הסטארטאפים זו הנקודה היותר מאתגרת, גם עצם הוליואציה של ההשקעה בין סבבי גיוס וגם חוסר הנזילות עד האקזיט המיוחל. כשיש אקזיט או כשנסגרים, זה כבר פשוט. בכל אופן מדובר רק על %10 מכלל התיק.

$Ron$ · 4/10/19

נכתב ע"י OJD:
וסטארטאפים

אם אפשר לשאול, דרך איזה פלטפורמה אתה משקיע בסטארטאפים?

OJD · 5/10/19

לרוב דרך נטוורקינג המוביל לקשר ישיר אל היזמים.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
	תיקו של לארוצה	שוק ההון	35	15/9/19
L	השוואת מערכות מסחר עצמאי של בתי השקעות ישראליים	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	0	ביום חמישי ב- 07:25
T	האם קבלן אחראי לספק ריצוף במקרה של תקלה?	נדל"ן	19	19/10/26
ה	ביטוח אובדן כושר עבודה עם מטריה ביטוחית וביטוח סיעודי של קופ״ח	צרכנות פיננסית	0	16/10/26
	אכלתי אותה? קרנות של ishares ומיסוי	שוק ההון	42	8/10/26
P	התמודדות עם מעבר לרמת הוצאות של משפחה	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	68	6/10/26
S	המרה דואלית של קרן אירית מת"א ל-IB: עלות, זמן ומס	שוק ההון	0	2/10/26
Y	אירוע אבטחה במיטב טרייד: מידע של לקוחות נחשף, כולל מספרי תעודות זהות וחשבונות בנק	צרכנות פיננסית	50	29/9/26
A	דילמות בפלח האג"ח: סיכון מט"ח, נעילת תשואה, והחזקה ישירה מול ETF (מנקודת מבט של אזרח ארה"ב)	שוק ההון	3	18/9/26
Y	האם ה-AI מתחיל לפרק את הבסיס של מקצוע עריכת הדין?	אוף טופיק	67	16/9/26
	זמנים ומהימנות של העברה באמצעות ClearShift	פוסטים מאיכות נמוכה	2	12/9/26
ה	רוצה להשקיע לטווח ארוך - פוסט של מתחיל	שוק ההון	35	8/9/26
ד	לאיזה שיעורי עמלות אפשר לצפות בתיק ני"ע בגובה של כ-10~ מלש"ח	צרכנות פיננסית	53	8/9/26
D	מה אפשר לקבל בבנק הפועלים עם פסיבה של 500 אלף ש"ח?	צרכנות פיננסית	7	30/8/26
G	רכישה חודשית של קרן עוקבת נאסדק	שוק ההון	1	27/8/26
A	קרן אירית חדשה של Vanguard בשם VALL	שוק ההון	44	21/8/26
	חדש? כרטיס דביט של Wise	צרכנות פיננסית	51	21/8/26
A	האם יש טעם לגוון את החלק הסולידי של התיק:	שוק ההון	42	20/8/26
N	חוקיות של בוט פולימרקט	קריפטו והשקעות אלטרנטיביות	5	19/8/26
ס	איך להעריך כדאיות של פוליסת ביטוח בריאות מהעבודה?	צרכנות פיננסית	5	18/8/26
	איך לבחור קרן ספציפית מתוך שורה של אופציות	שוק ההון	4	11/8/26
	תיק של אמא בת 80	שוק ההון	18	10/8/26
P	זכות הצבעה של יורדים מהארץ	פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין	77	10/8/26
ה	מקורות של כלכלנים בכירים בעד ונגד השקעה פאסיבית	שוק ההון	24	7/8/26
א	יתכן שסיפור ה-Margin Call של לאופולד אשנברנר מוכיח, שבסוף הכל עניין של דטרמיניזם	פוסטים מאיכות נמוכה	32	1/8/26
נ	מחפש ספרים וחוברות מעודכנים של קורס אתיקה ודיני ניירות ערך (למבחני רשות שוק ההון);לקניה יד 2	התפתחות אישית	0	29/7/26
א	התייעצות כדאיות: הוספת ממ"ד לדירת השקעה באזור השרון (עלות של כ-205 אלף שקל)	נדל"ן	27	26/7/26
P	אקטואר לבדיקת כדאיות של מודל פיננסי קבוצתי	פוסטים מאיכות נמוכה	4	20/7/26
ל	ניתוח מדיניות השקעה של 'מיטב'	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	79	19/7/26
I	בנקאות פתוחה - כרטיסים של שני בני זוג באותו חשבון	צרכנות פיננסית	7	13/7/26
א	רפורמת ״חשבון השקעה״ של משרד האוצר… מה דעתכם?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	4/7/26
S	פריסת מס אחורה (של חל הודעה מוקדמת/ מענק פרישה/ ימי חופשה/ ימי מחלה)	מיסים	6	27/6/26
B	דיווח על הכנסה משכירות - אופן החישוב בטופס הדיווח של מס הכנסה לא ברור לי	נדל"ן	0	27/6/26
E	תשואה של אג״ח גבוהה מקרן כספית?	שוק ההון	5	26/6/26
D	קרן כספית חשופת דולר - עמלה של 2.5% ?!	שוק ההון	5	22/6/26
G	תיק השקעות של gabi	שוק ההון	8	22/6/26
	תיק ההשקעות של טראמפ?!	שוק ההון	206	16/6/26
V	פטור ממס הכנסה ורווחי הון במצב נכות של 100%	מיסים	4	16/6/26
H	פנסיה גדולה מדי - צרות של עשירים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	15/6/26
ל	דרישה של הברוקר הישראלי לסגור את התיק עקב מעבר לחו"ל	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	4	11/6/26
	פרויקט "מנהטן 101" (פרויקט מס' 32) של חברת ההשקעות SDB.	נדל"ן	2	10/6/26
J	משיכת של כספים שהופקדו לקצבה מוכרת	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	7/6/26
מ	שאלות דיווח שנתי של עובד הייטק עם חשבון השקעות רגיל בבנק	מיסים	4	7/6/26
ר	איזה יועץ אני מחפשת?(השקעות בני"ע עם היבט מיסויי של מגורים באירופה וחיים ביורו)	שוק ההון	2	24/5/26
N	מיקסום של צבירות נמוכות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	20/5/26
R	חלוקה מחדש של תיק השקעות 1.1m	שוק ההון	8	12/5/26
י	השוואה נכונה של הצעות משכנתה שונות	נדל"ן	11	12/5/26
	סגנון ההשקעה של הסולידית	פוסטים מאיכות נמוכה	172	8/5/26
M	האם זה תקין שעמלת הקניה של מניה מחושבת כחלק ממחיר המניה?	שוק ההון	1	8/5/26
Y	השקעה של כספי פיצויים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	4/5/26

תיקו המגוון של OJD

OJD

משתמש רגיל

$Ron$

משתמש רגיל

OJD

משתמש רגיל

$Ron$

משתמש רגיל

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

OJD

משתמש רגיל

נושאים דומים