תבנית מתעדכנת לניהול תיק השקעות

[avshi]

לא מבין איך לא ראיתי את זה אתמול. הצלחתי. תודה.

מקווה שישמש עוד רבים וטובים אחרים

 

[מתכנת]

Funder טוען את הנתונים באמצעות JS *אחרי* שהוא מייבא את הטבלה ב-HTML.

זה אפילו יותר טוב, כך נטענים רק הנתונים (JSON) ולא כל הזבל של HTML מסביב
https://medium.com/@paulgambill/how...eadsheets-in-less-than-5-minutes-a3fede1a014a

 

[liranviper]

תיקנתי את התבנית שלי עם הנוסחה מ- sponser. תודה
עכשיו רק הדמי ניהול של התעודה לא עובד, אם למישהו יש נוסחה עדכנית גם לזה אז אעדכן

 

[דור מ.]

אני רוצה להוסיף עמודה של רווח\הפסד עבור נייר מסוים ועבור כל התיק, מישהו יכול לעזור לי באיזה פונקציה
אפשר להשתמש כדי ליצור דבר זה? XIRR? אם כן איך משתמשים בו כאשר יש מספר קניות של נייר זהה בתאריכים שונים? (ולאו דווקא תאריכים קבועים)

תודה !

 

[liranviper]

אני רוצה להוסיף עמודה של רווח\הפסד עבור נייר מסוים ועבור כל התיק,

לפחות עבור כל התיק, יש את זה בטבלת פעולות הכי למטה אצלי.
אני חייב להודות שהוא מראה אצלי שגיאה ולא היה לי זמן לבדוק למה

 

[tdc]

דמי ניהול של התעודה לא עובד, אם למישהו יש נוסחה עדכנית

 =importxml("https://trade.bankleumi.co.il/Trade/net/info/funds/funddetails.aspx?fid="&A1, "//*[@id='ManagementFee'] + //*[@id='TrustFee']")/100

 

[Fitch]

שימו לב שמי שמשך מ-leumitrade צריך לעדכן כותבת ל-trade.bankleumi.co.il אחרת מקבלים REF!

 

[solidix2]

https://docs.google.com/spreadsheets/d/12GXs79EIcE1Ov9fdqCiVekdqYhPIv3omjs4HayLNMhM/edit?usp=sharing

שאלה על חישוב התחזית לעצמאות כלכלית: ראיתי שאתה מחשב תשואה ריאלית חזויה על סך כל הנכסים: לא צריך להוסיף תשואה רק על מדדים ולא על נדל״ן / ביטקוין וכו׳?

 

[liranviper]

שאלה על חישוב התחזית לעצמאות כלכלית: ראיתי שאתה מחשב תשואה ריאלית חזויה על סך כל הנכסים: לא צריך להוסיף תשואה רק על מדדים ולא על נדל״ן / ביטקוין וכו׳?

תלוי בך.. אין פה ״צריך״.
אני חושב שכן הגיוני להחסיר את הביטקוין כי הוא מאוד ספקולטיבי ותנודתי (אפילו שזה אחוז קטן מאוד מהתיק אז לא באמת ישנה כלום ולא שווה את הטרחה שלי), אבל לא רואה סיבה להחסיר את הנדל״ן- זאת עוד השקעה מקבילה למדדים.

 

[solidix2]

אבל לא רואה סיבה להחסיר את הנדל״ן- זאת עוד השקעה מקבילה למדדים.

תלוי נדל״ן אני מניח.
לפי דעתי צריך להוסיף את התשואה הריאלית החזויה רק למדדים רחבים.
תמיד אפשר להוסיף עוד תשואות ריאליות עבור אג״ח לדוגמא

 

[liranviper]

לפי דעתי צריך להוסיף את התשואה הריאלית החזויה רק למדדים רחבים.

למה?

 

[solidix2]

למה?

כי במקרה שלי 8% היא לא התשואה הריאלית שאני צופה לאג״ח לדוגמא

 

[liranviper]

כי במקרה שלי 8% היא לא התשואה הריאלית שאני צופה לאג״ח לדוגמא

התכוונתי למה אתה רוצה להחסיר את הנדל״ן

 

[solidix2]

התכוונתי למה אתה רוצה להחסיר את הנדל״ן

כי לא קרוב לעלות ב8% בשנה, השכירות כן עולה אבל לא באותו קצב

 

[liranviper]

כי לא קרוב לעלות ב8% בשנה, השכירות כן עולה אבל לא באותו קצב

אתה לא מסתכל על זה נכון. זה לא העניין של עליית השכירות. אתה צריך לקחת את תשואת השכירות + תשואת עליית הערך, כאשר תשואת השכירות היא השכירות חלקי שווי הנכס

 

[solidix2]

תשואת עליית הערך

זה נעלם גדול מידי שאני מתעלם ממנו בהתחשב בנסיבות אבל תסכים איתי שלהוסיף תשואה שנתית של 8% על נכס נדל״ן זה קצת אופטימיות יתר.
אני מוסיף את שווי הנכס לשווי הנקי ומוריד מהסכום הדרוש את השכירות הצפויה בפרישה.

 

[liranviper]

זה נעלם גדול מידי שאני מתעלם ממנו בהתחשב בנסיבות אבל תסכים איתי שלהוסיף תשואה שנתית של 8% על נכס נדל״ן זה קצת אופטימיות יתר.
אני מוסיף את שווי הנכס לשווי הנקי ומוריד מהסכום הדרוש את השכירות הצפויה בפרישה.

לא מסכים.. 3% עליית ערך + 4% משכירות מביא אותך בערך לשם, וזו הערכה מאוד סבירה

 

[solidix2]

לא מסכים.. 3% עליית ערך + 4% משכירות מביא אותך בערך לשם, וזו הערכה מאוד סבירה

ראשית, השכירות בדרך כלל לא עולה כל שנה.
שנית, זה רק מוכיח שצריך להוסיף תשואות נוספות עבור החלקים האחרים בתיק שהם לא מדדי מניות רחבים.
זה ממש לא נכון להוסיף את התשואה הצפויה לשווי של הנדל"ן בצורה גורפת מה שגורם להטיית הנתונים.

 

[liranviper]

ראשית, השכירות בדרך כלל לא עולה כל שנה.

שוב, תשואת השכירות היא לא עליית השכירות משנה לשנה אלא שכר הדירה (פחות הוצאות) חלקי עלות הדירה