Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
"נכסי המסלול, בשיעור שלא יופחת מ 75% ולא יעלה על 100% יושקעו במדדי מניות חול" - מתוך אתר הפניקס. (פרט ל 30% מיועדות כמובן).
לפי מה שאתה אומר, אז גם ibi לצורך העיניין יכולים שלא לעקוב אחר המדדים שהם מציינים במסלול השתלמות מניות חול שלהם.
אתה יכול לראות בדיוק אחרי מה הם עוקבים פה תחת "מרכיבי תשואה" ותחת "רשימת נכסים". יש שם גם קצת אג"ח ממשלתי ונחסים בלתי סחירים, חוזים עתידיים וכו.
לא חושב שיש עם זה בעיה.
בהפניקס יש יותר בעיה כי הם להבנתי אפילו לא טוענים אחרי איזה מדד הם עוקבים, הם רק אומרים מה מדד הייחוס שלהם, אבל לא מה הם נכסי המעקב.
גם אלטשולר שחם יכולים לטעון שמדד הייחוס שלהם הוא S&P500.. זה בסה"כ אומר מול איזה מדד אתה משווה את הביצועים שלך.
כן. רק שלצערי אני חושש שהפניקס "מנטרלים מטבע". כך אני מסיק מרשימת הנכסים של "אקסלנס גמל פאסיבי - מדדי מניות" שמחזיקים חוזים עתידיים על צמדי המטבעות .
(דרישות הפיקוח ממש מעצבנות כאן - נטרול המטבע לא מופיע בפירוט מדיניות השקעה, בפנסיה אין רשימת נכסים לפי מסלול, וברשימות נכסים אי אפשר להבין כמה באמת מושקע בחוזים בגלל שהשווי שלהם לא רלוונטי).
אתה יכול לראות בדיוק אחרי מה הם עוקבים פה תחת "מרכיבי תשואה" ותחת "רשימת נכסים". יש שם גם קצת אג"ח ממשלתי ונחסים בלתי סחירים, חוזים עתידיים וכו.
לא חושב שיש עם זה בעיה.
/QUOTE]
אני מחזיק עוקב מניות חול של ibi, כך שאני יודע את פירוט הנכסים (נכון ל- 30/9 אגב, אין שם אג"ח, 86% מניות ו- 14% מזומן), לגבי הפניקס, כנראה שהכי טוב יהיה ליצור איתם קשר ולברר.
אני מחזיק עוקב מניות חול של ibi, כך שאני יודע את פירוט הנכסים (נכון ל- 30/9 אגב, אין שם אג"ח, 86% מניות ו- 14% מזומן), לגבי הפניקס, כנראה שהכי טוב יהיה ליצור איתם קשר ולברר.
מי שאמר שהאג"חים שהם מחזיקים הם מק"מ?
אין פירוט אז אי אפשר לדעת.. ובכל מקרה חוסר ההתאמה בין החלוקה שמוצגת בדיאגרמת פאי לבין ההחזקות בפועל היא לא לעניין
עוד לפני המכרז הקודם הייתי עם מיטב דש, וכשהוא יצא ביקשתי לעבור למסלול החדש. בהתחלה אמרו לא, ואז כן, ואז ממש התעקשו שלא ואי אפשר אפילו שהם אמרו שכן, ובסוף הסכימו להעביר אחרי שאיימתי לעזוב. אז לא חייבים, אבל מי שירצה את הכסף שלך כנראה יסכים בסוף.
תנאי המכרז היו בערך "כל מי שעומד בתנאים - זוכה".
לא יודע למה קראו לזה מכרז....
ואם זה מה שהם חיפשו, זה מן פונקציה מעצבנת של תורת המשחקים שמגדירה מה השני יעשה בהתחשב במה שהוא חושב שאני אעשה וכו' וכו'.
ובסוף גוזרים ומשווים לאפס (כי זה מה שכלכלנים יודעים לעשות).