• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן חדשה - תכלית MSCI WORLD TTF

Nemesh

משתמש רשום
הצטרף ב
5/6/17
הודעות
10
דירוג
1
היי לכולם,

גיליתי קרן חדשה של תכלית שעוקבת אחרי מדד הMSCI WORLD,

דמי ניהול 0.31% (0.06% פחות מאחותה במגדל).

http://maya.tase.co.il/fund/5124573

האם העובדה שזאת קרן חדשה יכולה לפגוע ביכולת עקיבה שלה?
קראתי קצת על הקרן בתשקיף אבל האמת שלא הבנתי כל כך, אשמח אם מישהו יכול להאיר את עיניי..
 
האם העובדה שזאת קרן חדשה יכולה לפגוע ביכולת עקיבה שלה?
כן, קצת. כי לקרן יש הוצאות שוטפות (נניח משכורת לעובדים) וכל עוד היא קטנה דמי הניהול לא מפצים על כך.
ומסיבה זו אם היא לא תגדל מספיק מהר, גם עלולים לסגור אותה ולכפות עליך מכירה.

הסתייגות: באופן אישי כבר יצא לי כבר לקנות קרנות חדשות וקטנות בניגוד להמלצת "מערכת היעוץ" של מחשבי הבנק, ואני לא מתחרט על כך.
 
כי לקרן יש הוצאות שוטפות (נניח משכורת לעובדים) וכל עוד היא קטנה דמי הניהול לא מפצים על כך.
זה בא לידי ביטוי בדמי הניהול, שהם יחסיים, ולכן הגודל לא אמור להשפיע. למיטב ידיעתי לא ניתן לגבות כספים נוספים עבור משכורות לעובדים. מעבר לכך, לפי מה שמצוין בתשקיף, תכלית משלמים עמלות מסחר ולא הקרן עצמה (אני לא יודע אם זה באמת נכון ואם זה ככה בכל הקרנות).

דמי ניהול 0.31%
דמי ניהול 0.34% (כולל דמי נאמנות)

האם העובדה שזאת קרן חדשה יכולה לפגוע ביכולת עקיבה שלה?
כן, יש כמה סיבות בתשקיף, ובפרט זו:

5 .לאור העובדה, שמנהל הקרן מתעתד להשיג את מטרת הקרן ע"י התכסות בחוזים עתידיים, אזי שככל ששווי נכסי הקרן גבוה מסכום השווה ל-10 חוזים עתידיים על נכס הייחוס (ביחס לקרן זו ולמועד התשקיף שווי החוזה WORLD MSCI הינו 51040 $ כ- 185000₪ ומכאן ששווי הקרן הרלוונטי הינו כ- 1,850,000 מיליון ₪ (להלן: "השווי המזערי")), מנהל הקרן יכול להתכסות על מרבית שווי הקרן ע"י חוזים כאמור וכן יוכל להתכסות על יתרת נכסי הקרן ללא קושי מיוחד גם ע"י רכישת מוצר מדדי אחד כדוגמת ETF .מנגד, במקרים בהם שווי הקרן יהיה נמוך מהשווי המזערי וככל שיהיה בידי מנהל הקרן רק היצע מצומצם של מוצרי מדדים שבאמצעותם יוכל להתכסות על נכסי הקרן שלא ניתן לרכוש עימם חוזה עתידי כאמור, עלולה להיווצר טעות עקיבה.
 
באופן אישי הייתי שוקל להשקיע בקרן כזו בדמי ניהול של 0.34%, אבל אני מניח שגם זה יעלה בעתיד.
חיסרון נוסף זה שהשימוש בחוזים משקף תשואה עם מס דיב' גבוה יחסית (יותר מה-12% של IWDA).
עוד בעיה זה שתכלית אוהבים לשלב בקרנות המחקות שלהם שימוש בתעודות סל, ככה יש עוד עמלות נסתרות.
לחיוב ניתן לציין את העובדה שמס רווח הון הוא ריאלי, משקף חיסכון של כ-0.5% שנתי, אבל לינארי.
 
לחיוב ניתן לציין את העובדה שמס רווח הון הוא ריאלי, משקף חיסכון של כ-0.5% שנתי, אבל לינארי.
נכון, אבל עליית ערך התעודה שתנבע מעליית שער הדולר תהייה חייבת במס (במכירה). לעומת זאת, ירידה בערך התעודה שתנבע בירידת שער הדולר, תהיה פטורה ממס (במכירה).
 
יכול להיות שהבנתי לא נכון - אבל אם אין דיבידנד, לאן הולכים כספי הדיבידנד מהחברות המחלקות?
באחזקה חוזה עתידי אין אחזקה בחברה אז אין דיבידנד.
 
אני ממש מקווה שהקרן החדשה הזו תצליח. הבעיה בקרן חדשה היא שאין מספיק נתונים כדי לבחון את הביצועים שלה. לעומת זאת הייתה לי הזכות לבדוק את הקרן הבינלאומית האחרת של תכלית מניות חו''ל שעד היום מוצעת עם דמי ניהול אפס אבל עולה ביוקר למשקיעים. אני אישית די התאכזבתי והייתי ממליץ לבדוק עם זכוכית מגדלת לפני שמחליטים. אפשר למצוא את הפרטים בשירשור "אז כמה עולה לי באמת קרן מחקה"
 
אכזבה מאיזו בחינה?היא קרן חדשה יחסית
 
האם מישהו עבר להשקיע בקרן הזו במקום בETFים מקבילים אמריקאים?
 
אני.
כרגע, פחות מתאים לי לעבוד עם ברוקר זר.
למרות דמי הניהול היחסית גבוהים, השקעה בברוקר מקומי ב-etf זר תהיה יקרה יותר אלא אם כן אפצל את ההשקעה לפעם ברבעון ואשקיע רק בנייר אחד.
מחשבון של 100 אלף וצפונה כנראה שכבר עדיף לעבור ל etf , בסכומים האלה דמי הניהול כבר מתחילים לנגוס בצורה משמעותית...
 
אני.
כרגע, פחות מתאים לי לעבוד עם ברוקר זר.
למרות דמי הניהול היחסית גבוהים, השקעה בברוקר מקומי ב-etf זר תהיה יקרה יותר אלא אם כן אפצל את ההשקעה לפעם ברבעון ואשקיע רק בנייר אחד.
מחשבון של 100 אלף וצפונה כנראה שכבר עדיף לעבור ל etf , בסכומים האלה דמי הניהול כבר מתחילים לנגוס בצורה משמעותית...
מה תעשה ברגע שהקרן הישראלית שבה אתה משקיע תעבור את ה100k? תמכור הכל, תשלם מס ותקנה ETF?
 
שאגיע לגשר אחצה אותו.
כן, ככל הנראה שזה מה שאעשה עד אז אלוהים גדול כמו שאומרים...
בהנחה שיהיה בכלל מס.
אולי באותו היום /השנה דווקא השוק ירד ואז אוכל לעשות קיזוז מס.
 
עשיתי חיפוש בפורום לנייר ערך הזה ומצאתי את הדיון הזה.

האם מישהו עבר להשקיע בקרן הזו במקום בETFים מקבילים אמריקאים?
אני קניתי אותה לאחרונה.
פשוט זאת האופציה הכי זולה שמצאתי לעקוב אחרי מה שהיא עוקבת בברוקר ישראלי.
לפתוח חשבון ב IB ולהתעסק עם דיווחים מס זה גדול עליי כרגע.
מין הצד השני, לקנות VT בברוקר ישראלי נראה לי יהיה יקר יותר בהרבה מלקנות את הנייר הזה של תכלית (תקנו אותי אם אני טועה)
הדמי ניהול דרך אגב הם אותו דבר גם היום, השאלה אם זה נחשב דמי ניהול נמוכים מידי בשביל מה שהנייר הזה עוקב אחריו וצפוייה העלאת דמי ניהול משמעותיים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
stamEhad קרן השתלמות ועבודה חדשה - האם אפשר להמשיך להפקיד לאותה קרן?! פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
E דמי ניהול בפתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
oz1987 קרן פנסיה מעבודה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
G קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן מחקה מדד S&P 500 סינטטית חדשה של iShares שוק ההון 67
קירכהוף עבודה חדשה -קרן השתלמות , ביטוח מנהלים וכו צרכנות פיננסית 3
דור דורים קרן השתלמות וקופת גמל סנופי חדשה באקסלנס/הפניקס שוק ההון 40
א קרן השתלמות חדשה לעצמאים ira א לא? שוק ההון 1
H קרן השתלמות חדשה, קופות גמל נזילות (לפני שינוי החוק), חשבון ב- IB ושיקולי רילוקיישן לארה"ב שוק ההון 13
G מעבר עבודה - קרן השתלמות חדשה צרכנות פיננסית 1
ג קרן פנסיה חדשה - שארים צרכנות פיננסית 76
D עבודה חדשה - האם כדאי לפתוח קרן השתלמות נוספת או להשאר עם הקיימת? שוק ההון 5
א האם זאת קרן REIT חדשה בישראל? שוק ההון 0
adamshalev BAR - קרן סל חדשה על זהב שוק ההון 16
K קרן פנסיה דרך המעסיק, או קרן פנסיה חדשה בשוק במינימום עמלות? צרכנות פיננסית 1
M האם יש קרן סל שקלית עוקבת RUSSELL 2000? שוק ההון 9
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ב קרן פנסיה משלימה כאלטרנטיבה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
L האם יש קרן סל מחקה מדד עולמי שנסחרת ביורו? שוק ההון 1
ק עמלת קניית קרן כספית צרכנות פיננסית 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
S עודפי עו"ש לטווח קצר - הכדאי ביותר הנוכחי? One Zero/קרן כספית ואיזה? שוק ההון 6
עידו ג פתיחת קרן פנסיה/גמל - דגשים והמלצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E האם קרן אירית של בלקרוק משלמת מס רווחי הון מקוזז אינפלציה או מקוזז הפרשי שערי מט"ח? שוק ההון 3
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
N קרן כספיתת בgoogle finance פוסטים מאיכות נמוכה 1
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A קרן פנסיה לא פעילה - איך להתנהל כעת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ג קרן שמשווקת כאירית נגד CSPX, וההבדלים בין המדד לשווי הקרן שוק ההון 3
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים השקעות אלטרנטיביות 5
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש קרן ישראלית על מדדי חול : חוזה עתידי או Swap שוק ההון 0
H קרן מור 70-30 לבעלי אזרחות אמריקאית מיסים 1
ה מכירת קרן סל פוסטים מאיכות נמוכה 3
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S מדד אג"ח קרן מחקה או אג"ח בודד שוק ההון 7
ר שאלה על סוג קרן שוק ההון 9
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
oferM מה דעתכם על קרן עוקבת מדד עם הגנה מעליות וירידות? שוק ההון 24
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה