• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פתיחת קרן השתלמות חדשה בשינוי שם מעסיק

  • פותח הנושא פותח הנושא nirm123
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

nirm123

משתמש רשום
הצטרף ב
16/3/22
הודעות
2
דירוג
0
שלום.

יש לי 3 קרנות נזילות וותיקות ועוד קרן בת שנתיים וחצי מהמעסיק הנוכחי.
המעסיק הנוכחי משנה שם מעסיק (מוסיף מילה) ואני נמצא באנליסט שלא יודעים לבצע שינוי שם מעסיק.
האם כדאי לצורך העניין לנייד (הצעה שעלתה) את הקרן למיטב שכן יודעים לטפל בשינוי שם מעסיק בכדי להימנע מפתיחת קרן חדשה ואז עם המיזוג להחזיר את הקרן לאנליסט?

לגבי ההצעה שבסוף לא עברה השנה של מיסוי רווחי קרן השתלמות מהשנה השביעית, לא יהיה כדאי (אם אכן הצעה כזו הייתה מתקבלת/תתקבל) לפתוח קרן חדשה כיוון שאז ייקח יותר זמן לכספים החדשים עד אשר יגיעו למיסוי (7 פחות 2.5 - 4.5 שנים מול 7 שנים אם אני מפקיד אותם לקרן חדשה).

אני צריך לקבל החלטה היום אז אשמח לתגובות.
 
מה החסרונות בלפתוח קרן חדשה?
לפי המצב היום, ניתן למשוך קרנות חדשות עם קרנות ותיקות
אז אם יש לך קרן ותיקה תמיד תוכל למשוך בעזרתה את הישנות
( באופן חד פעמי לכל קרן ותיקה )
 
דבר אחר שלמדתי זה שלא ניתן למשוך את החדשה אם הייתה חפיפה בזמני ההפקדה.
מעניין, את זה דוקא לא הכרתי.
אתה בטוח שזה באמת מה שכתוב בחוק/תקנות וזה לא סתם מעצלנות/באג אצל חברה מסויימת?

לגבי זה שאתה יכול רק צעירה אחת לכל ותיקה, את זה אני מכיר וזה אכן מופיע בתקנות.
 
מה החסרונות בלפתוח קרן חדשה?
לפי המצב היום, ניתן למשוך קרנות חדשות עם קרנות ותיקות
אז אם יש לך קרן ותיקה תמיד תוכל למשוך בעזרתה את הישנות
( באופן חד פעמי לכל קרן ותיקה )
לגבי חסרונות זה נושא נזילות והלוואה שאי אפשר לקחת מול קופה לא נזילה.
אבל האם יש יתרונות כלשהן לפתיחת קרן חדשה במצב כזה? אני חושב שזו השאלה הנכונה.
 
לגבי ההצעה שבסוף לא עברה השנה של מיסוי רווחי קרן השתלמות מהשנה השביעית
בינתיים היא הוסרה מהצעת חוק ההסדרים, אבל ממה שפורסם שר האוצר ופקידי האוצר לא ירדו מהכוונה לקדם אותה אלא ינסו לקדם אותה כהצעה נפרדת כדי לא לעכב את אישור התקציב.
 
נערך לאחרונה ב:
בינתיים היא הוסרה מהצעת חוק ההסדרים, אבל ממה שפורסם שר האוצר ופקידי האוצר לא ירדו מהכוונה לקדם אותה אלא ינסו לקדם אותה כהצעה נפרדת כדי לא לעכב את אישור התקציב.
הטיוטה פורסמה היום, המיסוי על רווח מהשנה השביעית נכלל בה.
 
את זה דווקא לא הכרתי.
דבר אחר שלמדתי זה שלא ניתן למשוך את החדשה אם הייתה חפיפה בזמני ההפקדה.
אבל לא תהיה חפיפה.
עד חודש שעבר הופקד לקרן x
ומהחודש יפקידו לקרן x'
 
את זה דווקא לא הכרתי.
דבר אחר שלמדתי זה שלא ניתן למשוך את החדשה אם הייתה חפיפה בזמני ההפקדה.
תגדיר "חפיפה בזמני ההפקדה"
האם זמן הוא שנתי או חודשי או עבור או החודש משני מקומות שונים
או שעד תקרה מסוימת למי שיש לו שני מעסיקים ?
נשמח להפניה למקור אם יש
 
נשמח להפניה למקור אם יש
ראה פה


"לא ניתן לבצע החלת וותק כאשר יש הפקדות מקבילות בשני החשבונות (נניח עבדתם במקביל בשני מקומות עבודה שהפקידו לקרן השתלמות)"
 
ראה פה


"לא ניתן לבצע החלת וותק כאשר יש הפקדות מקבילות בשני החשבונות (נניח עבדתם במקביל בשני מקומות עבודה שהפקידו לקרן השתלמות)"
קצת עמום
אולי @נדב יוכל להרחיב...
 
תגדיר "חפיפה בזמני ההפקדה"
האם זמן הוא שנתי או חודשי או עבור או החודש משני מקומות שונים
או שעד תקרה מסוימת למי שיש לו שני מעסיקים ?
נשמח להפניה למקור אם יש
כל הנושא של השלכת וותק בא למנוע מצב שמסיבות טכניות נפתחה קרן השתלמות חדשה לעובד. אם עובד, עובד בשני מקומות עבודה במקביל (שכיר ושכיר, עצמאי ושכיר) לא ניתן לבצע את השלכת הוותק.
אפילו אם מדובר בחודש אחד בלבד - הרעיון הוא שהעובד סיים לעבוד ונפתחה לו קרן השתלמות חדשה

הפניה לתקנות הקצרות
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
B פתיחת קרן השתלמות / פנסיה ללא סוכנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ג פתיחת קרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A פתיחת קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
R פתיחת קרן השתלמות כעצמאי לאדם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
G פתיחת קרן השתלמות עבור שכיר שהמעסיק אינו מפריש עבורו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
N פתיחת קרן השתלמות ראשונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
י פתיחת קרן השתלמות כעוסק פטור שוק ההון 2
י פתיחת קרן השתלמות IRA עם סכום התחלתי נמוך שוק ההון 1
O פתיחת עסק חייל משוחרר (קרן השתלמות- מהפיקדון) שוק ההון 9
א פתיחת קרן השתלמות עצמאי שוק ההון 4
ImCarryGG פתיחת קרן השתלמות(IRA) לעצמאי שאלות שוק ההון 2
T פתיחת קרן השתלמות נוספת - מה דעתכם? שוק ההון 2
A פתיחת עוסק מורשה בשביל קרן השתלמות של עצמאי שוק ההון 59
הדב פתיחת קרן השתלמות - טכנית שוק ההון 5
E פתיחת עסק כעצמאי ללא הכנסה מהעסק אלא לצורך פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 33
yuvalnsn שאלות אחרונות לפני פתיחת קרן השתלמות ראשונה בחיי שוק ההון 18
yuvalnsn האם לדאוג מהירידה בשוק לפני פתיחת קרן השתלמות? צרכנות פיננסית 8
S פתיחת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 12
Z פתיחת קרן השתלמות בן 21 צרכנות פיננסית 1
כינוי מקורי פתיחת קרן השתלמות לסטודנט שוק ההון 17
ה פתיחת קרן השתלמות מאפס: האם עדיף לחכות עם ה-IRA? שוק ההון 5
E פתיחת קרן השתלמות לשכיר באופן עצמאי שוק ההון 10
Wonko פתיחת עסק לצורך קרן השתלמות צרכנות פיננסית 25
TunaGolem פתיחת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 104
L פתיחת קרן השתלמות - שאלות של מתחילים שוק ההון 27
E שאלות בנושא פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 17
M פתיחת חשבון בלאומי טרייד עבור קרן כספית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג פתיחת קרן פנסיה/גמל - דגשים והמלצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T פתיחת קרן פנסיה ממעסיק לא מוכר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
H פתיחת ״קרן השקעות״ משפחתית שוק ההון 7
D פתיחת קרן IRI - הפקדה עצמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4
מ פתיחת קרן פנסיה חייל משוחרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D פתיחת קרן פנסיה ראשונה צרכנות פיננסית 35
itzik64 פתיחת קרן נאמנות פטורה אישית שוק ההון 2
הקוקיה פתיחת קרן פנסיה, קושיות קיומיות... עזרה בבקשה צרכנות פיננסית 6
T פתיחת חשבון בib עם אזרחות פורטוגלית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
Y פתיחת חשבון השקעות - ib ישראל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
הסולידית פתיחת חשבון ב-Wise צרכנות פיננסית 0
B פתיחת חשבון ב- Schwab - טיפים למתחילים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
D פתיחת חשבון עם מטבע חוץ צרכנות פיננסית 0
L פתיחת חשבון מסחר עצמאי - שירות לקוחות שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה