צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים

[בא-ללמוד]

היי, מקבל בקרוב כ-50k$, ורוצה להשקיע בתיק "מייק"
יש סיכוי שזה יהיה בשקלים אז מנסה להתכונן לשני התרחישים, אז נניח שהמקבילה היא 160k ש"ח

מחזיק תיק השקעות כמעט ריק (20k ש"ח) בגוף מוכר (מותר לציין פה שם? אלו שדוחפים פרסומות לפריים טיים)
בהשראת המאמר, רוצה להשקיע
50% ב-אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925
50% ב- MSCI ACWI מס' נייר 1159235
לא מעוניין באג"חים בשלב זה

ועכשיו לשאלות, וסליחה על החובבנות שלי מראש

1. במאמר של מייק, כשאני קורא "iShares MSCI ACWI" או "השקלית של בלאקרוק על מדד S&P 500"',
אם בגוף שבו אני סוחר אין את הטקסט הזה, ורק המספרי ניירות זהים (מלבד ה-0 בסוף) אני יכול להניח שזה אותו דבר ?

2. במאמר של מייק, אני קורא שיש לקרנות דמי ניהול, אבל אני לא רואה זכר לזה בפלטפורמת מסחר, אז .. מתי נלקחים ממני הדמי ניהול ? זה אומר שאני צריך להשאיר בצד קצת כסף לד"נ בתיק השקעות ?

3. שאלות 1 ו-2 אבל בדולרים, בהיתנן שקיבלתי את הכסף שארצה להשקיע בדולרים, באותה חלוקה, מה הדרך הכי טובה ?

4. עמלות, סינית למתחיל, עובר על התעריפון של הגוף, לדעתי שני הניירות נופלות ב"ניירות ערך בחוץ לארץ" (צודק?)
אם צודק,
אז איך אני הופך את התעריף הזה שלהם:

"מסחר בבורסות ארה"ב: מסלול א': 1 סנט למניה, מינימום 12 $ לעסקה. מסלול ב': %7.0 משווי העסקה, מינימום 12 $ לעסקה. עסקאות מחוץ לשעות המסחר או דרך ECN/עושה שוק שאינו בהסדר יחויבו בעמלת ברוקר נוספת. לא נגבית עמלה בגין אי ביצוע העסקה. מסחר בשאר בורסות העולם: %3.0 ,מינימום 50 במטבע העסקה, יתכן חיוב בעמלות ברוקר/עמלות צד ג' נוספות."

לכמה עמלה אני אשלם ברכישות ?

רב תודות לכל הסבלנות

 

[Solid seat]

50% ב-אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 115925
50% ב- MSCI ACWI מס' נייר 1159235

0. אם תקרא טוב את מייק, אלו שתי חלופות לא שתי הצעות שמחולקות 50% 50%. אתה מבין את ההשלכה של הבחירה הזו?

0.1 לא ציינת מה מטרת ההשקעה וטווח הזמן, זה מאוד משפיע.

1. במאמר של מייק, כשאני קורא "iShares MSCI ACWI" או "השקלית של בלאקרוק על מדד S&P 500"',
אם בגוף שבו אני סוחר אין את הטקסט הזה, ורק המספרי ניירות זהים (מלבד ה-0 בסוף) אני יכול להניח שזה אותו דבר

לא, תוודא שזה באמת אותו נייר. אל תניח הנחות.

2. במאמר של מייק, אני קורא שיש לקרנות דמי ניהול, אבל אני לא רואה זכר לזה בפלטפורמת מסחר, אז .. מתי נלקחים ממני הדמי ניהול ? זה אומר שאני צריך להשאיר בצד קצת כסף לד"נ בתיק השקעות

בדרך כלל כל חודש, כן, תשאיר כסף.

3. שאלות 1 ו-2 אבל בדולרים, בהיתנן שקיבלתי את הכסף שארצה להשקיע בדולרים, באותה חלוקה, מה הדרך הכי טובה

שאלה אחד תלויה אם אתה רוצה להמיר אותם לשקלים או לא. אם אתה ממיר לשקלים, אין הבדל, פשוט תשלם עמלת המרה. אם אתה רוצה לקנות בדולרים, אתה צריך קרן שנסחרת בדולרים.

שאלה שתיים משתנה על פי הנייר שתקנה מבחינת דמי הניהול, לא מבחינת זה שאתה צריך להשאיר כסף.

4. עמלות, סינית למתחיל, עובר על התעריפון של הגוף, לדעתי שני הניירות נופלות ב"ניירות ערך בחוץ לארץ" (צודק)

לא, אלו קרנות שנסחרות בארץ. אם תקנה בשקלים. אם אתה קונה בדולרים כבר סיכמנו שאתה צריך קרנות אחרות.

לכמה עמלה אני אשלם ברכישות

תלוי מה תקנה איפה. אם נמשיך עם הדוגמה שלך: אתה צריך לבחור מסלול, ולשלם על פיו. זה תלוי באיזו בורסה אתה קונה ומה אתה קונה.

 

[בא-ללמוד]

תודה רבה על התשובות והסבלנות , באמת מעריך

0. אם תקרא טוב את מייק, אלו שתי חלופות לא שתי הצעות שמחולקות 50% 50%. אתה מבין את ההשלכה של הבחירה הזו?

לא, מודה שלא

0.1 לא ציינת מה מטרת ההשקעה וטווח הזמן, זה מאוד משפיע.

טווח זמן, 5 שנים לפחות, תחושת בטן שיותר

לא, תוודא שזה באמת אותו נייר. אל תניח הנחות.

מבין, אם מספר הנייר אותו מספר, זה לא מספיק ? רק הכותרת טיפה אחרת


לגבי העמלות, אם אני קונה את הקרנות השקליות, אז בתעריפון אני אחפש ניירות ערך שנסחרות בארץ ?

 

[Solid seat]

אל תשקיע במה שאתה לא מבין. תשאל, תבין ואז תשקיע. ההשלכה של הבחירה שלך היא הטיה חזקה לכיוון השוק האמריקאי עם 500 החברות הגדולות. הנייר השני הוא תיק עולמי עם כיסוי של כ60% ארה"ב. יוצא לך הטיה גדולה מאוד לשוק האמריקאי, זו השורה התחתונה.

לא הייתי נכנס להשקעה בבורסה לטווח של חמש שנים. מסוכן מידי. בטח אם הטווח מבוסס על תחושת בטן.

מבין, אם מספר הנייר אותו מספר, זה לא מספיק ? רק הכותרת טיפה אחרת

כתבת למעלה שזה לא אותו מספר נייר בדיוק, לכן הצעתי שתוודא. דוגמא להבדלים: קרן צוברת דיבידנדים מול קרן מחלקת.

לגבי העמלות, אם אני קונה את הקרנות השקליות, אז בתעריפון אני אחפש ניירות ערך שנסחרות בארץ

כן

 

[אוגורן]

.. מתי נלקחים ממני הדמי ניהול ? זה אומר שאני צריך להשאיר בצד קצת כסף לד"נ בתיק השקעות ?

בדרך כלל כל חודש, כן, תשאיר כסף

לדעתי זה לא נכון.
דמי הניהול מגולמים בשווי הקרן - כלומר שווי היחידה עולה קצת פחות משווי הנכסים שהיא מחזיקה. מי שמחזיק בקרן לא צריך לשלם כלום ישירות.
צריך להשאיר כסף בשביל עמלות של הברוקר, למשל קניה/מכירה.

3. שאלות 1 ו-2 אבל בדולרים, בהיתנן שקיבלתי את הכסף שארצה להשקיע בדולרים, באותה חלוקה, מה הדרך הכי טובה ?

אחת האפשרויות, לא בהכרח הטובה ביותר, היא לקנות את אותן קרנות בדולרים בבורסה של לונדון.
אז אין צורך להמיר מט"ח. מצד שני עמלות קניה בברוקר ישראלי גבוהות יותר, והפעולה פחות נוחה (תלוי בברוקר).

 

[Yoss]

בדרך כלל כל חודש, כן, תשאיר כסף

כמו שציין @אוגורן, זה יורד מהקרן עצמה (באופן שוטף). אין צורך להשאיר בצד. יש צורך רק עבור דמי ניהול של הברוקר, לא של הקרנות.

בהיתנן שקיבלתי את הכסף שארצה להשקיע בדולרים, באותה חלוקה, מה הדרך הכי טובה ?

4. עמלות

הקרנות שהזכרת (שהן קרנות מצויינות, אם הן מתאימות למה שאתה מעוניין להשקיע בו) נסחרות גם בדולרים, בלונדון.
לפי העמלות שציטטת, במקרה כזה יגבו ממך $50 על כל רכישה. זו עמלה שערורייתית שדורשת מיקוח מחדש, ולטעמי מצדיקה גם מעבר ברוקר אם אתה אכן מתכנן לקנות בלונדון.

 

[Solid seat]

לדעתי זה לא נכון.
דמי הניהול מגולמים בשווי הקרן - כלומר שווי היחידה עולה קצת פחות משווי הנכסים שהיא מחזיקה. מי שמחזיק בקרן לא צריך לשלם כלום ישירות.
צריך להשאיר כסף בשביל עמלות של הברוקר, למשל קניה/מכירה.

אתה צודק כמובן. קראתי עמלות במקום דמי ניהול.