שלום לחברי הפורום,
אבי נפטר לא מזמן והוא היה מנהל באופן עצמאי את תיק ניירות הערך שנוהל בבנק. כעת אימי נשארה לבד ואנו מתלבטים מה לעשות עם הכסף.
מדובר על סכום הקרוב למיליון שקל.
אין לי הבנה רבה בתחום ההשקעות, ולכן אשמח למספר תשובות:
1. יש איזה היגיון לנהל תיק השקעות דרך הבנק ולא דרך בית השקעות שם בדרך כלל (או תמיד) העמלות נמוכות יותר? יש איזה יתרון בלנהל תיק השקעות דרך הבנק?
2. המחשבה הראשונית שלי היא לנהל תיק השקעות פסיבי, סולידי (אמא שלי בת 72), השקעה בקרנות מחקות כדי להפחית את דמי הניהול למינימום. מה דעתכם? או שמא פשוט להשקיע בפק"מ לאור המצב בשוק?
3. בשבוע הבא יש לנו פגישה עם יועץ ההשקעות בבנק. יש שאלות ספציפיות שאתם חושבים שאני צריך לשאול אותו?
אשמח לכל עצה בנושא,
מודה לכם מקרב לב
אבי נפטר לא מזמן והוא היה מנהל באופן עצמאי את תיק ניירות הערך שנוהל בבנק. כעת אימי נשארה לבד ואנו מתלבטים מה לעשות עם הכסף.
מדובר על סכום הקרוב למיליון שקל.
אין לי הבנה רבה בתחום ההשקעות, ולכן אשמח למספר תשובות:
1. יש איזה היגיון לנהל תיק השקעות דרך הבנק ולא דרך בית השקעות שם בדרך כלל (או תמיד) העמלות נמוכות יותר? יש איזה יתרון בלנהל תיק השקעות דרך הבנק?
2. המחשבה הראשונית שלי היא לנהל תיק השקעות פסיבי, סולידי (אמא שלי בת 72), השקעה בקרנות מחקות כדי להפחית את דמי הניהול למינימום. מה דעתכם? או שמא פשוט להשקיע בפק"מ לאור המצב בשוק?
3. בשבוע הבא יש לנו פגישה עם יועץ ההשקעות בבנק. יש שאלות ספציפיות שאתם חושבים שאני צריך לשאול אותו?
אשמח לכל עצה בנושא,
מודה לכם מקרב לב