• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

צעדים ראשונים בתיק

Roncohen

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/4/21
הודעות
129
דירוג
30
אני חושב שאני בשל כל פעם מרגע לרגע בפתיחת תיק השקעות סולידי.
ממש מתרגש ונהנה מהדרך.
לכן סליחה מראש על עודף השאלות שיגיעו, וכמובן אשמח לשמוע ביקורות על כל צעד וצעד.
אחלק את אשכול למספר סעיפים ואשמח לשמוע את דעתכם.
1. בית השקעות -
חשבתי בהתחלה על IB אבל אז הבנתי שיש צורך בדוחות למס הכנסה ואני לא יודע איך לעשות (רגע רגע לא אמרתי שאני לא רוצה ללמוד) אבל אולי דווקא ראש שקט שווה יותר מעוד כמה שקלים עד שאלמד, מה גם שלהתעסק בזה בלי לדעת יכול לגרום ליותר מידי כאב ראש.
לכן החלטתי אולי שכדאי דווקא ברוקר ישראלי ההתלבטות בין אקסלנס לבין אינטרקטיב.
שניהם לפי מה שראיתי הכי זולים ומומלצים, אשמח לשמוע את דעתכם? גם חשוב לי נוחות בסופו של דבר, כל הממשק, שירות לקוחות, ואפליקצית המסחר.

2. אופק השקעה -
אופק ההשקעה שאני רואה לעצמי הוא אחד לחמש שנים ( סוף התואר +-)
ואופק השקעה ארוך 10-15 שנה
במידה ואצטרך לשלם דמי ניהול כפולים אולי אחליט לוותר על התיק לטווח הקצר ופשוט אקח 2.5 /3 אחוז קטן מהתיק לטווח הארוך בפעמיים שאצטרך, כמובן שהכסף שיושקע הוא כסף שלא יהיה שמיש ( לקחתי בחשבון הוצאות על גורים, בילויים, הוצאות שוטפות לכן הכסף שישאר בעובר ושב שעם הזמן גם יעלה עם המשכורת יוכל לספק את זה.)

3. שווי התיק -
סכום השקעה ראשון יהיה כ100,000 ש"ח
וכל חודש/חודשיים אוסיף בין 5000 - 10,000 ש"ח בהתאם לשוק ( ככה גם אמנע מדמי ניהול "מיותרים" )
אקנה את ממה שירד ואולי אמכור כדי לשמור על תיק מאוזן

4. תוכן התיק -
תוכן התיק יכלול בתוכו :
80% קרנות סל מחקות מדדים
נאסדק , סנופי , דאו ג'ונס, תל אביב 100, תל אביב נדלן , ניקיי , מדד שמחקה סמיקונטדטור ( מאמין שבינה מלכותית זה בהחלט העתיד )
כן יש כפילות בין הנאסדק והדאו ג'ונס לסנופי. עוד לא החלטתי אם אחלק בניהם או שאשקיע הכל רק בסנופי
ומחפש מדד שמחקה נדל"ן ( בחול )
10%
מדד שמחקה מניות צמיחה בארץ , ומחפש מדד של מניות צמיחה בחול
5%
אגרות חוב ממשלתיות ( אשמח לעזרה פה )
5%
למניות שעם הזמן אחפש ואראה ( עוד מתלבט על החמש אחוז האלו )

5. קרנות סל -
אילו קרנות סל איני יודע עדין.
ברגע שאדע איזה בית השקעות אוכל להיכנס לאפליקצית הסחר ואדע בברור את דמי הניהול ( נכון שאפשר בכל אפליקציה פשוט יהיה יותר נוח ב"מגרש הביתי")
הכיוון כמובן דמי ניהול הכי נמוכים. מאמין שבלאקרוק אחרי שאני רואה את השם רץ המון ומקריאה מהירה ( רק בתור ביטוי ) הבנתי שהבחלט הם עדיפים.


הכל מנוטרל מט"ח.

מה דעתכם?
כמובן לא מצפה להמלצות, במידה והאשכול לא במקום אשמח להסבר איך לתקן אותו שיהיה לפי החוקים.
אשמח לשמוע ביקורות, אילו דברים החסרתי, אילו דברים עלי לשים לב, על מה צריך להסתכל יותר.
ואם יש פוסטים מסויימים בבלוג שכדאי שאקרא.

אני רוצה רק לציין שעברתי מעל 200 ( חמש פוסטים כל יום קבוע למעלה מחודשיים) פוסטים מהארכיון, לבסוף הבנתי שאולי כדאי להשקיע במקביל לקריאה.
 
יש סיבה מסוימת לבורסה הישראלית ? אתה מודע לזה שלא מעט חברות צמיחה ישראליות מעדיפות להנפיק בחו״ל ?
 
לכן החלטתי אולי שכדאי דווקא ברוקר ישראלי ההתלבטות בין אקסלנס לבין אינטרקטיב
אינטראקטיב זה IB. אולי הכוונה ל-IBI?
במידה ואצטרך לשלם דמי ניהול כפולים אולי אחליט לוותר על התיק לטווח הקצר
אין שום צורך לפתוח שני חשבונות כדי לנהל כספים עבור שתי תקופות זמן. אפשר לחלק את הכסף בחשבון אחד בין נכסים שמתאימים לכל תקופה.
. תוכן התיק -
תוכן התיק יכלול בתוכו :
80% קרנות סל מחקות מדדים
נאסדק , סנופי , דאו ג'ונס, תל אביב 100, תל אביב נדלן , ניקיי , מדד שמחקה סמיקונטדטור
הרבה יותר מידי מסובך, בעיקר עבור תיק בגודל כזה. קרן מנייתית אחת זה מספיק. יותר פשוט, פחות עמלות.

ברגע שאדע איזה בית השקעות אוכל להיכנס לאפליקצית הסחר ואדע בברור את דמי הניהול
מערכת המסחר של בתי ההשקעות היא הדרך הכי פחות נוחה וברורה לדעת את זה. יש שלל אתרי אינטרנט שמציגים את המידע בבירור.
הכל מנוטרל מט"ח.
יש שלל דיונים בפורום האם זה נכון או לא. רוב הקולות אומרים שלא.
 
הייתי קונה VT או קרן מקבילה ושלום על ישראל.
לא ממליץ.
 
אוקי אני רגע אעשה לי סדר בראש
יש סיבה מסוימת לבורסה הישראלית ? אתה מודע לזה שלא מעט חברות צמיחה ישראליות מעדיפות להנפיק בחו״ל ?
אתה מתכוון בית השקעות ישראלי? נטו כדי לא להתעסק בדוחות מס.
אם לא זאת הכוונה אז אין סיבה ואשמח לשמוע למה אתה מתכוון.

אינטראקטיב זה IB. אולי הכוונה ל-IBI?

אין שום צורך לפתוח שני חשבונות כדי לנהל כספים עבור שתי תקופות זמן. אפשר לחלק את הכסף בחשבון אחד בין נכסים שמתאימים לכל תקופה.

הרבה יותר מידי מסובך, בעיקר עבור תיק בגודל כזה. קרן מנייתית אחת זה מספיק. יותר פשוט, פחות עמלות.


מערכת המסחר של בתי ההשקעות היא הדרך הכי פחות נוחה וברורה לדעת את זה. יש שלל אתרי אינטרנט שמציגים את המידע בבירור.

יש שלל דיונים בפורום האם זה נכון או לא. רוב הקולות אומרים שלא.
כמו שאמרת יותר מידי מסובך, לכן אשקיע בקרן של בלאקרוק msci acwi
וקרנות סל במניות צמחיה או בשווקים קטנים.

למה המערכת מסחר הכי פחות נוחה?
אם כך במה אתה ממליץ להשתמש?

ולמה לא מנוטרלת מטח? הרי אני לא ארצה את התנודתיות הזאת לא?
ותודה על התגובה המפורטת.

לא באמת מנוטרל. אפילו להיפך.
כלומר?

הייתי קונה VT או קרן מקבילה ושלום על ישראל.
לא ממליץ.
כן כמו שרשמתי למעלה, אקנה קרן אחת.
ומה אתה לא ממליץ?
 

כלומר אתה מוסיף הימור מטח ספציפי (דולר-שקל) להשקעה שלך. אבל באמת שזה נחפר כל כל הרבה פה בפורום שאני לא רוצה להכנס לזה
 
לא ממליץ על VT. אבל אחרים לא ימליצו על ניירות ישראלים שיותר לא מתאימים להם.
סליחה, הבנתי עכשיו למה אתה מתכוון, שהודעתך היא לא המלצה. מובן לי, אף הודעה באשכול הזה היא לא המלצה ואני לא מבקש המלצות, אני מבקש סיעור מוחין.

כלומר אתה מוסיף הימור מטח ספציפי (דולר-שקל) להשקעה שלך. אבל באמת שזה נחפר כל כל הרבה פה בפורום שאני לא רוצה להכנס לזה
אבל אמרתי שהם יהיו מנוטרלות מטח, כלומר אני רוצה לבטל את ההימור הזה.
אמרתי משהו לא נכוו?
 
כן

אמל"ק: אם אתה רוצה לבטל את ההימור אז אל תנטרל מט"ח.
תודה לך חתול יקר.

מה לדעתכם בנוגע לברוקר, אני חושב ששם אני עוד בלבטים.
האם להיות עם אינטרקטיב ישראל ובעתיד לעבוד לארהב.
או לפתוח באקסלנס בכלל.. כי לא יודע כמה באמת יהיה לי זמן להתעסק בדוחות למס הכנסה.
 
אבל אמרתי שהם יהיו מנוטרלות מטח, כלומר אני רוצה לבטל את ההימור הזה.
אמרתי משהו לא נכוו?



לא רואים כל כך שזה קישור
 


לא רואים כל כך שזה קישור
כן אבל ראיתי אותו, תודה גם לך!
מה דעתך על הברוקר? ( כמובן לא המלצה)
 
בשלב הזה, אל תבזבז המון מחשבה על בחירת בית ההשקעות אלא על הקצאת הנכסים שאתה רוצה.
אין המון הבדל בממשקים של בתי ההשקעה השונים כי רובם עובדים עם אותן מערכות מסחר מיושנות ולא ידידותיות למשתמש. תבחר את זה שנותן לך עמלות נמוכות יותר, ומקסימום אם לא תהיה מרוצה אפשר להעביר את התיק בעתיד לבית השקעות אחר.
 
קרא כאן - מייק המשקיע המתחיל.

אמל"ק של מייק:
פלח מנייתי - הקרן השקלית העולמית SSAC (עוקבת MSCI ACWI) בבית השקעות ישראלי מפוקח.
פלח סולידי - מזומן/פק"מ צמוד מדד שניתן לשבירה בכל עת/אג"ח ממשלתי קצר צמוד מדד.
חלוקת האחוזים ביניהם לפי סיבולת הסיכון של המשקיע.

מייק לא בא להמר. הוא בא לעשות כסף בצורה יעילה ושמרנית.
בשביל FOMO יש תיקים וירטואליים. אין צורך להפסיד כסף במציאות.

לא ממליץ ולא מייעץ.
 
נערך לאחרונה ב:
למה המערכת מסחר הכי פחות נוחה?
אם כך במה אתה ממליץ להשתמש?
למה המערכת לא נוחה זאת שאלה קשה. לא אני בניתי אותה.
על מנת לקנות ולמכור אין ברירה אלא להשתמש במערכת של הברוקר. כדי להשיג מידע על ניירות - תשואות עבר, דמי ניהול וכו' - הכי נוח לחפש את שם הקרן בגוגל. תקבל הפניות לשלל אתרים שמציגים את המידע.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
P יומן מסע - צעדים ראשונים יומני מסע אישיים 40
ETF Shark צעדים ראשונים בתחום ה-Data Science: תואר ראשון והתחבטויות התפתחות אישית 9
littleSeal צעדים ראשונים בקניית ניירות ערך פוסטים מאיכות נמוכה 1
R נדלן בחול - צעדים ראשונים נדל"ן 10
M צעדים ראשונים בעולם הנדלן- איפה ומה לקרוא נדל"ן 2
כ צעדים ראשונים במינוף נדל"ן 14
Ron.B צעדים ראשונים בעולם הנדלן- מאפייני נכס רצוי נדל"ן 23
T צעדים ראשונים בבחירת דירת להשקעה נדל"ן 18
ח צעדים ראשונים שוק ההון 10
L צעדים ראשונים בתחום - מספר שאלות שוק ההון 6
H צעדים ראשונים יומני מסע אישיים 8
אוריאל א צעדים ראשונים בשיפור הרווחים מהחסכונות שלי שוק ההון 13
L צעדים ראשונים יומני מסע אישיים 29
גיא88 צעדים ראשונים בעולם ההשקעות שוק ההון 12
Odysseus צעדים כאינדיבידואל בצל השגת AGI על ידי האנושות אוף טופיק 0
D 2 צעדים מהיעד פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
NightStyle צעדים לחסימה(פרסומות), אבטחה, פרטיות(מעקב),מהירות הגלישה ברשת. שתפו! אוף טופיק 34
א תיכנון צעדים פיננסים שוק ההון 19
Myrath צעדים ראשוניים בסיסיים בשוק ההון שוק ההון 85
T הקמת עוסק פטור וצעדים ראשונים התפתחות אישית 5
ס קורסים ראשונים במדעי המחשב התפתחות אישית 30
G ימים ראשונים בעבודה חדשה אוף טופיק 15
adamshalev לשכת תעסוקה ודמי אבטלה - 90 יום ראשונים צרכנות פיננסית 54
R שלבים ראשונים בפתיחת קרן השתלמות IRA שוק ההון 0
Captain Sparo קניית אופניים ראשונים אוף טופיק 13
O פתיחת תיק וצעדים ראשונים שוק ההון 9
yossik אחרונים בדירוג - ראשונים בפרסום שוק ההון 5
L המלצה על ספר שעוסק בהקצאת נדל"ן כאפיק בתיק ההשקעות נדל"ן 3
ה הקטנת חשיפה בתיק השקעות פרטי שוק ההון 5
M מדד עולמי מול ACWI+שווקים מתפתחים בתיק חדש שוק ההון 14
Sp0 קרן סל לחלק הסולידי בתיק שתענה על כמה דרישות מצטברות שוק ההון 11
E פיזור בתיק השקעות של 100k. איך הוא לדעתכם? שוק ההון 13
R עד כמה מפחיתים את ההפסד במידה ולוקחים ACWI למול S&P בתיק הפטור? שוק ההון 0
ז פלח אגחי בתיק השקעות, דולרי, וללא מס עזבון שוק ההון 3
E התלבטות לגבי חלק סולידי בתיק השקעות שוק ההון 0
Y מלכוד בבחירת החלק הסולידי בתיק שוק ההון 13
R עמלה לא ברורה ושינוי שם נייר ערך בתיק שוק ההון 0
K כיצד להתייחס לפנסיה תקציבית בתיק השקעות שוק ההון 35
davidel "מגן מס" בתיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 1
ו עדכון פלח המניות בתיק שלי שוק ההון 40
ריש-לקיש כפירה בתיק הדגל של מייק, שכנעו אותי אחרת שוק ההון 17
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
ב החלק הסולידי בתיק שוק ההון 5
ב החלק המנייתי בתיק שלי שוק ההון 4
T מעבר מבנק לבית השקעות בתיק מעורב שוק ההון 0
B החזקת אג"ח בתיק פסיבי שוק ההון 3
אחד_שיודע שילוב מניות קטנות בתיק ההשקעות - שאחת מהן תכפיל עצמה באלפי אחוזים שוק ההון 15
M שאלה לגבי מס בתיק מניות מיסים 7
מ כסף לדירה - להמשיך בתיק מנוהל או קרן כספית? שוק ההון 4
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה