פעולות לקראת סגירה של חשבון בנק

[פנסית קצבים]

שלום לכולם.

האם יש פעולות שחשוב לעשות לקראת סגירה של חשבון בנק?
ביטלתי את כרטיס האשראי.

הכוונה שלי היא למשל להוצאת תדפיסים/ מידע מהבנק שאולי אצטרך בעתיד.

נ.ב: לא מצאתי דיון בפורום בנושא הזה. אשמח להפנייה לדיון כזה אם קיים.

 

[הרציני]

הוק משכנתא הלוואות ניירות ערך וכל מה שקשור לחשבון שברצונך לסגור.
נ.ב. הבנק אליו אתה מעביר את הפעילות הפיננסית שלך אמור להדריך אותך בנושא כמדומני.

 

[פנסית קצבים]

תודה רבה, אבקש ממנו הדרכה כזו.
בכל הדברים שציינת כבר טיפלתי בנפרד (משום מה שכחתי לציין זאת בהודעה של פתיחת השרשור).
יש מידע מחשבון הבנק הנוכחי שעלי לגבות בעצמי?

 

[Body Solid]

תודה רבה, אבקש ממנו הדרכה כזו.
בכל הדברים שציינת כבר טיפלתי בנפרד (משום מה שכחתי לציין זאת בהודעה של פתיחת השרשור).
יש מידע מחשבון הבנק הנוכחי שעלי לגבות בעצמי?

תשמור תנועות כמה שאפשר אחורה. שיהיה למקרה הצורך.
ותעבור על תיבת הדואר באתר תראה אם יש שם משהו שאולי תצטרך.
לגבי הסגירה עצמה, תעשה את זה במסגרת ניוד ולא סגירה. ככה יהיו לך הפניות אוטומטיות לחשבון החדש.

 

[yossik]

לגבי הסגירה עצמה, תעשה את זה במסגרת ניוד ולא סגירה. ככה יהיו לך הפניות אוטומטיות לחשבון החדש.

אני נגד ניוד אוטומטי כי יאבד גישה לנתונים בבנק שעזב.
מה שאני עשיתי:
1. פתיחת חשבון חדש בבנק אחר
2. העברת כספים לבנק החדש
3. העברת כמה הוראות קבע לכרטיס האשראי החוץ בנקאי
4. ניוד כרטיס האשראי החוץ בנקאי לבנק החדש
5. ממתין חודש כדי לבדוק מה נכנס/יוצא מהעו"ש הישן ולתקן
6. חשוב, כספים נכנסים לחשבון כמו פנסיה, ביטוח לאומי ועוד - לידע את המוסדות על החלפת בנק/חשבון
זו הזדמנות פז להעביר גם את תיק ההשקעות לברוקר/בית השקות אם השקעתם דרך הבנק.
בסך הכול תהליך נקי ייקח כ 3 חודשים.

 

[Body Solid]

אני נגד ניוד אוטומטי כי יאבד גישה לנתונים בבנק שעזב.

בכל מקרה תאבד גישה לנתונים.
רק שבניוד תהיה תקופה בה במספר פעולות כמו הפקדה לחשבון הישן זה יעבור אוטומטית לחשבון החדש.

 

[התלמיד]

אם הייתה לך פעילות בהשקעות(בורסה/חסכונות) ולדעתך תצטרך טפסי 867 להגיש להחזר מס, תנפיק אותם

 

[YPV]

אם הייתה לך פעילות בהשקעות(בורסה/חסכונות) ולדעתך תצטרך טפסי 867 להגיש להחזר מס, תנפיק אותם

אפשר להנפיק רק אחורה

על שנה נוכחית/שנת סגירת החשבון, הטופס יהיה מוכן רק בתחילת שנת המס הבאה.

זו שאלה טובה איך מקבלים את הטופס לאחר סגירת החשבון.

הבנק מחויב לשלוח בדואר? צריך לפנות לבנק ולבקש?

 

[yossik]

זו שאלה טובה איך מקבלים את הטופס לאחר סגירת החשבון.

הבנק מחויב לשלוח בדואר? צריך לפנות לבנק ולבקש?

היה לי סיפור דומה, צלצלתי לסניף ושלחו לי במייל.

 

[האזרח הקטן]

זו שאלה טובה איך מקבלים את הטופס לאחר סגירת החשבון.

הבנק מחויב לשלוח בדואר? צריך לפנות לבנק ולבקש?

אני פניתי לבנק וביקשתי 867 על חשבון שסגרתי לפני כמה שנים. נדרשתי לתשלום של כ15 ש"ח לכל שנה שעליה רציתי את הטפסים. הטפסים הגיעו לאחר מספר ימים לסניף שאליו ביקשתי (הציעו גם את האפשרות לשלוח בדואר).