• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

פעולות לקראת סגירה של חשבון בנק

פנסית קצבים

משתמש רשום
הצטרף ב
30/8/21
הודעות
5
דירוג
20
שלום לכולם.

האם יש פעולות שחשוב לעשות לקראת סגירה של חשבון בנק?
ביטלתי את כרטיס האשראי.

הכוונה שלי היא למשל להוצאת תדפיסים/ מידע מהבנק שאולי אצטרך בעתיד.

נ.ב: לא מצאתי דיון בפורום בנושא הזה. אשמח להפנייה לדיון כזה אם קיים.
 
הוק משכנתא הלוואות ניירות ערך וכל מה שקשור לחשבון שברצונך לסגור.
נ.ב. הבנק אליו אתה מעביר את הפעילות הפיננסית שלך אמור להדריך אותך בנושא כמדומני.
 
תודה רבה, אבקש ממנו הדרכה כזו.
בכל הדברים שציינת כבר טיפלתי בנפרד (משום מה שכחתי לציין זאת בהודעה של פתיחת השרשור).
יש מידע מחשבון הבנק הנוכחי שעלי לגבות בעצמי?
 
תודה רבה, אבקש ממנו הדרכה כזו.
בכל הדברים שציינת כבר טיפלתי בנפרד (משום מה שכחתי לציין זאת בהודעה של פתיחת השרשור).
יש מידע מחשבון הבנק הנוכחי שעלי לגבות בעצמי?
תשמור תנועות כמה שאפשר אחורה. שיהיה למקרה הצורך.
ותעבור על תיבת הדואר באתר תראה אם יש שם משהו שאולי תצטרך.
לגבי הסגירה עצמה, תעשה את זה במסגרת ניוד ולא סגירה. ככה יהיו לך הפניות אוטומטיות לחשבון החדש.
 
לגבי הסגירה עצמה, תעשה את זה במסגרת ניוד ולא סגירה. ככה יהיו לך הפניות אוטומטיות לחשבון החדש.
אני נגד ניוד אוטומטי כי יאבד גישה לנתונים בבנק שעזב.
מה שאני עשיתי:
1. פתיחת חשבון חדש בבנק אחר
2. העברת כספים לבנק החדש
3. העברת כמה הוראות קבע לכרטיס האשראי החוץ בנקאי
4. ניוד כרטיס האשראי החוץ בנקאי לבנק החדש
5. ממתין חודש כדי לבדוק מה נכנס/יוצא מהעו"ש הישן ולתקן
6. חשוב, כספים נכנסים לחשבון כמו פנסיה, ביטוח לאומי ועוד - לידע את המוסדות על החלפת בנק/חשבון
זו הזדמנות פז להעביר גם את תיק ההשקעות לברוקר/בית השקות אם השקעתם דרך הבנק.
בסך הכול תהליך נקי ייקח כ 3 חודשים.
 
אני נגד ניוד אוטומטי כי יאבד גישה לנתונים בבנק שעזב.
בכל מקרה תאבד גישה לנתונים.
רק שבניוד תהיה תקופה בה במספר פעולות כמו הפקדה לחשבון הישן זה יעבור אוטומטית לחשבון החדש.
 
אם הייתה לך פעילות בהשקעות(בורסה/חסכונות) ולדעתך תצטרך טפסי 867 להגיש להחזר מס, תנפיק אותם
 
אם הייתה לך פעילות בהשקעות(בורסה/חסכונות) ולדעתך תצטרך טפסי 867 להגיש להחזר מס, תנפיק אותם
אפשר להנפיק רק אחורה

על שנה נוכחית/שנת סגירת החשבון, הטופס יהיה מוכן רק בתחילת שנת המס הבאה.

זו שאלה טובה איך מקבלים את הטופס לאחר סגירת החשבון.

הבנק מחויב לשלוח בדואר? צריך לפנות לבנק ולבקש?
 
זו שאלה טובה איך מקבלים את הטופס לאחר סגירת החשבון.

הבנק מחויב לשלוח בדואר? צריך לפנות לבנק ולבקש?
היה לי סיפור דומה, צלצלתי לסניף ושלחו לי במייל.
 
  • אהבתי
Reactions: YPV
זו שאלה טובה איך מקבלים את הטופס לאחר סגירת החשבון.

הבנק מחויב לשלוח בדואר? צריך לפנות לבנק ולבקש?
אני פניתי לבנק וביקשתי 867 על חשבון שסגרתי לפני כמה שנים. נדרשתי לתשלום של כ15 ש"ח לכל שנה שעליה רציתי את הטפסים. הטפסים הגיעו לאחר מספר ימים לסניף שאליו ביקשתי (הציעו גם את האפשרות לשלוח בדואר).
 
  • אהבתי
Reactions: YPV
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה סדר פעולות בלקיחת משכנתא נדל"ן 9
ד פעולות לביצוע בעת מעבר עבודה IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
P מגבלות סוגי פעולות בחשבונות נאמנות? צרכנות פיננסית 3
ח פעולות פיננסיות שמומלץ לעשות בביקור בארה"ב שוק ההון 23
M סדר פעולות בקניית דירה נדל"ן 20
Y דוח שנתי - ברוקר זר המרת מטח בברוקר מציגה רווח לא ברור בפירוט פעולות מיסים 2
ט מסחר דרך בנק one zero (ללא עמלת המרת מטח ו-10 פעולות חינם בחודש) שוק ההון 6
כ ביצוע פעולות יזומות על מנת לקזז מס שוק ההון 2
Dončić האם חברות הפנסיה מבצעות פעולות שהן ספק כשרות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
S סדר פעולות מומלץ אחרי תאונת דרכים אוף טופיק 12
notavailable הסבר על תיאור פעולות במערכת Spark Ordernet ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
N כמות פעולות מומלצת שוק ההון 13
1337justme מגן מס - פעולות באותו יום שוק ההון 4
shlomi171 IB- הפקת דו"חות על פעולות עבר שוק ההון 2
C האם בישראל לא ניתן להגיע לחסכון בדמי ניהול ללא פעולות בשטח? שוק ההון 13
unrealx הברוקר הישראלי המשתלם ביותר ל 1-3 פעולות בחודש? שוק ההון 1
R סדר פעולות ברכישת דירה נדל"ן 17
ב חוסר בידע מעשי על ביצוע פעולות בשוק ההון צרכנות פיננסית 6
H ביצוע 2 פעולות מסחר בו זמנית שוק ההון 3
א עמלה על פעולות שוק ההון 2
K מתי יודעים על פעולות מוסדיים שוק ההון 15
M שינוי בעמלות פעולות בקרנות - אקסלנס שוק ההון 78
ת לקראת הוצאת כסף מבית השקעות- מיסים 2
H לקראת סוף שנה: מגן מס דולרי קיזוז עם שקל? מיסים 1
פ סגירות לקראת סוף שנה לפני רילוקיישן זמני לארהב מיסים 5
$ האם זה הזמן לרכוש תעודת סל כמו USL לקראת תקיפה אפשרית באיראן? פוסטים מאיכות נמוכה 10
עולה ישנה צעדים פיננסיים לקראת רכישת בית - משפחה צעירה נדל"ן 5
K החלפת כסף לקראת לימודים בחול שוק ההון 3
נימי אסטרטגיית stop loss לקראת קניית דירה שוק ההון 21
חובב_פנסיה2022 התייעצות אתכם לקראת לקיחת משכנתא נדל"ן 8
GeraltOfHaifa דודה שלי מתכננת למכור את דירתה בצפון הישן ת"א, לקראת תמ"א. יש יתרונות לרכישת דירה מבן משפחה והפוך? נדל"ן 1
R לקראת הפרידה ממדינת ישראל - מחשבות שלא ייאמרו פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 590
ט שיחה עם הקבלן לקראת שיפוץ נדל"ן 11
ג לקראת משכנתה גדולה ל -25-30 שנה נדל"ן 2
T הלוואת סטודנט עם ריבית זולה כדי להיות נזיל לקראת ירידות שוק ההון 38
N רכישת מט"ח לקראת עסקת נדל"ן בחו"ל שוק ההון 7
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
edangz שאלה לקראת פתיחת חשבון מסחר *** שוק ההון 2
א שתי שאלות בסיסיות לקראת פתיחת חשבון בניירות ערך שוק ההון 5
N מס' שאלות לקראת פתיחת חשבון מסחר *** שוק ההון 59
GeraltOfHaifa שלושה בתים ארה"ב אך ללא הון שיקלי, התכוננות נדרשת לקראת קנית נכס בארץ? נדל"ן 16
ע בת 24 לקראת לימודים, מתלבטת איפה לשים את החסכון יומני מסע אישיים 15
M הכנות לקראת הורדת ריבית שוק ההון 9
י ללמוד Excel לקראת תפקיד אנליסט (כלכלה) התפתחות אישית 3
K הנזלת מניות לקראת משכנתה של דירת הגרלה שוק ההון 3
צ חשבון בנק משותף - זוג לקראת חתונה צרכנות פיננסית 7
י השקעה דולרית לקראת רילוקיישן שוק ההון 2
מ לקראת משבר חוקתי פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 284
פיטר גריפין שאלות לקראת הדו״ח השנתי - עוסק פטור מיסים 8
ר מצב השוק לקראת 2023 שוק ההון 30

נושאים דומים

Back
למעלה