בן 29, הייטקיסט, רווק.
הכנסות:
שכר של כ-14.5K נטו בבסיס, יחד עם בונוסים מגיע ל17K ואולי טיפה יותר.
הוצאות:
שכ"ד והוצאות מגורים - 3300 ש"ח
הוצאות אחרות - כ-3500 ש"ח בחודש בממוצע
חסכונות והשקעות:
חסכונות פנסיונים של כ-75K (קרן פנסיה עד תקרת ההפקדה, מעבר לזה ביטוח מנהלים)
קרן כספית של כ-30K (חירום)
קה"ש של כ-25K במיטב ד"ש (100% מניות)
קופת גמל להשקעה של כ-10.5K יחד עם הפקדה חודשית של 1.5K
תיק השקעות (קרנות מחקות) בתמהיל הבא (כרגע 30K, מתאזן כל רבעון): - מניות 80%, אג"ח 10%, נדלן 10%
S&P500 - 21%
Russell2000 - 14%
STOXX600 - 21%
Nikkei225 - 10%
MSCI Emerging Markets- 10%
TLV125 - 4%
אג"ח צמוד - 5%
אגח שקלי - 5%
נדלן 10% (הושקע בקרן 1148923 שנסגרה, אקנה באיזון הבא)
בעיקר מתלבט האם התיק מחולק בצורה הגיונית או שהוא מפוזר מידי, והאם יש טעם בקופת הגמל להשקעה, או לשבור אותה כבר עכשיו ולהעביר את הכסף לתיק ההשקעות.
הכנסות:
שכר של כ-14.5K נטו בבסיס, יחד עם בונוסים מגיע ל17K ואולי טיפה יותר.
הוצאות:
שכ"ד והוצאות מגורים - 3300 ש"ח
הוצאות אחרות - כ-3500 ש"ח בחודש בממוצע
חסכונות והשקעות:
חסכונות פנסיונים של כ-75K (קרן פנסיה עד תקרת ההפקדה, מעבר לזה ביטוח מנהלים)
קרן כספית של כ-30K (חירום)
קה"ש של כ-25K במיטב ד"ש (100% מניות)
קופת גמל להשקעה של כ-10.5K יחד עם הפקדה חודשית של 1.5K
תיק השקעות (קרנות מחקות) בתמהיל הבא (כרגע 30K, מתאזן כל רבעון): - מניות 80%, אג"ח 10%, נדלן 10%
S&P500 - 21%
Russell2000 - 14%
STOXX600 - 21%
Nikkei225 - 10%
MSCI Emerging Markets- 10%
TLV125 - 4%
אג"ח צמוד - 5%
אגח שקלי - 5%
נדלן 10% (הושקע בקרן 1148923 שנסגרה, אקנה באיזון הבא)
בעיקר מתלבט האם התיק מחולק בצורה הגיונית או שהוא מפוזר מידי, והאם יש טעם בקופת הגמל להשקעה, או לשבור אותה כבר עכשיו ולהעביר את הכסף לתיק ההשקעות.