ניצול מגן מס?

[Minimi]

הי,

מופיעה לי שורה בתיק של מגן מס 554 ש"ח. מניח שזה עקב מכירה בהפסד של נייר מסויים.
האם מדובר 554 ש"ח שיתקזזו ממס על רווח?
במידה וכן, יש ניירות אחרים שהם ברווח. האם כדאי למכור מנייר מסויים כך שיהיה כ 2200 ש"ח רווח ואז המס יתקזז?

 

[קפה שחור]

כדאי

קוראים לזה תכנון מס
ומה ששאלת מאוד נפוץ בקרב המשקיעים עם חבות מס שרוצים "להפטר" ממנה
לגבי מכירת הנייר שנמצא ברווח זה כבר שיקול שלך האם ברצונך לצמצם את ה"סטייה" מההקצאות שלך עקב הרווח
כל תיק לגופו
בכל מקרה מגן המס ממשיך איתך קדימה לשנים הבאות (בהגשת הדוח הרלוונטי)

 

[חתול לילה]

בכל מקרה מגן המס ממשיך איתך קדימה לשנים הבאות (בהגשת הדוח הרלוונטי)

לפחות בבנקים, ואם לא רוצים להתעסק עם דוחות ומס הכנסה, עדיף לעשות את הפעולה באותה שנה.

את אותו נייר שאתה מוכר ברווח של 2200 אפשר לקנות מיד בחזרה (או של מנפיק אחר, שלא יראה כמו תכנון מס) ואז אתה לא משנה את הקצאת הנכסים שלך.

צריך להביא בחשבון גם עמלות קניה/מכירה/מינימום כדי לחשב אם כל העסק משתלם.

 

[Minimi]

תודה על הטיפ של עמלות הקנייה. קרן מחקה ישראלית כנראה. לגבי ההערה על " שלא יראה כמו תכנון מס", מה יש לי להסתיר? האם זה אסור?

 

[יעקב]

תודה על הטיפ של עמלות הקנייה. קרן מחקה ישראלית כנראה. לגבי ההערה על " שלא יראה כמו תכנון מס", מה יש לי להסתיר? האם זה אסור?

ממש לא.

 

[קפה שחור]

האם זה אסור?

"אסור" זה לא
מותר זה כן
עכשיו שאנחנו יודעים מה זה שחור ולבן, נכנס פקיד השומה האפרורי למשוואה

 

[naftul21]

קוראים לזה תכנון מס
ומה ששאלת מאוד נפוץ בקרב המשקיעים עם חבות מס שרוצים "להפטר" ממנה
לגבי מכירת הנייר שנמצא ברווח זה כבר שיקול שלך האם ברצונך לצמצם את ה"סטייה" מההקצאות שלך עקב הרווח
כל תיק לגופו
בכל מקרה מגן המס ממשיך איתך קדימה לשנים הבאות (בהגשת הדוח הרלוונטי)

אני כרגע לא מעוניין להתעסק עם דוחות למס הכנסה(התיק שלי לא גדול)
אז מה שאני עושה מוכר ברווח וקונה בחזרה באותו רגע במקרה כזה
אני מחכה עם זה עד השבוע האחרון של דצמבר כי הדברים דינמים ויכולים להשתנות

 

[Minimi]

אוקי הבנתי.
אבל אם כולם מוכרים קצת לפני סוף השנה האם זה לא אומר שתמיד תהיה ירידה של כמה אחוזים בחודש דצמבר?

 

[FIYaacov]

אוקי הבנתי.
אבל אם כולם מוכרים קצת לפני סוף השנה האם זה לא אומר שתמיד תהיה ירידה של כמה אחוזים בחודש דצמבר?

או שכן או שלא... איך זה אמור להשפיע על השיקול?

 

[Minimi]

או שכן או שלא... איך זה אמור להשפיע על השיקול?

לא קשור. סתם מעביר נושא. האם שווה למכור עכשיו הכל ברווח של X ולרכוש שוב או לספוג ירידה קלה של סוף שנה ולא לעשות כלום. שוב, בהנחה שתהיה ירידה קלה.
מעניין (מתמטית) מה המשקל של דחיית ארוע מס באחוזים.
כלומר האם, סתם להמחשה, 3 אחוזי רווח מצטברים בהשוואה ל5% רווח במימוש כל שנה.
היכן עוברת נקודת האיזון באחוזים.

 

[naftul21]

אוקי הבנתי.
אבל אם כולם מוכרים קצת לפני סוף השנה האם זה לא אומר שתמיד תהיה ירידה של כמה אחוזים בחודש דצמבר?

במניות בסחירות גבוה לא יהיה שינוי או מידת השינוי שואפת לאפס גם במניות מדד 135 לא אמור להיות שינוי. בטח במניות סנופי
גם לי יש מגן מס ,אני מחכה אם זה כי יכול להיות שאקבל דיבידנדים ממניות אחרות ,אז מגן המס אמור להשתנות או להתאפס או שמגן המס יהיה יותר גדול כתוצאה ממכירה מאולצת עד סוף שנה

אתה יכול לבחור להתנסות עכשיו , לא רואה בזה אסון גדול אם לא תחכה לסוף דצמבר. אסור כאן להמליץ

לא ייעוץ לא מבין בזה הרבה

 

[קפה שחור]

היכן עוברת נקודת האיזון באחוזים

תלוי כנראה במחיר המניה שיהיה בעתיד ויתכן שאירוע של הפסד לא יחזור על עצמו
מה שבטוח שיש לנצל אותם כשהן קורים, לא לתהות יותר מדי, התנהגות טבעית לחלוטין
הרי מדובר על פעולת מכירה וקניה אז עלות הטרנזקציה היא מה שאתה צריך לדעת וגם אם רכשת אותה חזרה במחיר יותר נמוך (כי הרבה מכרו) זה רק יוסיף לרווח שלך אם בתוחלת היא "עתידה" לעלות