• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ניצול נק זכות עם תיק השקעות

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068
נניח שיש לכם כ-8 נק זיכוי במס הכנסה (ילדים + כחלון => נק זיכוי). זה שווה ערך לכ-21 אש״ח פטור ממס כל שנה, וללא הכנסה כשכיר/עצמאי, כלומר הנק׳ זיכוי הולכות לפח כל שנה אם לא מנוצלות.
טאבולה ראסה - תיק חדש לחלוטין, מה הדרך הכי יעילה לנצל את נק הזיכוי הללו בתיק השקעות, חוץ מאשר רווחי הון.

להחזיק ני״ע אמריקאי שמחלק דיבידנד, זאת בעיה, כפי שנידון רבות בפורום - המס מנוכה במקור בארה״ב, ולמרות שיש לי זיכוי מס בארץ, מס הכנסה לא יכניס יד לכיס ויחזיר לי את המס ששילמתי בחו״ל.

אופציות שחשבתי עליהן:
מניה ישראלית שמחלקת דיבידנד.
אג״ח ישראלי באחזקה ישירה.
הלוואות p2p בארץ.
שכירות מנדל״ן בארץ ובחו״ל (כן/לא? לא בטוח, אשמח לשמוע).

מה דעתכם? איך הייתם מנצלים נק זיכוי באופן מיטבי?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,981
דירוג
13,529
No go

נק' זיכוי לילדים ניתן לנצל רק כנגד שכר עבודה
 

David

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/6/16
הודעות
351
דירוג
271
קרנות ריט?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,605
דירוג
7,584
No go

נק' זיכוי לילדים ניתן לנצל רק כנגד שכר עבודה
מה אתה אומר?
זה חתיכת פרטי-פופר רציני.
אם אתה מתעקש "לנצל את הפטור".
תוכל לפדות כספי פיצויים (או למסות רעיונית ולהעביר לחשבון חדש) ממעסיקים קודמים, בלי לנצל את הפטור ולקזז את המס החייב מנקודות הזיכוי.
אני כמעט בטוח שזה אפשרי כי פיצויים נחשבים שכר עבודה. (אם כי צריך לבדוק את המקור למגבלה שציין @FIYaacov כי אני לא מכיר מגבלה כזו)
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
964
דירוג
667
בטוח? אסמכתא?
(5) הגבר יהא זכאי, כנגד המס החל על הכנסתו מיגיעה אישית, לנקודות זיכוי בעד כל אחד מילדיו שהם פעוטות, כלהלן:

(תיקון מס' 247) תשע"ח-2018

(א) ½1 נקודות זיכוי בשנת לידתו של הפעוט;

(תיקון מס' 247) תשע"ח-2018

(ב) ½2 נקודות זיכוי החל בשנת המס שלאחר שנת לידתו של הפעוט ועד לשנת המס שבה מלאו לו חמש שנים;
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068
@דן ג. מה המקור?
ומה לגבי אישה?
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,605
דירוג
7,584

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068
איזה קקה. למה האפליה?
זה הקישור לסעיף, ראו ג.4 ו-ג.5.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068
בהנחה שיש לחוקי המס הגיון כלשהם, לעודד יציאה של נשים עם ילדים לעבוד?
מסכים עם זה במקרה הכללי, אבל בהנחה שיש חבות מס מהשקעות ויש חבות מס מעבודה, למה שנק זיכוי יקזזו מס אחד ולא מס אחר? בהינתן אותו מצב - כל מה שזה מעודד זה עבודה על פני השקעה הונית, משהו שהוא טיפה מעוות בחברה קפיטליסטית.
קטונתי.
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
964
דירוג
667
@adamshalev
רק להבהרה, נקודות הזיכוי הרגילות (2.25) הן כנגד כל הכנסה. אז אם אין אף הכנסה חייבת במהלך השנה, עדיין ניתן לתכנן בשביל כ 6000 שח חיסכון (לדוגמא רווחי הון של כ24000 שיהיו פטורים).
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,605
דירוג
7,584
@adamshalev
רק להבהרה, נקודות הזיכוי הרגילות (2.25) הן כנגד כל הכנסה. אז אם אין אף הכנסה חייבת במהלך השנה, עדיין ניתן לתכנן בשביל כ 6000 שח חיסכון (לדוגמא רווחי הון של כ24000 שיהיו פטורים).
השאלה היא מה קורה אם יש הכנסה מינימלית כזו שתקזז את ה 2.25 נק' ויש הכנסה מרווחי הון, האם יש סדר לניצול הנקודות,
אפשר לבחור לקזז נקודות של ילדים כנגד הכנסה מעבודה ונקודות בסיס כנגד הכנסה מרווחי הון? או שקודם מנצלים את הנקודות הבסיס על הכנסה מעבודה ורק אחר כך מנצלים נקודות בגין ילדים?!....
(כמו הדיון על זיכוי מס זר..)
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
964
דירוג
667
אפשר לבחור לקזז נקודות של ילדים כנגד הכנסה מעבודה ונקודות בסיס כנגד הכנסה מרווחי הון?
כן (לא צריך לבחור), התוכנה של מס הכנסה תחשב את זה כך אוטומטית לצורך חישוב המס.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,605
דירוג
7,584

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,605
דירוג
7,584
מה דעתכם? איך הייתם מנצלים נק זיכוי באופן מיטבי?
ענית לעצמך לפני כשנתיים וחצי... (ועוד מספר פעמים, התעצלתי להדביק כאן את כל הקישורים)
יש שיקול חשוב - והוא העיקרי כרגע למה אני לא מממש את ה RSU שלי - את משלמת מס פירותי על שווי ההענקה של המניות. כדי לשלם פחות מס הייתי רוצה לממש את המניות כאשר אהיה בין עבודות או כשאפסיק לעבוד. כתלות בגודל המשיכה אוכל להמנע ממס הכנסה בכלל או במס נמוך כמו 10% במקום 30-40-50 אחוז.
שווי הענקה נחשב כהכנסה מיגיעה אישית, לא?!
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל אוף טופיק 4
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 13
1 ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
amikal חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות שוק ההון 16
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
M ניצול תעודה הוראה התפתחות אישית 0
U ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה נדל"ן 24
א ניצול הירידות למגן מס שוק ההון 6
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
Mr. Bigglesworth ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות מיסים 25
I ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי צרכנות פיננסית 8
כימאי ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה שוק ההון 37
ש ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש נדל"ן 3
מוריארטי ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות שוק ההון 7
nmac ניצול פיקדון צבאי להשקעות שוק ההון 26
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
I ניצול מגן מס שוק ההון 13
לא חשוב שמות עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם? אוף טופיק 6
Jane Doe ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס? אוף טופיק 34
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
Sinister ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית שוק ההון 231
ח התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים שוק ההון 4
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
ל דרושה עזרה - דחית נק׳ זכות במס הכנסה צרכנות פיננסית 7
H הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי מיסים 152
M למה הכוונה כשמשווקים היום בחוף התכלת ושדה דב קרקע עם זכות ל-100 מטר דירה? נדל"ן 12
B קניית זכות ציבורית למונית והשכרתה שוק ההון 31
ב מה הערך של מנייה ללא זכות הצבעה? שוק ההון 53
Jane Doe זכות העובדת לבחור את הגוף המנהל את הפיצויים צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

למעלה