ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות

sha256

משתמש רשום
הצטרף ב
21/7/21
הודעות
11
דירוג
2
שלום לכולם!
ניסיתי למצוא תשובה לנושא שמטריד אותי בתור משקיע צעיר, אך לא מצאתי (לא באתר הסולידית ולא בפורום).

הנושא:
יש לי קרן השתלמות וקופ"ג להשקעה. קרן ההשתלמות היא כמובן פטורה ממס. האם הגיוני לשים נכסים מסוכנים (הפלח המנייתי של התיק) בקרן ההשתלמות?

מיותר להגיד שאני לא מחפש ייעוץ/הדרכה אלא נימוקים בעד ונגד הרעיון הזה.
 

mashkian

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/5/19
הודעות
131
דירוג
56
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
320
דירוג
227
ככלל אצבע, אם יש לך תיק שהוא לא 100% מניות, אתה תרצה את הרווחים באפיק הפטור.
כחומר, אם אתה מתכנן לא למשוך את הכסף עד הפרישה, אז אתה תרוויח יותר אם יהיו לך רווחים בקרן ההשתלמות מאשר אותם רווחים בתיק הפרטי שלך.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,873
דירוג
12,897
ככלל אצבע, אם יש לך תיק שהוא לא 100% מניות, אתה תרצה את הרווחים באפיק הפטור.
כחומר, אם אתה מתכנן לא למשוך את הכסף עד הפרישה, אז אתה תרוויח יותר אם יהיו לך רווחים בקרן ההשתלמות מאשר אותם רווחים בתיק הפרטי שלך.
בעקרון זה נכון.
אבל בעקבות שרשור שהיה כאן לאחרונה, נראה שכשיש חלק לא פטור בקהש והמשיכה מהתיק הפטור לאחר פרישה, השיקולים מורכבים יותר.
 

sha256

משתמש רשום
הצטרף ב
21/7/21
הודעות
11
דירוג
2
תודה לכולם :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע ניצול אופטימלי של הכנסות מנדל"ן אמריקאי צרכנות פיננסית 47
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל אוף טופיק 20
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 13
1 ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
amikal חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות שוק ההון 16
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
M ניצול תעודה הוראה התפתחות אישית 0
U ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה נדל"ן 24
א ניצול הירידות למגן מס שוק ההון 6
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
Mr. Bigglesworth ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות מיסים 25
I ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי צרכנות פיננסית 8
כימאי ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה שוק ההון 37
ש ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש נדל"ן 3
adamshalev ניצול נק זכות עם תיק השקעות שוק ההון 26
מוריארטי ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות שוק ההון 7
nmac ניצול פיקדון צבאי להשקעות שוק ההון 26
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
I ניצול מגן מס שוק ההון 13
לא חשוב שמות עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם? אוף טופיק 6
Jane Doe ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס? אוף טופיק 34
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
Sinister ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית שוק ההון 231
ח התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים שוק ההון 4
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
ב הוראת קבע לקניית s&p500, מה הכי יעיל ומשתלם ? פוסטים מאיכות נמוכה 11
D the non-permanent portfolio - פרוטפוליו יעיל לצעירים שוק ההון 0
D האם שוק המניות הישראלי יעיל? שוק ההון 3
aeh איזה לוח נדלן הכי יעיל נדל"ן 10
L האם יש הבדלים באיכות הבנייה של בניינים חדשים ואיך יודעים איזה בניין איכותי? נדל"ן 6
stamEhad משיכה (WITHDRAWAL) של דולרים בשיטת ACH דרך IB ל TransferWise ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 0
מ יומנו של שפשף יומני מסע אישיים 9
tdc הומור של מפתחי האתר morningstar פוסטים מאיכות נמוכה 1
נ אלדורדו Eldorado, המרדף אחרי הגביע הקדוש, או איך לא להפסיד אף פעם בבורסה - שאלה על פסיכולוגיה של משקיעים. אוף טופיק 4
P המרת קרנות סל שקליות של בלאקרוק/iShares לקרנות איריות ביורו שוק ההון 17
ת קרן סל S&P 500 של חברת Lyxor התחילה להיסחר בארץ שוק ההון 46
I חשבון הבנק החדש של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S השקעה לילדים ישראלים של אזרחים אמריקאים מיסים 4
ג כיצד לחשב את התשואה על השקעת בשוק ההון של המינוף שוק ההון 3
Tsachi01 רצץ העסקה - נדיבות יתר של המעסיק או חוק? פוסטים מאיכות נמוכה 0
I השוואת תמהילים של משכנתא נדל"ן 9
C העלות של הכיסוי הביטוחי הגיונית? צרכנות פיננסית 18
ח יומנו של חסר מנוחה יומני מסע אישיים 1
P המלצות לעו"דים לרשלנות מקצועית של עו"ד? פוסטים מאיכות נמוכה 2
M הנפקת כרטיס דביט של crypto.com בארץ הקודש צרכנות פיננסית 5
T השקעה לטווח קצר-בינוני של 6 שנים של 600K שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה