• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ניצול הירידות למגן מס

אלמוני333

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
30
דירוג
5
לאור הירידות בשוק, יש לי בתיק מניות שנמצאות כעת בהפסד.
ההשקעה הינה לטווח ארוך ואני לא צפוי לממשה בשנים הקרובות.

חלק מהתיק שלי מורכב ממניות המחלקות דיבידנד על בסיס קבוע ולכן נוצר מצב שמצד אחד התיק נמצא בהפסד על הנייר ומצד שני אני משלם מס על הדיבידנדים המתקבלים.
עלה לי רעיון למכור מניה שנמצאת בהפסד ומיד לקנותה בחזרה מה שיצור לי מגן מס בתיק מפני תשלומי המס שאני עתיד לשלם על קבלת דיבידנדים בשנה הקרובה.

בהנחה שעמלות קניה ומכירה הן זניחות בתיק והחסכון במס עולה על תשלום העמלות הנוסף, האם הרעיון טוב? עד מתי מגן המס יהיה תקף וחוץ מרווח הוני על מימוש מניות, כנגד אילו רווחים הוא מקוזז? (קופון של אגח, דיבידנד וכו..)
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,014
דירוג
11,466
ברוך הבא לפורום!
מה הקשר למצב? זה חלק מתכנון מס רגיל ולא המצאת את אמריקה.
טוב, לא התכוונתי להיות אגרסבי בתשובתי אבל זה פשוט נשלף לי מהשרוול.
אז כן, יש לך מספיק זמן לתכנן מכירות ברווח והפסד עד סוף שנה.
אני מוכר מעט ניירות בהפסד של חברות שאני מניח שלא ייצלחו את המשבר וממתין עם מכירה של מה שמוגדר כ 'חברות טובות' עם פוטנציאל.
את מניות הדבידנדים אני מחזיק כי זה מקור הכנסה בלי קשר למחירן אלא אם יחליטו להפסיק לחלק.
מכירה/קניה מיידית זה ווש סייל ולא תקבל מגן מס.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,981
דירוג
13,529
מכירה/קניה מיידית זה ווש סייל ולא תקבל מגן מס
אין דבר כזה ווש סייל בישראל. זו חיה מהדוח האמריקאי (למי שאזרח/תושב).
האם הרעיון טוב?
כן, אבל הייתי מוכר רק עד הגבול של הדיבידנדים הצפויים.

עד מתי מגן המס יהיה תקף
לנצח, בתנאי שתגיש דוח שנתי כל שנה בין שנת המימוש לשנת הניצול (ובמיוחד אם תקזז הפסדים נגד דיבידנדים השנה, תצטרך להגיש דוח בגין 2020, מתישהו באמצע 2021).
 

אלמוני333

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
30
דירוג
5
לנצח, בתנאי שתגיש דוח שנתי כל שנה בין שנת המימוש לשנת הניצול (ובמיוחד אם תקזז הפסדים נגד דיבידנדים השנה, תצטרך להגיש דוח בגין 2020, מתישהו באמצע 2021)
אם אני מוכר בהפסד השנה מה שיצור לי הדשנה קיזוז מס כנגד דיבידנדים(קיזוז שלמיטב הבנתי נעשה באופן אוטומטי) ואני לא מגיש את הדוח המדובר, אז ההשלכות הן רק שיתרת מגן המס נמחקת או שגם הקיזוז שנעשה מבוטל?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,981
דירוג
13,529

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,604
דירוג
4,199
מגן מס בתיק מפני תשלומי המס שאני עתיד לשלם על קבלת דיבידנדים בשנה הקרובה
מדגיש שהאמור למעלה נכון על דיבידנד ממניה ישראלית. ממניה אמריקאית המס מנוכה על ידי האמריקאים (יש איזהשהו מגן מס שתקבל אבל פחות שימושי, ובכל מקרה לא יחזירו לך את המס על הדיבידנד חזרה)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
Mr. Bigglesworth ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות מיסים 25
M ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל אוף טופיק 4
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 13
1 ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
amikal חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות שוק ההון 16
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
M ניצול תעודה הוראה התפתחות אישית 0
U ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה נדל"ן 24
I ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי צרכנות פיננסית 8
כימאי ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה שוק ההון 37
ש ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש נדל"ן 3
adamshalev ניצול נק זכות עם תיק השקעות שוק ההון 26
מוריארטי ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות שוק ההון 7
nmac ניצול פיקדון צבאי להשקעות שוק ההון 26
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
I ניצול מגן מס שוק ההון 13
לא חשוב שמות עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם? אוף טופיק 6
Jane Doe ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס? אוף טופיק 34
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
Sinister ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית שוק ההון 231
ח התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים שוק ההון 4
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
noa877 האם בעקבות הירידות בשווקים והמשיכה של מבוטחים - בתי ההשקעות מוכרים בהפסד? שוק ההון 32
noa877 מבקשת עזרה בהתמודדות עם הירידות עקב הקורונה שוק ההון 687
P לכבוד הירידות, מסרי הרגעה מחברות פיננסיות אוף טופיק 6
O לאור כל הירידות שוק ההון 34
P דילמה נקודתית על רקע הירידות צרכנות פיננסית 19
Benjamin W האם הירידות השפיעו על הרכב הפרוטפוליו שלכם? שוק ההון 11
C העברתי קרן פנסיה לקופת גמל SP500 באמצע הירידות, איך למקסם צרכנות פיננסית 16

נושאים דומים

למעלה