• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים

חתול

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
112
דירוג
101
שלום,

יש לי שאלה מעשית לחלוטין -

התמזל מזלי וקיבלתי דיווידנד חריג ממניית חברה שברשותי, מה שמשאיר אותי עם אירוע מס - רווח הון חד פעמי בגודל לא מבוטל.
במקביל, בשנים האחרונות קניתי מניה בארה"ב (דרך חש' הבנק בארץ), שמחירה היה גבוה וירד עם הזמן, אבל בעקבות קניה מדודה לאורך זמן, כיום כבר נמצאת אצלי ב-break even. חשוב לציין ששער המניה היה גבוה ברכישות הראשונות שלי.

ועכשיו השאלה: האם הגיוני לי למכור, נניח, חצי מהפוזיציה (שהיתה במחיר הגבוה) כדי "להרוויח" מניטרול מס רווחי ההון, ואז לקנות את המניה בחזרה? כך, לכאורה, ארוויח החזר מס והפוזיציה שלי במניה, שאותה אני ממילא מתכוון לשמור לעוד שנים רבות, לא תיפגע?

לצורך התשובה אפשר להניח שדמי הניהול שלי נמוכים מאוד ולא להתייחס לעמלת מכירה / קניה כגורם משמעותי בשיקול. אני מחפש תשובה עקרונית למצב מציאותי.

תודה...
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
5,802
דירוג
7,774
בעקרון כן.
המכירה היא לפי מה שנקנה ראשון. אז אם כל מה שקנית בתחילה נקנה במחיר גבוה יותר - יהיה לך הפסד לרשום על הנייר.
כמו כן, בעוד יום יומיים כשתקנה את המניה חזרה, מחיר הקניה יהיה נמוך יותר, אז המחיר הממוצע לעתיד יהיה נמוך יותר.
זה בלי להתייחס לעמלות קניה/מכירה, בלי להתייחס שאני לא יודע באיזה שער היה הדולר ביום הקניה מול יום המכירה...
בכלל, תבדוק מול הבנק שעוד לא גבו לך את המס ואכן אפשר למכור מחר את המניה ולהרוויח את ה"הפסד" המדובר.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,216
נקודה חשובה שאתה צריך לבדוק היא האם הפעולה שאתה מתאר אכנת מזכה אותך בזיכוי ממס הכנסה.
לפי מיטב ידיעתי (המועטה) אם אתה מוכר נייר מסויים ורוכש אותו או נייר בעל אופי דומה בטווח קצר אז אתה לא זכאי לקזז את ההפסד של הנייר שמכרת מרווחי הון אחרים.

תוודא זאת מול איש מקצוע לפני שאתה מכניס את עצמך להרפתקה.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,442
דירוג
19,068
מה שאתה מתאר נקרא Wash Sale. בארה"ב זה אסור ונאכף. בפרט, אסור לקנות מניה 30 יום לאחר שמכרת אותה במטרה ליצור מגן מס.
גם בארץ זה אסור, אבל אין הנחיה מפורשת של מה מותר ומה אסור לעשות ולדעתי פחות נאכף.
כפי שהסולידית כתבה על זה כאן (http://www.hasolidit.com/קיזוז-הפסדים-בבורסה-כך-תשלמו-פחות-מס-רו):
"בישראל לא קיימת תקנה מקבילה לתקנת ה-Wash Sale, אם כי סעיף 86 בפקודת מס הכנסה שולל "עסקאות מלאכותיות" שנועדו להפחית מס באופן בלתי נאות".

ממש לא ייעוץ ולא המלצה, וכדאי שתתיעץ עם רו"ח שמבין עניין.
 

חתול

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
112
דירוג
101
תודה רבה לכולכם! החכמתי *מאוד* וזה ממישהו שמשקיע כבר 15 שנה+ בשוק ההון. תודה רבה לשלושתיכם! (וגם: הולך להתייעץ עם רו"ח :) )
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B התייעצות בנושא קופות גמל וקרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
D התייעצות בנושא בחירת קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
א התייעצות בנושא פינוי, ותשלום בעת חתימת חוזה נדל"ן 8
ה התייעצות בנושא דמי ניהול שוק ההון 2
נ התייעצות בנושא השקעה נדל"ן 24
T התייעצות בנושא מגורים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
Lio התייעצות בנושא מרכיב האג"ח בתיק 50-50 שוק ההון 16
S התייעצות בנוגע לחיסכון, ומסחר פעיל שוק ההון 5
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רכישת דירה במחיר למשתכן ודירה נוספת - התייעצות נדל"ן 17
ש מחיר למשתכן התייעצות נדל"ן 1
T דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
M התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
ל התייעצות לפני השקעה (גידור, מטח, מינוף וכו) שוק ההון 40
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
H התייעצות- המשך לימודים התפתחות אישית 1
ע התייעצות - בוסט בהשקעה צרכנות פיננסית 7
חדש בשוק התייעצות בתחילת החיים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
מ התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי שוק ההון 0
M התייעצות פיננסית רכישת דירה VS דירה להשקעה שוק ההון 4
E התייעצות בנוגע לפתיחת חשבון בנק בדואר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
Tsachi01 התייעצות: אמא מוציאה מאות שקלים בחודש על Candy Crush אוף טופיק 28
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
קוף שמבין התייעצות חשובה מאוד. שוק ההון 18
T דעתכם על תיק השקעה + התייעצות שוק ההון 19
ה התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב צרכנות פיננסית 55
S תיק סולידי ראשון - התייעצות שוק ההון 11
קוף שמבין קופות גמל, התייעצות דחופה. צרכנות פיננסית 5
Y התייעצות - גמל להשקעה שוק ההון 26
Y פתיחת תיק עצמאי - התייעצות שוק ההון 0
S התייעצות מינוף 800K משכנתא לשתי דירות נדל"ן 30
E תיק עצמאי ראשון - התייעצות שוק ההון 9
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O התייעצות השקעה- פעם ראשונה שוק ההון 87
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
M השקעה ראשונית - התייעצות שוק ההון 10
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
L מינוף התייעצות נדל"ן 12
T השקעה ראשונית בגיל 35 - התייעצות שוק ההון 10
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
R התייעצות- קרנות השתלמות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
B התייעצות בנוגע לדירה להשקעה נדל"ן 10
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה