ניוד ני"ע מלאומי לIB - האם מישהו התנסה?

[עידו60]

היי, אחרי שהסוגיה הקודמת נפתרה הבנתי שכעת עליי להעביר את ניירות הערך שלי ממיטב דש ולאומי ולאחר מכן ללאומי לIB, כי מיטב דש לא מוכנים להעביר לIB.

השאלה היא האם לאומי מוכנים? והתהליך זורם? האם מישהו התנסה באותו הדבר.

תודה!

 

[FIYaacov]

@יבגני_ל

 

[יבגני_ל]

הבנקים אמורים להיות מוכנים. יש לי ניסיון עם מזרחי ועם אגוד.
אל תודיע להם מראש על הכוונה וחכה שהניירות יהיו בתיק בוודאות לפני העברה ל IB .

 

[מוריארטי]

אני בבנק אחר. הייתי בשתי סניפים שונים ולא היה לאף אחד מושג על הפרוצדורה. הם הולכים לשאול אותך "לאיזה בנק זה" ואז הם יראו שאין להם במערכת, אז הם ישאלו אותך לאיזה חשבון בנק לשלוח אבל לא יהיה לך מה להגיד להם כי לא ככה זה עובד.

ההמלצה שלי זה לפתוח צ'אט עם נציג של IB, לבקש מהם את כל הפרטים ההכרחיים לצורך ההעברה, וגם תוציא מהם שיגידו שהבנק חייב לתקשר איתם במייל (של ה-assettransferservice). תדפיס את השיחה ותבוא עם זה לבנק.

מרגע הבקשה הכל עבר חלק, תוך מספר ימים זה נעלם מהחשבון בנק ולאחר עוד יום-יומיים הופיע ב-IB

לא עברתי את זה עם לאומי, אבל נדמה לי (לא בטוח) שחוקית אסור לבנקים לסרב להעביר את זה (בניגוד לבתי השקעות שאיתם הרגולציה פחות מחמירה)

 

[יבגני_ל]

אני בבנק אחר. הייתי בשתי סניפים שונים ולא היה לאף אחד מושג על הפרוצדורה. הם הולכים לשאול אותך "לאיזה בנק זה" ואז הם יראו שאין להם במערכת, אז הם ישאלו אותך לאיזה חשבון בנק לשלוח אבל לא יהיה לך מה להגיד להם כי לא ככה זה עובד.

ההמלצה שלי זה לפתוח צ'אט עם נציג של IB, לבקש מהם את כל הפרטים ההכרחיים לצורך ההעברה, וגם תוציא מהם שיגידו שהבנק חייב לתקשר איתם במייל (של ה-assettransferservice). תדפיס את השיחה ותבוא עם זה לבנק.

מרגע הבקשה הכל עבר חלק, תוך מספר ימים זה נעלם מהחשבון בנק ולאחר עוד יום-יומיים הופיע ב-IB

לא עברתי את זה עם לאומי, אבל נדמה לי (לא בטוח) שחוקית אסור לבנקים לסרב להעביר את זה (בניגוד לבתי השקעות שאיתם הרגולציה פחות מחמירה)

האמת, כל מה שהבנק צריך זה את הנתון הזה:
DTC - 0534
והערה לזכות איזה לקוח ב IB להעביר - שם הלקוח, ומספר חשבון פנימי ב IB.

וזה מהצ'אט עם IB שקיימתי.
כמו שאמרת, הוא צריך להביא את האימייל לבנק ושהם יסכמו עם IB.
במזרחי כן עשו את זה.

 

[עידו60]

אהיה חייב להיות נוכח בבנק פיזית בשביל זה? יכול להיות שלא יהיה לי מספיק זמן בארץ.

 

[מייקל]

אהיה חייב להיות נוכח בבנק פיזית בשביל זה? יכול להיות שלא יהיה לי מספיק זמן בארץ.

מה זה אומר מספיק זמן בארץ? אם אתה מתכנן לעבור לשנים רבות לחול, להשאיר חשבונות בישראל זה דבר לא חכם כי מס הכנסה עלול לא להסכים להגדרתך כתושב חוץ.

 

[FIYaacov]

להשאיר חשבונות בישראל זה דבר לא חכם כי מס הכנסה עלול לא להסכים להגדרתך כתושב חוץ.

לא בהכרח, תלוי מה מרכז החיים שלך. אם אתה גר בחו"ל, מקבל שם משכורת, וקונה שם בסופר וכל המשפחה שלך עברה איתך, אז זה שהשארת כמה אלפי שקלים, או אפילו תיק השקעות כאן לא יסווג אותך כתושב ישראל.

 

[Almas]

כמה עולה העברת נירות ממזרחי ל ib?

 

[מייקל]

לא בהכרח, תלוי מה מרכז החיים שלך. אם אתה גר בחו"ל, מקבל שם משכורת, וקונה שם בסופר וכל המשפחה שלך עברה איתך, אז זה שהשארת כמה אלפי שקלים, או אפילו תיק השקעות כאן לא יסווג אותך כתושב ישראל.

בדקת את זה עם רואה חשבון? כי אני כן.

 

[roneng]

בדקת את זה עם רואה חשבון? כי אני כן.

כן.
הבעיה שאין הגדרה מדוייקת. יש המון פרמטרים שנבחנים, וככל שיש יותר דברים שמראים שעברת ככה הסיכוי שיסכימו לסווג אותך כלא-תושב גדלה.
אבל זה לא שחור ולבן. אם אתה עומד בכל התנאים והדבר היחיד שעומד "לרעתך" זה שיש לך חשבון בנק/תיק השקעות בארץ אז כנראה שעדיין לא יסווגו אותך כתושב. אם החשבון הישראלי מצטרף לעוד דברים אחרים, אז הסיכוי גדל

 

[מייקל]

כן.
הבעיה שאין הגדרה מדוייקת. יש המון פרמטרים שנבחנים, וככל שיש יותר דברים שמראים שעברת ככה הסיכוי שיסכימו לסווג אותך כלא-תושב גדלה.
אבל זה לא שחור ולבן. אם אתה עומד בכל התנאים והדבר היחיד שעומד "לרעתך" זה שיש לך חשבון בנק/תיק השקעות בארץ אז כנראה שעדיין לא יסווגו אותך כתושב. אם החשבון הישראלי מצטרף לעוד דברים אחרים, אז הסיכוי גדל

לי הרואה חשבון אמר שאם יש דבר אחד שמקשר אותי לישראל זה הימור וסיכון ושאם אפסיד אשלם מסים וריבית גבוהה. אמרו שיש החמרה בנושא הזה.

 

[FIYaacov]

ושאם אפסיד אשלם מסים וריבית גבוהה

לא בהכרח, תלוי לאיפה עברת וכמה מיסים שילמת שם.
מסכים איתך שיש סיכון דווקא בגלל שאין הגדרה ברורה, אבל אם תסתכל על המצב שתיארתי זה אמור להיות חד משמעי. אפילו קראתי היכנשהו פסק דין שאם היה לך נכס להשכרה לפני שעזבת, זה לא יעמוד לרעתך זה שתשאיר אותו אצלך ותמשיך לגבות שכירות (כמובן כל עוד ושאר התנאים מתקיימים ובאמת תראה שמרכז החיים השתנה לגמרי - מגורים, בתי ספר לילדים, תצטרף לבית כנסת kol isroel וכו')

 

[amirn]

מעדכן כאן שהעברתי בהצלחה ני״ע מלאומי אל IB.

מצרף בהמשך את ההוראות שנציג IB כתב לי בצא׳ט.
מדפיסים מכתב דרך האתר של IB ושולחים לבנק בפקס/אי-מייל.
אין צורך להגיע פיסית אל הסניף.
הניירות הועברו לאחר כמה ימים.
חוייבתי 17$ עבור ההעברה.

אחרי שהניירות עברו, יש לעדכן את ה-cost basis:
בתפריט הראשי בוחרים Reports
בלשונית Tax
מצד ימין יש תיבת Cost Basis
ובתוכה Positions Transfer ולידו גלגל שיניים עליו לוחצים
בוחרים את תאריך ההעברה תחת Transfer Dates
וממלאים את הפרטים בטבלה.

מקווה שיעזור למישהו,
בהצלחה

ib: Ok. Let me assist you with this further. Can you please login to the Client portal?
ib: From the menu, select 'transfer & pay' > transfer positions.
ib: On the next page, select the method as 'Select Incoming'
ib: Method that you can choose to transfer positions is 'Basic FOP'.
ib: Please select that and put in all the required details.
You can submit this information and select the type of transfer as 'Full' or 'partial'.
Once you submit the request, our position transfer team will get in touch with them and get the transfer completed.
After you put all the details, on the Confirmation screen, click View Form to access and print the Customer Account Transfer - Letter of Authorization
Sign the Letter of Authorization and send it to your third-party (carrying) broker.
ib: If you have bought the ETF, select 'Long'.
ib: If you are short on that ETF, select 'Short'.
ib: We have all the information of the transfer which you have submitted.
And the transfer will be taken care of by our position transfer team.
Please send the form to the contra broker on priority.
Transfers are generally completed within 3-5 business days, but this depends on your third-party broker. FOP notices are valid for five business days before expiring. Once the notice has expired IBKR will not accept the shares.
ib: Time to arrive is 2-5 business days*.​

 

[אלונה]

מעדכן כאן שהעברתי בהצלחה ני״ע מלאומי אל IB.

אלה היו ניירות ערך זרים או ישראלים? היה אירוע מס (גם לגבי הזרים וגם לגבי הישראלים)?