מיסוי דיווידנדים מניות חו״ל בתיק IRA

[always.smile]

שלום לפורום הנכבד,
אני מנהל היום חלק גדול מהשקעותי דרך IRA בקל גמל. לפני כמה חודשים התחלתי להשקיע שם גם במניות מארה״ב ולפני כמה חודשים גם התחלתי לקבל דיווידנדים מהמניות האלו.

עכשיו, בניגוד לדיווידנדים של מניות בארץ שבהן אני לא משלם מס בira , ממניות בחו״ל יש ניכוי מס במקור ולפי מה שנאמר לי מקל גמל , ״אין מה לעשות בעניין״ . בחו״ל לא מעניין אותם איך התיק מנוהל וזה אכן הגיוני. מה שלא נראה לי הגיוני שאם ככה צריך להיות החזר על המיסוי הזה באיזהשהיא צורה.

האם מישהו נתקל במקרה דומה ויודע מה אפשר לעשות?
תודה רבה!

 

[Barbur]

מה שלא נראה לי הגיוני שאם ככה צריך להיות החזר על המיסוי הזה באיזהשהיא צורה.

אין החזר מהמדינה על מס ששילמת למדינה אחרת.
אתה יכול לקבל זיכוי ותוכל להזדכות על מס זר בעתיד, אבל בחשבון פטור זה חסר משמעות כי לעולם לא תצטרך לשלם עליו מס.

עריכה: אולי בעצם אפשר לקבל זיכוי ולהשתמש בו כדי להזדכות על הכנסות בחשבון ממוסה...

מה אפשר לעשות?

אם אתה מחזיק קרנות סל עוקבות מדד, אפשר להחליף אותן בקרנות איריות צוברות דיבידנדים. עדיין יש מיסוי במקור, אבל הוא נמוך יותר.
לא הרבה מעבר..

 

[roneng]

עריכה: אולי בעצם אפשר לקבל זיכוי ולהשתמש בו כדי להזדכות על הכנסות בחשבון ממוסה...

לא מאמין שזה אפשרי.

 

[WhatIsMoney]

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/החזר-מס-דיבידנדים-מנוכים-במקור.9369/
שרשור בדיוק על מה שאתה מתאר

 

[Yoss]

עריכה: אולי בעצם אפשר לקבל זיכוי ולהשתמש בו כדי להזדכות על הכנסות בחשבון ממוסה...

לא נראה לי. מפקודת מס הכנסה:

200. הוראות לזיכוי מסי־כפל [תיקון: תשס״ב־9, תשס״ה־4]
(א) מסי־חוץ, כשהם מתורגמים לשקלים חדשים, ששולמו על הכנסות חוץ החייבות במס בישראל, יותרו בזיכוי כנגד מסי־ישראל לפי פקודה זו בהתאם להוראות סימן זה.
(ב) לא יזוכו מסי ישראל לשנת מס מסוימת אלא אם כן היה האדם שהכנסתו חייבת באותם מסים, תושב ישראל באותה שנת מס.
(ג) המנהל רשאי לקבוע כללים לביצוע הוראות סימן זה וכללים לענין דוחות.
201. הפחתת מסי חוץ [תיקון: תשס״ב־9]
(א) לא יופחתו מסי חוץ ששולמו בשל הכנסת חוץ הפטורה ממס בישראל.
(ב) הקלה הניתנת לפי סעיף 163 בשל דיבידנד, יראוה כמפחיתה את סכום המס החל לפי הפקודה על אותו דיבידנד.

 

[always.smile]

אם אתה מחזיק קרנות סל עוקבות מדד, אפשר להחליף אותן בקרנות איריות צוברות דיבידנדים. עדיין יש מיסוי במקור, אבל הוא נמוך יותר.
לא הרבה מעבר..

כל הרעיון בתיק הזה זה להשקיע במניות ספציפיות. אז זה לא עוזר לי.

יש לי חשבון ממוסה בארה״ב (שאני אמנם רוצה לסגור בעוד כמה שנים בגלל שחשבתי שכדאי להעביר את הכל לישראל כי לא יהיה לי מס), אז אוכל לקזז מול הפסדים שם? (ואז השאלה היא איך עושים את זה?)

עכשיו, האם במס על רווח הון במניות חו״ל (אמריקאיות במיקרה זה), גם יהיה ניכוי מס במקור ואני באותה בעיה?

 

[Barbur]

אז אוכל לקזז מול הפסדים שם?

לא

האם במס על רווח הון במניות חו״ל (אמריקאיות במיקרה זה), גם יהיה ניכוי מס במקור ואני באותה בעיה?

לא. אין ניכוי במקור על רווח הון.

 

[קפה שחור]

אל תצפה לתשלום מס ואל תצפה לחבות מס בחשבון פטור ממס
זאת המשמעות שלו - פטור ממס
זאת בעצם קופסא שחורה שלא משנה מה קורה בחשבונות האחרים שלך, זה לא משפיע על מה שקורה בתוכה מבחינה מיסויית
(כל עוד אתה עומד בתנאים לפטור, כמובן)

 

[roneng]

אל תצפה לתשלום מס

למעט מס דיבידנד שמנוכה ע"י המדינה הזרה

 

[קפה שחור]

למעט מס דיבידנד שמנוכה ע"י המדינה הזרה

מתקן (את עצמי): אל תצפה לתשלום מס למדינה שפטרה אותה מהמס

 

[nicepo1]

יש לי חשבון ממוסה בארה״ב (שאני אמנם רוצה לסגור בעוד כמה שנים בגלל שחשבתי שכדאי להעביר את הכל לישראל כי לא יהיה לי מס)

לא הבנתי מה ההיתרון בלהעביר לארץ? איזה מס לא יהיה לך?

 

[always.smile]

לא הבנתי מה ההיתרון בלהעביר לארץ? איזה מס לא יהיה לך?

אם אנהל את מניות החו״ל תחת IRA , ישראלי לא אשלם מס. או כך לפחות חשבתי.

 

[Deleted member 887]

כל הרעיון בתיק הזה זה להשקיע במניות ספציפיות. אז זה לא עוזר לי.

אני אכן מחלק מניות בין התיק הממוסה והלא ממוסה (בין השאר) לפי הקריטריון הזה: מניות מחלקות דיבידנדים משמעותיים, שממוסים במקור (יש כאלו שלא, למשל חברות אנגליות) אני מחזיק בתיק הממוסה, בשביל לא ״לבזבז״ מקום בלא ממוסה.

 

[adams]

@תל אביבי אתה יכול לפרט בבקשה על התיק ההוליסטי שלך ואיך אתה משקיע אותו?