מה לדרוש מבית ההשקעות שלי?

[jenglender]

שלום, אני משקיע מתחיל, עד עכשיו ניהלתי את הכספים שלי דרך הבנק ובדיעבד מבין ששנים משלם עמלות מנופחות ודמי אחזקה שערוריתיים (תודה דורין).
אני עכשיו בתהליך בחירה ומו"מ לבחירת בית השקעות. זה נדמה כי העמלות של כולם פחות או יותר דומות, אבל אני גם מרגיש שיש בהם נכונות להתגמש - אבל אני לא יודע מה לבקש.
בהנחה שאני מתכוון לנהל תיק פאסיבי, מבוסס קרנות מחקות (גם ישראל גם חו"ל), האם כדאי לבקש פשוט הורדה בעמלות הרלוונטיות לדברים האלה? או שיש משהו אחר שחשוב יותר ואני מפספס?

תודה!

וגם: האם יש בתי השקעות "ידידותיים" יותר למתחילים?

 

[adamshalev]

אתה יכול גם לדרוש מהבנק שלך להתאפס על עצמו לפני שאתה עוזב. תתפלא איך פתאום העמלות יורדות.
יש לך כאן השוואה של עמלות שחברי הפורום משלמים:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/סקר-העמלות-הגדול-גוגל-פורמס-תוצאות.1318/

 

[OnTheVerge]

בהנחה שאני מתכוון לנהל תיק פאסיבי, מבוסס קרנות מחקות (גם ישראל גם חו"ל),

לכל דבר יש מחיר. אתה צריך לבדוק האם השקעה בישראל (אג"ח ישראלי?) משתלמת לך גם אם זה אומר שתשלם יותר בהשוואה לברוקר זר כמו IB.

 

[אורי ג.]

בהנחה שאני מתכוון לנהל תיק פאסיבי, מבוסס קרנות מחקות (גם ישראל גם חו"ל), האם כדאי לבקש פשוט הורדה בעמלות הרלוונטיות לדברים האלה? או שיש משהו אחר שחשוב יותר ואני מפספס?

העמלות אצל כולם כמעט זהות, ואלא אם כן אתה מנהל תיק מאד קטן (5 ספרות) או מאד גדול (8 ספרות) או שמתעסק עם דברים יותר איזוטריים (מסחר באירופה, שורטים וכו') אין לזה הרבה משמעות.
לא זוכר מי אבל מישהו פה קיבל תנאים טובים במיוחד דרך אקסלנס, מניח הוא יוכל לסדר לך הפניה.

 

[jenglender]

תודה, מאוד מועיל.
אני סוג של שללתי בנקים מראש, בעיקר על סמך מה שכתוב פה בבלוג (בנקים הם גנבים וכו'). אבל אני רואה בטבלה שלבנקים יש תעריפים תחרותיים לגמרי, ובעיקר התפלאתי שלפעמים אין דמי משמרת רבעוניים ולא דמי ניהול: הייתכן?

 

[מתכנת]

אבל מישהו פה קיבל תנאים טובים במיוחד דרך אקסלנס, מניח הוא יוכל לסדר לך הפניה.

@liranviper @מתכנת

 

[liranviper]

@jenglender התנאים שלי באקסלנס הם
– 10 ש"ח בחודש שמתקזזים מול עמלות המסחר
– פטור מעמלת קניה/מכירה על קרנות מחקות ישראליות
– עמלת המרה 2 אג' מעל השער הרציף (לכל היותר)
– 8$ לפעולה בבורסה האמריקאית

אם תרצה אני או @מתכנת יכולים להפנות אותך אליהם כחבר-מביא-חבר ותקבל אותם גם, תשלח בפרטי אם אתה מעוניין

 

[adamshalev]

התפלאתי שלפעמים אין דמי משמרת רבעוניים ולא דמי ניהול: הייתכן?

בנקים זה שיטת מצליח.
תבקש פטור ותקבל.
אם לא, תעזוב. ואז תקבל.

 

[עמיר]

מציע לסגור מראש את התנאים במקרה שתחליט לעזוב בעתיד את בית ההשקעות.

בדרך כלל יגבו ממך עמלה בשווי מכירת ניירות הערך בתיק גם אם אתה מעביר את התיק כמו שהוא.

לעיתים, הגוף שאליו תחליט לעבור יסכים לקחת על עצמו לשלם את העמלה הנ"ל, אך זה כמובן לא מובטח לך.

בקיצור, תדרוש מראש שלא תהיה עמלה במקרה של מעבר לבית השקעות אחר.

 

[אורי ג.]

מציע לסגור מראש את התנאים במקרה שתחליט לעזוב בעתיד את בית ההשקעות.

מצטרף להמלצה בחום.