ניוד מבית השקעות ישראלי לאמריקאי

[Rebecca Ross]

אזרחית אמריקאית. כרגע מנהלת תיק במאות אלפי שקלים דרך מיטב דש.(רובו המוחלט מניות קרנות מחקות מדד אמרקאיות שאני מעוניינת להחזיק כמובן ולא למכור)
יש לי חשבון בונגארד שכבר פעיל המון שנים אך לא היה לי חשבון בנק אמריקאי ולכן לא יכלתי לפתוח חשבון brokerage.
כעת,כשיש לי חשבון בנק אמריקאי ( למי שיש ssn מאוד פשוט וקל דרך BOA)
אני מעוניינת להעביר את התיק ישירות לVanguard.(כמובן רק את מה שנסחר שם)
3 שאלות עיקריות:
1. האם יש כאן מישהו שעשה את זה? האם אני צריכה לפנות ישירות ל vanguard?
2. אני מפקידה בערך פעם בחודש כספים - האם יש דרך טובה יותר מאשר להעביר מהבנק הישראלי לאמריקאי ורק אז לונגארד?
3. לגבי המיסוי- לפי כל מה שקראתי בפורום. העמלות בונגארד הרבה הרבה יותר זולות למי שסוחרת בעיקר שם, החיסרון העיקרי הוא עניין הדיווח אך לשם כך אקח רוח.פספסתי משהו מהותי?
תודה מראש לכולם
אחלה פורום שבעולם

 

[roneng]

1. האם יש כאן מישהו שעשה את זה? האם אני צריכה לפנות ישירות ל vanguard?

לא יודע אם מישהו העביר לונגארד. אני כן יודע שיש הרבה אנשים שהעבירו ל IB (או בשמם המלא *******************) וכתבו את החוויות שלהם בפורום.
אני בטוח שחיפוש קצר יעזור לך למצוא את הפוסטים הרלונטיים.

2. אני מפקידה בערך פעם בחודש כספים - האם יש דרך טובה יותר מאשר להעביר מהבנק הישראלי לאמריקאי ורק אז לונגארד?

כן - להשתמש ב IB

3. לגבי המיסוי- לפי כל מה שקראתי בפורום. העמלות בונגארד הרבה הרבה יותר זולות למי שסוחרת בעיקר שם, החיסרון העיקרי הוא עניין הדיווח אך לשם כך אקח רוח.פספסתי משהו מהותי?

מאחר ואת אמריקאית את כנראה בכל מקרה צריכה להגיש דוחות, ולכן תוספת ה"עלות" של שימוש בברוקר זר היא זניחה.

 

[Rebecca Ross]

לא יודע אם מישהו העביר לונגארד. אני כן יודע שיש הרבה אנשים שהעבירו ל IB (או בשמם המלא *******************) וכתבו את החוויות שלהם בפורום.
אני בטוח שחיפוש קצר יעזור לך למצוא את הפוסטים הרלונטיים.

כן - להשתמש ב IB

מאחר ואת אמריקאית את כנראה בכל מקרה צריכה להגיש דוחות, ולכן תוספת ה"עלות" של שימוש בברוקר זר היא זניחה.

לא יודע אם מישהו העביר לונגארד. אני כן יודע שיש הרבה אנשים שהעבירו ל IB (או בשמם המלא *******************) וכתבו את החוויות שלהם בפורום.
אני בטוח שחיפוש קצר יעזור לך למצוא את הפוסטים הרלונטיים.

כן - להשתמש ב IB

מאחר ואת אמריקאית את כנראה בכל מקרה צריכה להגיש דוחות, ולכן תוספת ה"עלות" של שימוש בברוקר זר היא זניחה.

אני יכולה להשתמש *** רק בשביל להעביר כספים לברוקראז אמריקאי?

 

[roneng]

אני יכולה להשתמש *** רק בשביל להעביר כספים לברוקראז אמריקאי?

טכנית אולי כן. אבל אחרי כמה זמן הם יתעצבנו עליך ואולי אפילו יסגרו את החשבון (מכיר כמה אנשים שקיבלו מהם מכתב התראה)

למה לא להחזיק את הנכסים ב IB?

 

[Rebecca Ross]

טכנית אולי כן. אבל אחרי כמה זמן הם יתעצבנו עליך ואולי אפילו יסגרו את החשבון (מכיר כמה אנשים שקיבלו מהם מכתב התראה)

למה לא להחזיק את הנכסים ב IB?

יש לי כבר חשבון פתוח ופעיל בVanguard אין סיבה לפתוח חדש ***.
אעביר את כל מה שנסחר בשוק האמריקאי (בעיקר ETFs של ונגארד בכל מקרה ) שייסחר אצלם
לפי כל מה שקראתי, כאזרחית אמריקאית זה עדיף בשבילי לסחור דרכם ולא דרך בית השקעות ישראלי(?)

 

[roneng]

יש לי כבר חשבון פתוח ופעיל בVanguard אין סיבה לפתוח חדש ***.

יש סיבה - חיסכון ענק בעמלות המרה הועברה של כספים.

אעביר את כל מה שנסחר בשוק האמריקאי (בעיקר ETFs של ונגארד בכל מקרה ) שייסחר אצלם
לפי כל מה שקראתי, כאזרחית אמריקאית זה עדיף בשבילי לסחור דרכם ולא דרך בית השקעות ישראלי(?)

אכן נשמע רעיון טוב להעביר את כל זה ל IB

 

[Rebecca Ross]

יש סיבה - חיסכון ענק בעמלות המרה הועברה של כספים.

אכן נשמע רעיון טוב להעביר את כל זתניח שאני מ

יש סיבה - חיסכון ענק בעמלות המרה הועברה של כספים.

אכן נשמע רעיון טוב להעביר את כל זה ל IB

תניח שאני לא משלמת שקל על עמלות המרה

 

[FIYaacov]

@Rebecca
אבל את כן משלמת מרווחי המרה לא זניחים בכלל

 

[Rebecca Ross]

יש סיבה - חיסכון ענק בעמלות המרה הועברה של כספים.

אכן נשמע רעיון טוב להעביר את כל זה ל IB

מבחינת העמלות, נניח שאני לא משלמת שקל על ההמרות (דרך בני משפחה בחו"ל שעושים לי טובה ואנחנו מתקזזים כשהם מגיעים לארץ)
אז אין סיבה לעבור אם אני מבינה נכון

 

[roneng]

נניח שאני לא משלמת שקל על ההמרות (דרך בני משפחה בחו"ל שעושים לי טובה ואנחנו מתקזזים כשהם מגיעים לארץ)

או שבני המשפחה שלך מוציאים המון כסף כשהם בארץ או שאת חוסכת מעט מאוד כסף.
בכל מקרה, המרות כאלה הן לא סקיילביליות.

אז אין סיבה לעבור אם אני מבינה נכון

לא רואה שום סיבה לא לעבור.
וכמובן שאפשר גם לפתוח חשבון נוסף בלי לעבור לגמרי, ככה שבכל מקרה אין שום סיבה לא לפתוח חשבון.

 

[FIYaacov]

@Rebecca Ross
אני מסכים מאוד עם רונן, גם אני הייתי במצבך והעברתי את כל הפעילות שלי *** היות ואין סיבה (טובה) להשתמש בו רק כצינור להעברות כאשר יש לו יכולות מסחר ועמלות אפסיות.

כמו כן, היו כבר עדויות כאן בפורום ובפורומים אחרים שIB שלחו מכתבי איום שיסגרו חשבונות אם ההתנהלות בהם תמשיך להיות רק להמרה והעברה.

לגבי עניין ברוקר זר, את כבר בברוקר זר אז העברה ממיטב דש לברוקר זר לא מוסיף לך סיבוכיות לחיים.

 

[Rebecca Ross]

@Rebecca Ross
אני מסכים מאוד עם רונן, גם אני הייתי במצבך והעברתי את כל הפעילות שלי *** היות ואין סיבה (טובה) להשתמש בו רק כצינור להעברות כאשר יש לו יכולות מסחר ועמלות אפסיות.

כמו כן, היו כבר עדויות כאן בפורום ובפורומים אחרים שIB שלחו מכתבי איום שיסגרו חשבונות אם ההתנהלות בהם תמשיך להיות רק להמרה והעברה.

לגבי עניין ברוקר זר, את כבר בברוקר זר אז העברה ממיטב דש לברוקר זר לא מוסיף לך סיבוכיות לחיים.

תודה רבה על התגובה
אז אם הבנתי נכון אתם אומרים שעדיף לי לא להישאר בונגארד בגלל כל עניין ההמרות ולהעביר *** את כל התיק של מיטב דש (ואולי גם ונגארד)

 

[FIYaacov]

אז אם הבנתי נכון אתם אומרים שעדיף לי לא להישאר בונגארד בגלל כל עניין ההמרות ולהעביר *** את כל התיק של מיטב דש (ואולי גם ונגארד)

לחלופין להשאיר את התיק בואנגארד וכסף חדש לשים ב-IB (בהנחה ומתישהו תגיעי ל-$500,000 בנכסים, תרצי לפצל בין שתי בתי השקעות בשביל ביטוח ה-SIPC על שתי החשבונות).

 

[Rebecca Ross]

לחלופין להשאיר את התיק בואנגארד וכסף חדש לשים ב-IB (בהנחה ומתישהו תגיעי ל-$500,000 בנכסים, תרצי לפצל בין שתי בתי השקעות בשביל ביטוח ה-SIPC על שתי החשבונות).

תודה רבה
אתחיל בתענוג של להעביר את התיק של מיטב דש ***
ואשאיר את ונגארד פעיל.