חישוב תשואת דיבידנד בתעודות סל במט"ח

[Ben_v]

אני מנסה לחשב את תשואת הדיבידנד הרבעונית של VTI בה אני משקיע,
אבל משום מה המספרים שיוצאים לי מהחישוב לא זהים להכנסה בפועל שמופיעה בתיק באתר של הברוקר בכל רבעון.
מניח שאני מחשב לא נכון, אודה לעזרתכם

בחישוב שלי הסתכלתי על גובה חלוקת הדיבידנד פר-מנייה כפי שפורסם:
https://www.nasdaq.com/market-activity/funds-and-etfs/vti/dividend-history
נקח את יוני לדוגמה. ב-25/06/2020 חולקו $0.7 למנייה.
בתקופה זו החזקתי ב-1,641 מניות VTI.
כלומר הייתי מצפה לקבל (לפני מיסוי) $1,148.7 ($0.7 * 1641)

אבל בפועל לפי האתר של הברוקר, ההכנסה מדיבידנדים היתה $1236.72 ב30 ליוני (לפני מיסוי)
מה אני מפספס בחישוב?

תודה מראש

 

[FIYaacov]

מה אני מפספס בחישוב?

את זה:

ב-25/06/2020 חולקו $0.7 למנייה.

בדרך כלל הדיב פר מניה היא עם 4 ספרות אחרי הנקודה

עריכה: זה לא זה, הדיבידנד היה 0.6999

מה שכן, האם מכרת VTI כמה ימים לפני?

 

[Ben_v]

לא. לא נגעתי במניות בכלל בתקופה ההיא.
הפרש של 0.0001 לא כל כך מזיז לחישוב חח
אם הולכים לפי ההכנסה בפועל, יצא שקיבלתי 0.7542 למניה.
פה במקרה זה יצא יותר, יש חודשים שזה יוצא פחות. לכן יצאתי מנקודת הנחה שיש איזשהוא משתנה שלא לקחתי בחשבון...

 

[אורי ג.]

אני מנסה לחשב את תשואת הדיבידנד הרבעונית של VTI בה אני משקיע,

לא צריך לחשב, כנס לאתר המנפיק:
https://investor.vanguard.com/etf/profile/VTI
וחפש נתון:
30 day SEC yield
זו התשואה השנתית.

 

[Ben_v]

אני מבין שזאת התשואה השנתית, אבל זה לא מה ששאלתי.
אני אבל מנסה להבין מאיפה נובע הפער בתשואה הרבעונית ביני לבין הברוקר.

המטרה היא להצליח לחשב לבד את תשואת הדיבידנדים בתיק בלי להוציא דוחות אקסל מהאתר של הברוקר ולהעתיק מספרים.
התשואה השנתית לא תעזור לי כי היא לא תקח בחשבון קניה/מכירה של מניות שנעשו במהלך השנה
(כלומר, אם קניתי 50 מניות בינואר, ההכנסה השנתית מדיבידנדים של המניה תהיה אחרת מאשר אם אקנה אותם באוקטובר...)
לכן אני מנסה לחשב רבעונית.

 

[אורי ג.]

בתקופה זו החזקתי ב-1,641 מניות VTI.

יש לך אחזקות נוספות בתיק?

 

[Ben_v]

כן. ETFים נוספים.
איך הם יכולים להשפיע על חלוקת הדיבידנדים אחד של השני?

 

[FIYaacov]

כן. ETFים נוספים.
איך הם יכולים להשפיע על חלוקת הדיבידנדים אחד של השני?

הם לא.
או שהיה לך 1767 מניות VTI ביום האיקס, או שהסכום של הדיבידנד כולל גם דיבידנד ממניות אחרות שיש לך ושחילקו באותו יום.

 

[Ben_v]

הם לא.
או שהיה לך 1767 מניות VTI ביום האיקס, או שהסכום של הדיבידנד כולל גם דיבידנד ממניות אחרות שיש לך ושחילקו באותו יום.

חח הלוואי, אבל זה המספר בוודאות.
אני רואה חוסר תאימות בשאר הETFים מחלקי הדיבידנדים שלי, ובדו"חות של הברוקר רשום בבירור שזה דיבידנדים של VTI.

אם כך אני מבין שלא פספסתי שום דבר בחישוב. אני אצלצל לברוקר ביום ראשון כדי להבין מאיפה הפערים נובעים
אעדכן אם זה מעניין פה מישהו...

תודה בכל מקרה

 

[nicepo1]

ובדו"חות של הברוקר רשום בבירור שזה דיבידנדים של VTI.

לדעתי זה או טעות שלך או שמדובר בברוקר ישראלי ואז הכול יכול להיות

 

[Ben_v]

לדעתי זה או טעות שלך או שמדובר בברוקר ישראלי ואז הכול יכול להיות

כן, ישראלי :\
ובדקתי את המספרים 100 פעם לפני שבאתי לשאול אתכם, הבעיה לא אצלי הפעם

פסגות למי שתהה אגב
מניח אבל שבגלל שכולם פה משתמשים באותה תוכנה, התופעה תהיה זהה אצל כולם

 

[nicepo1]

מניח אבל שבגלל שכולם פה משתמשים באותה תוכנה, התופעה תהיה זהה אצל כולם

קשה לי להאמין שזה אצל כולם ורק אתה שמת לב אבל אולי....

אעדכן אם זה מעניין פה מישהו...

כן יש ביקוש נחכה ונראה.

 

[Mr. Bigglesworth]

קשה לי להאמין שזה אצל כולם ורק אתה שמת לב אבל אולי....

Famous last words