• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישוב תשואת דיבידנד בתעודות סל במט"ח

  • פותח הנושא Ben_v
  • פורסם בתאריך

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
אני מנסה לחשב את תשואת הדיבידנד הרבעונית של VTI בה אני משקיע,
אבל משום מה המספרים שיוצאים לי מהחישוב לא זהים להכנסה בפועל שמופיעה בתיק באתר של הברוקר בכל רבעון.
מניח שאני מחשב לא נכון, אודה לעזרתכם :)

בחישוב שלי הסתכלתי על גובה חלוקת הדיבידנד פר-מנייה כפי שפורסם:
https://www.nasdaq.com/market-activity/funds-and-etfs/vti/dividend-history
נקח את יוני לדוגמה. ב-25/06/2020 חולקו $0.7 למנייה.
בתקופה זו החזקתי ב-1,641 מניות VTI.
כלומר הייתי מצפה לקבל (לפני מיסוי) $1,148.7 ($0.7 * 1641)

אבל בפועל לפי האתר של הברוקר, ההכנסה מדיבידנדים היתה $1236.72 ב30 ליוני (לפני מיסוי)
מה אני מפספס בחישוב?

תודה מראש :)
 

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
לא. לא נגעתי במניות בכלל בתקופה ההיא.
הפרש של 0.0001 לא כל כך מזיז לחישוב חח
אם הולכים לפי ההכנסה בפועל, יצא שקיבלתי 0.7542 למניה.
פה במקרה זה יצא יותר, יש חודשים שזה יוצא פחות. לכן יצאתי מנקודת הנחה שיש איזשהוא משתנה שלא לקחתי בחשבון...
 

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
אני מבין שזאת התשואה השנתית, אבל זה לא מה ששאלתי.
אני אבל מנסה להבין מאיפה נובע הפער בתשואה הרבעונית ביני לבין הברוקר.

המטרה היא להצליח לחשב לבד את תשואת הדיבידנדים בתיק בלי להוציא דוחות אקסל מהאתר של הברוקר ולהעתיק מספרים.
התשואה השנתית לא תעזור לי כי היא לא תקח בחשבון קניה/מכירה של מניות שנעשו במהלך השנה
(כלומר, אם קניתי 50 מניות בינואר, ההכנסה השנתית מדיבידנדים של המניה תהיה אחרת מאשר אם אקנה אותם באוקטובר...)
לכן אני מנסה לחשב רבעונית.
 

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
כן. ETFים נוספים.
איך הם יכולים להשפיע על חלוקת הדיבידנדים אחד של השני?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,946
דירוג
13,497
כן. ETFים נוספים.
איך הם יכולים להשפיע על חלוקת הדיבידנדים אחד של השני?
הם לא.
או שהיה לך 1767 מניות VTI ביום האיקס, או שהסכום של הדיבידנד כולל גם דיבידנד ממניות אחרות שיש לך ושחילקו באותו יום.
 

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
הם לא.
או שהיה לך 1767 מניות VTI ביום האיקס, או שהסכום של הדיבידנד כולל גם דיבידנד ממניות אחרות שיש לך ושחילקו באותו יום.
חח הלוואי, אבל זה המספר בוודאות.
אני רואה חוסר תאימות בשאר הETFים מחלקי הדיבידנדים שלי, ובדו"חות של הברוקר רשום בבירור שזה דיבידנדים של VTI.

אם כך אני מבין שלא פספסתי שום דבר בחישוב. אני אצלצל לברוקר ביום ראשון כדי להבין מאיפה הפערים נובעים
אעדכן אם זה מעניין פה מישהו...

תודה בכל מקרה
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,440
ובדו"חות של הברוקר רשום בבירור שזה דיבידנדים של VTI.
לדעתי זה או טעות שלך או שמדובר בברוקר ישראלי ואז הכול יכול להיות;)
 

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
לדעתי זה או טעות שלך או שמדובר בברוקר ישראלי ואז הכול יכול להיות;)
כן, ישראלי :\
ובדקתי את המספרים 100 פעם לפני שבאתי לשאול אתכם, הבעיה לא אצלי הפעם

פסגות למי שתהה אגב
מניח אבל שבגלל שכולם פה משתמשים באותה תוכנה, התופעה תהיה זהה אצל כולם
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,440
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח הכנסות מדיבידנד לצורך חישוב תשואת תיק שוק ההון 15
גלעד 99 חישוב תשואת תיק עם הפקדות משתנות שוק ההון 1
unrealx עוד אשכול על אופציות: חישוב שווי אוף טופיק 1
M האם בונוס שנתי נלקח בחשבון לצורך חישוב יכולת החזר משכנתא? נדל"ן 9
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
1 חישוב נפרד לזוג נשוי בגיל פרישה מיסים 10
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
L חישוב קרן השתלמות ל-40 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S חישוב מסלול השקעות לשנים הקרובות שוק ההון 11
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
deussex חישוב סכום הפרישה עם מס רווח הון פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
Fitch חישוב סכום משיכה פטור מקופ"ג אחרי "קיבוע זכויות" פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 10
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 59
S פירוט חישוב מס רווחי הון באורדרנט שוק ההון 1
י חישוב שנת המס שוק ההון 0
I חישוב משיכה מקסימאלית ללא פגיעה בקרן בהינתן אחוז ריבית שוק ההון 0
1 חישוב התשואה של מדד S&P 500 NTR כשההשקעה היא בשקלים שוק ההון 15
G חישוב מח"מ של משכנתא שוק ההון 0
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
G חישוב תוצאה באגח..שאלת הבנה לימודית שוק ההון 1
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
H חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד שוק ההון 10
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
י חישוב סכום נזיל של קרן השתלמות שוק ההון 3
J עוסק פטור בעסק בדיגיטל- חישוב מיסים עצמי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
E חישוב ביטוח לאומי/מס בריאות כמס על הכנסה לצורכי מיסוי של ארה״ב מיסים 3
A בלאקרוק חישוב השער האמיתי שוק ההון 3
J חישוב מס ,גריעת הפסדים- ממס לתשלום על רווחים שוק ההון 5
Liron2035 טוב זה כבר מסקרן: שגיאת חישוב, השוק עלה. הבורסה נסגרה ונמצאה השגיאה..מה יקרה ביום שני? שוק ההון 22
ה חישוב הכנסה מריבית בפוליסת חיסכון מיסים 2
G עזרה לגבי חישוב תשומות בנייה נדל"ן 13
R שער החליפין בקניית ומכירת מניות לצורכי חישוב מס - נקבע ברגע הרכישה\מכירה? שוק ההון 4
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
I שאלה אופן חישוב רווח בתיק שוקולד מריר שוק ההון 7
liranviper חישוב סיכון מינוף ב IB + ביאור מונחים שוק ההון 105
N תיק השקעות, בעיית חישוב ניירות ערך מנוגדים שוק ההון 89
ה חישוב רווח הון ריאלי בניירות ערך נקובים במט"ח שוק ההון 9
G חישוב מחיר מניה בהתאם לשווי שוק באתר מאיה שוק ההון 37
U חישוב קצבת פנסיה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 42
nmac חישוב תשואה בתיק בהתחשב בשער מטח + אינפלציה שוק ההון 4
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
unrealx חישוב משכורת אונליין - עזרה אוף טופיק 19
Shaz חישוב תשואה של שני מקורות שונים שלא מסתדרים שוק ההון 11
ב חישוב זמן/סכום עבור פרישה - התחשבות במס פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
P השפעת "הכנסות פטורות" על חישוב סך ה"הכנסה" צרכנות פיננסית 20
Shaz חישוב תשלומים צפויים מקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 25
א חישוב תשואה כוללת בתיק - שאלה מתמטית שוק ההון 9
מ חישוב פנסיה מול ביטוח מנהלים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8

נושאים דומים

למעלה