הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי

[FIYaacov]

האם מישהו בדק האם הקלות המס לפריפריות תופס גם על שוק ההון ?

קראת את הלינק שנתת? התשובה מופיעה שם אחרי 3-4 שורות.

ספוילר: האם שוק ההון נכלל?

לא. רק הכנסה מיגיעה אישית.

(נ.ב איך יעבוד נושא המס על הרווחים במדינות אלו

כל מדינה לפי החוקים שלה.
אבל... אם תנתק תושבות בישראל תשלם מס יציאה, שזה כאילו מכרת את כל הנכסים שלך ערב ניתוק התושבות ותשלום מס רווח הון.
אם לא תנתק תושבות תצטרך להמשיך לשלם מסים לישראל.

 

[עידן פ.]

ראיתי שמדובר על יגיעה אישית, לא הייתי בטוח אם שוק ההון נכלל שם או לא.
תודה על התשובה

 

[Sinister]

באותו נושא, קראתי שניתן לקזז נקודות זיכוי בלתי מנוצלות מול מס שבח ממכירת דירה, אולי רלוונטי לחלקכם.

 

[Sinister]

נפגשתי היום עם נציג של מס הכנסה בכדי להגיש דוח על 2015 ו2016. ולמדתי כמה דברים:

1. הוא לחלוטין לא הופתע מהרעיון של קיזוז מס רווחי הון מול נקודות זיכוי, מסתבר שזה ברור וידוע.
2. הוא הסביר לי מדוע לא הצלחתי לחשב נכון את כמות נקודות הזיכוי הלא-מנוצלות שלי. מסתבר שצריך להתחשב בהפרשות לגמל לפי סעיף 45א.
3. במקרה שלי אני מנסה להתקזז על: רווחי ריבית מפיקדונות (כולל 3% ריבית על הפלוס בבנק איגוד), רווחי ריבית מאילואן ובלנדר. הוא לא נראה מופתע, ככה שזה כנראה ידוע ומקובל.

עוד בין חודשיים לחצי שנה אקבל בחזרה את הכסף ואוכל לדווח.

 

[FIYaacov]

באותו נושא, קראתי שניתן לקזז נקודות זיכוי בלתי מנוצלות מול מס שבח ממכירת דירה, אולי רלוונטי לחלקכם.

את נק הזיכוי הבסיסיות (2.25 לגבר ו-2.75 לאשה) ניתן לקזז מול כל סוג של הכנסה.
רוב האנשים בלאו הכי מקזזים את זה מול משכורת, כי זה ברירת המחדל אבל זה לא מחייב.
נק זיכוי נוספות (בגין ילדים למשל ואאלט גם בגין סיום תואר) לרוב ניתן לקזז מול הכנסה מעבודה בלבד, כי המטרה שלהם היא לעודד יציאה לעבודה.

 

[Sinister]

ואאלט גם בגין סיום תואר

הזכרתי היום במפורש את הנקודות בגין סיום התואר בפגישה עם פקיד מס הכנסה והוא לא אמר כלום, אני מסיק מזה שרוב הסיכויים שזה תופס, אבל מי יודע.

 

[FIYaacov]

אבל מי יודע.

הסימולטור שלהם...
כשהזנתי שיש לי ילדים ורק הכנסה פסיבית, הוא לא נתן את נקודות הזיכוי בגין ילדים.

 

[מחקה]

נפגשתי היום עם נציג של מס הכנסה בכדי להגיש דוח על 2015 ו2016. ולמדתי כמה דברים:

1. הוא לחלוטין לא הופתע מהרעיון של קיזוז מס רווחי הון מול נקודות זיכוי, מסתבר שזה ברור וידוע.
2. הוא הסביר לי מדוע לא הצלחתי לחשב נכון את כמות נקודות הזיכוי הלא-מנוצלות שלי. מסתבר שצריך להתחשב בהפרשות לגמל לפי סעיף 45א.
3. במקרה שלי אני מנסה להתקזז על: רווחי ריבית מפיקדונות (כולל 3% ריבית על הפלוס בבנק איגוד), רווחי ריבית מאילואן ובלנדר. הוא לא נראה מופתע, ככה שזה כנראה ידוע ומקובל.

עוד בין חודשיים לחצי שנה אקבל בחזרה את הכסף ואוכל לדווח.

אני מקפיצה כי:
א. משך הזמן שציינת עבר וחלף ואני סקרנית אם הצליח
ב. סבתי נמצאת עכשיו במצב דומה, אין לה הכנסה מעבודה כמובן (רק מקרן הפנסיה) אבל בתיק ההשקעות שלה לקחו לה 25% מס רווחי הון, ואני מנסה להבין האם היא יכולה להשתמש בנקודות הזיכוי שלה בשביל להוריד את חבות המס שלה.

 

[חלכאי]

אני מקפיצה כי:
א. משך הזמן שציינת עבר וחלף ואני סקרנית אם הצליח
ב. סבתי נמצאת עכשיו במצב דומה, אין לה הכנסה מעבודה כמובן (רק מקרן הפנסיה) אבל בתיק ההשקעות שלה לקחו לה 25% מס רווחי הון, ואני מנסה להבין האם היא יכולה להשתמש בנקודות הזיכוי שלה בשביל להוריד את חבות המס שלה.

לא יודע אם זה הוזכר בשרשור הזה, אבל למי שמלאו לו 60, יש הטבות מס נוספות על רווחי הון

ראי כאן:
https://www.prisha.co.il/article/שיעור-מס-רווח-הון-ריבית-יחיד-גיל-60/

 

[Nina T]

אני מקפיצה כי:
א. משך הזמן שציינת עבר וחלף ואני סקרנית אם הצליח
ב. סבתי נמצאת עכשיו במצב דומה, אין לה הכנסה מעבודה כמובן (רק מקרן הפנסיה) אבל בתיק ההשקעות שלה לקחו לה 25% מס רווחי הון, ואני מנסה להבין האם היא יכולה להשתמש בנקודות הזיכוי שלה בשביל להוריד את חבות המס שלה.

כן, אפשר. אני יועצת מס וזה מפחית את המיסוי, וכמו שאמרו כאן, מדרגת המס גם יכולה לרדת ולהתחיל מ10% ואילך כמדרגות מס שולי לפי סעיף 121 לפקודה. גם תרומות יפחיתו וגם הפרשה לפנסיה ועוד...

 

[Galita]

אם מדובר במס על תיק השקעות שיושב בחשבון בנק משותף, שבעלי החשבון אינם בני זוג ע"פ מס הכנסה? אז זה משנה נקודות הזיכוי של מי מנוצלות לבקשת החזר?

 

[שלמה 123]

כן, אפשר. אני יועצת מס וזה מפחית את המיסוי, וכמו שאמרו כאן, מדרגת המס גם יכולה לרדת ולהתחיל מ10% ואילך כמדרגות מס שולי לפי סעיף 121 לפקודה. גם תרומות יפחיתו וגם הפרשה לפנסיה ועוד...

מישהו עם קצבה פטורה ושום הכנסה מעבודה האם זכאי לקיזוז מס בשווי 4800 שח שזה 2.25 נקודות זכות כנגד ריווחי הון ?האם הכנסה פסיבית כגון הכנסות משכר דירה נחשבות לצורך ניצול נקודות הזכות או שמדובר רק בהעדר הכנסות מעבודה?

 

[FIYaacov]

מישהו עם קצבה פטורה ושום הכנסה מעבודה האם זכאי לקיזוז מס בשווי 4800 שח שזה 2.25 נקודות זכות כנגד ריווחי הון ?

כן, אבל זה לא 4800 אלא 5,886 (נכון ל-2019). שים לב שמדובר בזיכוי מס, אז אתה יכול לממש רווחים עד פי 4 כ-23,544 ואם אין לך שום הכנסה אחרת, הכנסות אלו מרווחי הון יהיו עם מס 0.

האם הכנסה פסיבית כגון הכנסות משכר דירה נחשבות לצורך ניצול נקודות הזכות או שמדובר רק בהעדר הכנסות מעבודה?

כן, אבל רק במסלול מיסוי של מדרגות מס שלא מיגיעה אישית (ממליץ לך לקרוא על שיטות המיסוי השונות לנדלן).

 

[שלמה 123]

כן, אבל זה לא 4800 אלא 5,886 (נכון ל-2019). שים לב שמדובר בזיכוי מס, אז אתה יכול לממש רווחים עד פי 4 כ-23,544 ואם אין לך שום הכנסה אחרת, הכנסות אלו מרווחי הון יהיו עם מס 0.


כן, אבל רק במסלול מיסוי של מדרגות מס שלא מיגיעה אישית (ממליץ לך לקרוא על שיטות המיסוי השונות לנדלן).

אם יש 2.25 נקודות זכוי בשנה אפשר לקזז אותם כנגד רווחי הון ואת השכירות מדירה משלמים 10%? האם נקודות הזיכוי נשארות בכל מקרה גם עם הכנסות משכירות והאם אפשר לקזז אותם גם כנגד מיסי נדלן(מס על שכ"ד) ?

 

[Nina T]

אם יש 2.25 נקודות זכוי בשנה אפשר לקזז אותם כנגד רווחי הון ואת השכירות מדירה משלמים 10%? האם נקודות הזיכוי נשארות בכל מקרה גם עם הכנסות משכירות והאם אפשר לקזז אותם גם כנגד מיסי נדלן(מס על שכ"ד) ?

לא ניתן לקזז שום דבר אם משתמשים במסלול 10%אין ניכויים זיכויים וקיזוז הפסדים במסלול

 

[שלמה 123]

לא ניתן לקזז שום דבר אם משתמשים במסלול 10%אין ניכויים זיכויים וקיזוז הפסדים במסלול

רק במקרה שיש הוצאות שעוברות את השלושים אחוז מס שווה לעבור למסלול לא של עשר אחוז מס או/ו קיזוז הפסדים וזיכויים?

 

[FIYaacov]

רק במקרה שיש הוצאות שעוברות את השלושים אחוז מס שווה לעבור למסלול לא של עשר אחוז מס או/ו קיזוז הפסדים וזיכויים?

אתה כל שנה יכול לבחור את המסלול שמשתלם לך באותה שנה.

 

[שלמה 123]

אתה כל שנה יכול לבחור את המסלול שמשתלם לך באותה שנה.

שנה של שיפוצים או תיקונים גדולים יכול לרכז בשנה אחת או קיזוז הפסדים שוק ההון?

 

[FIYaacov]

שנה של שיפוצים או תיקונים גדולים יכול לרכז בשנה אחת

לרוב אם זה משהו גדול זה יבוא בצורה של פחת על פני X שנים, אבל אני לא מספיק מבין במיסוי נדלן.

קיזוז הפסדים שוק ההון?

באיזה הקשר?

 

[nibu]

לא רק זה, אלא אפילו שווה לך למכור ולקנות ני"ע דומה מדי שנה (עד גובה הנקודות זיכוי) כדי לנעול שער גבוה ואת הרווח הון לקזז מול נקודות זיכוי.

אני סטודנט לרפואה עם 4 שנים לסיום התואר, תכננתי לעשות כן בשנה האחרונה של הלימודים. יש היגיון לעשות את זה שנתי? (בהנחה שהרווחים לא יגיעו ל60K)