הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי

[yishai]

שאלה כללית: אם אני מקבל זיכוי בשל נקודות (או מכל סיבה) זה במנגנון זיכוי או ניכוי
אם זה זיכוי: שילמתי מס בישראל מולו אני מזדכה ממס בארהב - ואז אני מקבל זיכוי מישראל. כלומר אפקטיבית לא שילמתי מס לשניהם.
ניכוי: שילמתי מס בישראל - ממנו נוכה לי הזיכוי, ואני משלים את ההפרש בתשלום לארהב. כלומר הזיכוי סתם גרם לכאב ראש ללא חסכון.
אני מודע לכך שבדכ זה תשלום לארהב והשלמת מס לישראל - הייתי שמח לקבל תשובה על שני הכיוונים.

 

[c881]

@yishai תדווח למס הכנסה אמריקאי על תשלום במקור בישראל, תגיש בקשה להחזר מס בישראל.
כלומר, אם מס הכנסה האמריקאי מקבל אישור ברוקר ישראלי ולא דורש אישור מס הכנסה ישראלי על דיווח שנתי.
מצד שני, אם מס הכנסה האמריקאי לא יקבל טופס ישראלי, כמו שיש מי שטוען ש"למה מס הכנסה הישראלי יקבל טופס מברוקר אמריקאי כקביל".

 

[TunaGolem]

@yishai
מס הכנסה בארץ משולם במהלך השנה.
טכנית יש לך שתי אפשרויות:

1. ברגע שאתה מקבל 106 אתה יכול להשתמש במס שבו כניכוי מס זר בטפסים לIRS, ואח"כ לתאם מס בארץ ולבקש ניכוי מס על הסכום ששולם לארה"ב וכן לקבל זיכוי על הנקודות שלא נוצלו.
2. לתאם מס בארץ עם הנקודות ואח"כ לבקש מהIRS ניכוי על המס הישראלי.

כנראה האפשרות הראשונה תשאיר לך יותר כסף ביד, אבל אני לא יודע אם היא חוקית.

 

[FIYaacov]

@yishai
מס הכנסה בארץ משולם במהלך השנה.
טכנית יש לך שתי אפשרויות:

1. ברגע שאתה מקבל 106 אתה יכול להשתמש במס שבו כניכוי מס זר בטפסים לIRS, ואח"כ לתאם מס בארץ ולבקש ניכוי מס על הסכום ששולם לארה"ב וכן לקבל זיכוי על הנקודות שלא נוצלו.
2. לתאם מס בארץ עם הנקודות ואח"כ לבקש מהIRS ניכוי על המס הישראלי.

כנראה האפשרות הראשונה תשאיר לך יותר כסף ביד, אבל אני לא יודע אם היא חוקית.

בהנחיות לזיכוי מס זר של ה-IRS כתוב במפורש שהם יקבלו לטובת הזיכוי רק את המס המתחייב והסופי שלך במדינת המקור. לכן חוקית, אופציה 1 לא מתאימה.

 

[ETL]

@Sinister עברה בערך שנה מאז הדיון האחרון בנושא. אתה יכול לעדכן מה התחדש? הצלחת לקבל החזר כנגד נקודות זיכוי לא מנוצלות?

 

[Sinister]

אתה יכול לעדכן מה התחדש?

אני כל הזמן דוחה את הנסיעה למס הכנסה (-: בינתיים עוד שנה נגמרה אז אני מתכנן לעשות את 2015-16 באותו טיול, אם אמשיך להתעצל, אולי כבר אעשה גם את 2017.

 

[FIYaacov]

@Sinister עברה בערך שנה מאז הדיון האחרון בנושא. אתה יכול לעדכן מה התחדש? הצלחת לקבל החזר כנגד נקודות זיכוי לא מנוצלות?

אח שלי עשה זאת השנה ורטרואקטיבית ל-2013-2015 בשנים בהן היה בסדיר ובקבע.

 

[amitna]

אח שלי עשה זאת השנה ורטרואקטיבית ל-2013-2015 בשנים בהן היה בסדיר ובקבע.

אני כל הזמן דוחה את הנסיעה למס הכנסה (-: בינתיים עוד שנה נגמרה אז אני מתכנן לעשות את 2015-16 באותו טיול, אם אמשיך להתעצל, אולי כבר אעשה גם את 2017.

האם מישהו מכם קיבל את ההחזר?

 

[FIYaacov]

האם מישהו מכם קיבל את ההחזר?

אני לא. אבל אח שלי כן.

 

[Sinister]

האם מישהו מכם קיבל את ההחזר?

ממשיך להתעצל...

 

[Sinister]

אני לא

ניסית ולא קיבלת או לא ניסית?

 

[FIYaacov]

ניסית ולא קיבלת או לא ניסית?

אה לא... מראש כתבתי שהנסיון הוא של אח שלי.

האמת שגם קיבלנו החזר, אבל בגלל הפקדות עצמאיות לקופת גמל בגין שכר לא מבוטח.

 

[קפה שחור]

בדיוק הבנתי שאתה יודע שהתבגרת (לא בגיל) כשהמשפט הזה לא נשמע לך יותר כג'יבריש

החזר, אבל בגלל הפקדות עצמאיות לקופת גמל בגין שכר לא מבוטח

 

[amitna]

האמת שגם קיבלנו החזר, אבל בגלל הפקדות עצמאיות לקופת גמל בגין שכר לא מבוטח.

אז ההחזר היה בגלל הפקדות עצמאיות או בגלל מס רווח הון ששולם כנגד נקודות זיכוי לא מנוצלות? או גם וגם?
תודה

 

[מתכנת]

אז ההחזר היה בגלל הפקדות עצמאיות או בגלל מס רווח הון ששולם כנגד נקודות זיכוי לא מנוצלות? או גם וגם?
תודה

יעקב קיבל החזר הגין הפקדות עצמאיות
אח שלו קיבל החזר בגין נקודות זיכוי לא מנוצלות

 

[amitna]

יעקב קיבל החזר הגין הפקדות עצמאיות
אח שלו קיבל החזר בגין נקודות זיכוי לא מנוצלות

מעניין מאוד. ידוע לך אם מקבלים במצב כזה החזר על מס דיבידנדים ששולם בארץ?

 

[FIYaacov]

מעניין מאוד. ידוע לך אם מקבלים במצב כזה החזר על מס דיבידנדים ששולם בארץ?

נק' הזיכוי הבסיסיות (2.25 לגבר ו-2.75 לאשה) יכולות לקזז כל חובת מס שיש לך.

 

[מתכנת]

נק' הזיכוי הבסיסיות (2.25 לגבר ו-2.75 לאשה)

וגם הנקודות בונוס (חייל משוחרר, ילדים, וכל המפורטים כאן)

 

[FIYaacov]

ילדים

רק כנגד שכר עבודה (שכיר או עצמאי). תבדוק בסימולטור של מס הכנסה.

מס הכנסה אפילו לא חושב על המצב בו הכנסות פאסיביות עולות על הכנסות מעבודה

 

[עידן פ.]

היי.
הודעה ראשונה בבלוג הנפלא הזה
נושא המס (או יותר נכון הבריחה ממנו) הוא אחד הנושאים היותר מעניינים לפורשים צעירים פוטנציאלים...
האם מישהו בדק האם הקלות המס לפריפריות תופס גם על שוק ההון ?
http://www.kolzchut.org.il/he/זיכוי_ממס_הכנסה_לתושבים_בפריפריה

אם כן, כאשר לא תלויים עוד במגורים קרובים למקום העבודה במרכז אז קיים פוטנציאל חיסכון ענק במעבר לפיריפיריה...
שכירות זולה יותר לבית גדול יותר, סופרים ושאר חנויות לרוב זולות יותר ונושא המס אם אכן תקף.
שלב הבא זה לצאת לפנסייה במדינה זולה באמת (נ.ב איך יעבוד נושא המס על הרווחים במדינות אלו ?):
https://www.calcalist.co.il/money/articles/0,7340,L-3649078,00.html