הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי

יושב קרנות

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/7/20
הודעות
55
דירוג
11
ערב טוב
הייתי ללא עבודה חצי שנה.
האם בעצם השתמשתי רק בחצי מנקודות הזיכוי?
תודה וחנוכה שמח
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,455
דירוג
14,141
השאלה היתה לגבי בני זוג ולהבנתי רווח ההון נזקף לבן הזוג עם השכר הגבוה.
שם באמת לא טעיתי.

טעיתי בשאלה של האם צריך לממש כדי לנצל את נקודות הזיכוי. (כתבתי בטעות "לא").
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,904
דירוג
7,934
לא בהכרח, זה תלוי מה המס השנתי המתחייב על השכר שהוכנס באותה חצי שנה.
זה גם תלוי מתי הייתה תקופת האבטלה אם בחצי הראשון אז צריך להגיש בקשה להחזר,
גם אם זה היה בחצי השני לא תמיד המעסיק לוקח בחשבון את תקופת אי העסקה.
 

RustyJ

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/5/18
הודעות
1,129
דירוג
621
שם באמת לא טעיתי.

טעיתי בשאלה של האם צריך לממש כדי לנצל את נקודות הזיכוי. (כתבתי בטעות "לא").
עשית סלט, ציטטת את השאלה הלא נכונה שעליה לא ענית את התשובה הלא נכונה...
בקיצור, תעבור רגע עם טיפקס על התגובות האחרונות
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
210
דירוג
101
כן.


כן.


לא. בערך באפריל-מאי-יוני של השנה העוקבת.
תודה על התשובה.
אשמח לעזרה בחישוב החזר המס במידה ומגיע לי, קצת הסתבכתי עם המחשבון של מס הכנסה.
נגיד שסה"כ ההכנסות שלי השנה הם בערך 50K (האם דמי ההבראה והמענקים שהמדינה חילקה נחשבים?), האם אני זכאי להחזר?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,455
דירוג
14,141
דמי ההבראה
מהמעסיק, כן נחשב הכנסה למס. או שלא הבנתי למה התכוונת בדמי הבראה.

והמענקים שהמדינה חילקה נחשבים?
לא נחשבים הכנסה למס (לשכירים, זה בטוח, לעצמאיים לא סגור על זה)

האם אני זכאי להחזר?
אתה זכאי להחזר אם המס שניכו ממך במקור עולה על כמה שהיית צריך לשלם.
על שכר כולל של 50,000 המס המחושב הוא 0, לכן אם ניכו לך מס דרך תלושי השכר תקבל אותו בחזרה.

או שה50K זה רווחי הון?
 

ברכצק

משתמש רשום
הצטרף ב
7/8/17
הודעות
14
דירוג
1
באתי לסבך קצת את העניינים:

קודם כל התנצלות מראש שאני מפיל את הסוגיה הזאת על ראשכם ולא על רו״ח מוסמך, אבל תאמינו או לא, לא מצאתי רו״ח שהיה מוכן למצוא את הזמן בעומס סוף השנה כדי לעזור עם העניין הזה (אשמח להמלצה על אחד).

יש לי רווחים לא ממומשים בשוק ההון וברצוני לפטור כמה שיותר מהם ממס בעזרת נקודות זיכוי.
על מנת שיישארו לי כמה שיותר נקודות זיכוי לניצול כנגד מס רווח הון - האם אני יכול לפטור את הכנסתי ממשכורת קודם כל על ידי שימוש בהטבת תושב פריפריה, כך שאצטרך להשתמש רק במעט מתוך נקודות הזיכוי שלי כדי לפטור את המשכורת ממס הכנסה לחלוטין ויישארו לי נקודות זיכוי רבות לזיכוי המיסים על רווחי ההון?

במילים אחרות האם יש לי את היכולת להחליט שאני מנצל את ההטבת תושב פריפריה לפני הטבת נקודות הזיכוי?

אשמח לעזרתכם כי העניין הזה נגרר לצערי ועוד מעט כבר לא 2020 :)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,455
דירוג
14,141
במילים אחרות האם יש לי את היכולת להחליט שאני מנצל את ההטבת תושב פריפריה לפני הטבת נקודות הזיכוי?
זה לא החלטה. זיכוי פריפריה ניתן לעשות רק על הכנסה מעבודה.
וכן, הזיכוי הרגיל (2.25) ינוצל על שאר ההכנסות אם נשאר ממנו משהו אחרי שכר העבודה.
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
210
דירוג
101
מהמעסיק, כן נחשב הכנסה למס. או שלא הבנתי למה התכוונת בדמי הבראה.


לא נחשבים הכנסה למס (לשכירים, זה בטוח, לעצמאיים לא סגור על זה)


אתה זכאי להחזר אם המס שניכו ממך במקור עולה על כמה שהיית צריך לשלם.
על שכר כולל של 50,000 המס המחושב הוא 0, לכן אם ניכו לך מס דרך תלושי השכר תקבל אותו בחזרה.

או שה50K זה רווחי הון?
אני אעשה קצת סדר בפרטים שלי:
קודם כל לא כתבתי, אבל לפי המחשבון של מס הכנסה אני זכאי ל2.25 נק' זכות.
במהלך 2020 ההכנסות שלי היו:
עבודה: 13K(בתלוש של ינואר כתוב 2K תחת הקטגוריה של הכנסה חייבת במס, לא מוצא את התלוש של החודש השני).
דמי אבטלה: 29K.
מענקים (לא עצמאי): 2750.
רווחי הון: כמה אלפים (לא ממומשים).

אם הבנתי נכון את ההודעה שלך, אז את החזר המס שניקו לי מהתלוש אני אמור לקבל באופן אוטומטי?
האם בנוסף אני יכול לממש חלק מהרווחים שצברתי בתיק ההשקעות שלי? במידה וכן, מה הנוסחה כדי לחשב את הסכום?

שוב תודה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,455
דירוג
14,141
אם הבנתי נכון את ההודעה שלך, אז את החזר המס שניקו לי מהתלוש אני אמור לקבל באופן אוטומטי?
לא, אתה יכול להגיש בקשה להחזר מס אחרי שהשנה נגמרת ואתה מקבל טפסי מס מכולם (106 מהמעסיק, דוח למס הכנסה מביטוח לאומי, טופס 867 מבית ההשקעות).
אופציה נוספת, אבל לחוצה, אם המעסיק יוציא לך תלוש כל דצמבר תוכל לעשות תיאום מס והוא יחזיר לך את המס בתלוש דצמבר, אבל כמו שאמרתי דורש שתהיה מועסק אצלו ותיאום מס מול מס הכנסה.

כמה מס נגבה ממך במשכורות? תסתכל על אזור של נתונים מצטברים בתלוש שכר הכי מאוחר שקיבלת.
ובדמי אבטלה? צריך להיכנס לאזור אישי באתר של ביטוח לאומי ותוכל לראות את כל התשלומים וכמה נוכה מהם במקור. יש גם אפשרות להפיק כבר עכשיו את האישור למס הכנסה, ולראות כמה מס הועבר אליהם.

האם בנוסף אני יכול לממש חלק מהרווחים שצברתי בתיק ההשקעות שלי?
סך ההכנסות שלך הם 42,000. ברמה הזאת מדרגת המס היא 10%, ולכן המס שלך לפני זיכויים הוא 4,200.
האם היו הפקדות לפנסיה? כי זה מקטין את המס ויגדיל את הזיכוי שנשאר לך.
נניח לצורך הדוגמא שלא. אז 2.25 שווים 5,913 שקלים, כלומר נשאר לך 1,713 שקלים זיכוי. תוכל לפדות מניות ברווח של 6,852 (פי 4 מהזיכוי שנותר), ולקבל החזר מס על ה1,713 שהבנק/בתי השקעות יגבה ממך.
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
210
דירוג
101
לא, אתה יכול להגיש בקשה להחזר מס אחרי שהשנה נגמרת ואתה מקבל טפסי מס מכולם (106 מהמעסיק, דוח למס הכנסה מביטוח לאומי, טופס 867 מבית ההשקעות).
זאת אומרת שכל עוד אני לא עובד אז אני צריך למלא שני טפסים?
כמה מס נגבה ממך במשכורות? תסתכל על אזור של נתונים מצטברים בתלוש שכר הכי מאוחר שקיבלת.
הסכום שכתבתי (2K) היה כתוב תחת נותנים מצטברים (בתלוש של ינואר, החודש בו פוטרתי).
אבל החברה פיצלה לי את הפיצויים לחודשיים, ככה שבחודש העוקב אני חושב שלא קיבלתי תלוש, לכן יכול להיות שהסכום בפועל מעט גבוה יותר.
בדמי אבטלה? צריך להיכנס לאזור אישי באתר של ביטוח לאומי ותוכל לראות את כל התשלומים וכמה נוכה מהם במקור. יש גם אפשרות להפיק כבר עכשיו את האישור למס הכנסה, ולראות כמה מס הועבר אליהם.
לפי טבלת פירוט הניכויים לא ירד לי מס בכלל (הגיוני, אני מקבל סכום נמוך מאוד).
האם היו הפקדות לפנסיה? כי זה מקטין את המס ויגדיל את הזיכוי שנשאר לך.
324 ש"ח בשנת 2020 :|
אז 2.25 שווים 5,913 שקלים, כלומר נשאר לך 1,713 שקלים זיכוי. תוכל לפדות מניות ברווח של 6,852 (פי 4 מהזיכוי שנותר), ולקבל החזר מס על ה1,713 שהבנק/בתי השקעות יגבה ממך.
האם השורה התחתונה עדיין נשארה אותו הדבר?

תודה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,455
דירוג
14,141
זאת אומרת שכל עוד אני לא עובד אז אני צריך למלא שני טפסים?
הבקשה להחזר מס זה טופס אחד.

אבל החברה פיצלה לי את הפיצויים לחודשיים, ככה שבחודש העוקב אני חושב שלא קיבלתי תלוש, לכן יכול להיות שהסכום בפועל מעט גבוה יותר.
תבדוק. אם ינואר לא היה החודש האחרון בו קיבלת תלוש, לא יעזור לנו להסתמך עליו בחישובים.

324 ש"ח בשנת 2020
זה החלק שלך או הסה"כ?
תחפש בנתונים המצטברים שורה שכתוב בה "סעיף 45א"

האם השורה התחתונה עדיין נשארה אותו הדבר?
אניח שכל ה324 זה הפקדה שלך ושינואר היה חודש התלוש האחרון. אז אתה מקבל על זה זיכוי של 35% שזה 113 שח, ולכן חבות המס שלך מעבודה זה 4200 פחות 113 שזה 4087, מה שמשאיר לך מקום של 1,826 בנקודות זיכוי ומגדיל את הרווח שאתה יכול לממש ל-7,304.

אז אם תממש את זהיקחו לך 1826 מס במקור.
עם הגשת הבקשה להחזר מס תקבל בחזרה 3,826 (כולל ה2000 שניכו מהעבודה).
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
210
דירוג
101
תבדוק. אם ינואר לא היה החודש האחרון בו קיבלת תלוש, לא יעזור לנו להסתמך עליו בחישובים.
אשלח מייל למקום העבודה ואבדוק היה תלוש נוסף שלא קיבלתי.
יש אפשרות לבדוק את זה באופן עצמאי דרך מס הכנסה?
זה החלק שלך או הסה"כ?
אופס בטעות כתבתי את הסה"כ, אני מניח שפשוט צריך לחלק את הסכום בשלוש ואז לתקן את המשך החישוב שעשית.
תחפש בנתונים המצטברים שורה שכתוב בה "סעיף 45א"
אני אכתוב את כל מה שכתוב תחת הקטגוריה סכומים מצטברים לשנת המס בתלוש האחרון שקיבלתי (ינואר):
ברוטו לא קבוע: 1,960
פטור ממס: 6,967
הכנסה לא מבוטחת: 1,975
ניכוי לסעיף 45א 35%: 1
ערך נקודות זיכוי: 12
הכנסה חייבת במס: 1,984
שכר חייב ב.ל.: 3,400

תודה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,455
דירוג
14,141
יש אפשרות לבדוק את זה באופן עצמאי דרך מס הכנסה?
לא לפני אפריל-מאי שאחרי השנה שאז המעסיקים מעבירים את טפסי 106 למס הכנסה.

אני אכתוב את כל מה שכתוב תחת הקטגוריה סכומים מצטברים לשנת המס בתלוש האחרון שקיבלתי (ינואר):
אין שם מס הכנסה שנוכה?
גם קודם אמרת שהרווחת 13,000 בינואר. כאן כתוב שהשכר למס שלך הוא 3,400 וגם אם מוסיפים את הפיצויים הפטורים (6,967) זה יוצא משמעותית פחות.
בכל מקרה אם חלק מה-13,000 זה פיצויים פטורים זה משנה את התמונה (לטובתך).

אם נניח הכנסה למס של 3,400 ואבטלה של 29,000 זה אומר סך הכל הכנסה של 32,400 ומס של 3,240
מה שמשאיר לך מקום של 2,673 של זיכוי לנצל. תכפיל פי 4 ותקבל שתוכל לפדות ברווח של 10,692.
אמנם יגבו ממך 2,673 במקור, אבל תקבל אותם ביחד עם ה-2000 בחזרה בעת הגשת הבקשה להחזר המס.

כאמור, אני מניח רק לפי הנתונים שהבאת לי, ואם יש אי אילו הכנסות נוספות (דיבידנים בחשבון השקעות, ריבית בעו"ש, למשל) זה מן הסתם ישנה את התמונה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B הפחתת מס רכישה על דירות להשקעה ל- 5% שוק ההון 0
guesto הפחתת ניכוי דיבידנדים במקור מיסים 2
ל הפחתת דמי ניהול בביטוח מנהלים שוק ההון 15
Yuval328 הפחתת דמי ניהול בפנסיה צרכנות פיננסית 6
hommie הפחתת ריבית פד נדל"ן 0
A הפחתת דמי ניהול בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
א העברת ניירות ערך מתיק ממוסה לתיק לא ממוסה כדי לדחות תשלום מס רווחי הון? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
מ סטטוס הגשת דוח מס הכנסה מיסים 1
T האם כאזרח אני זכאי לסיוע של רואה חשבון ממשלתי בענייני מס? מיסים 6
א מחפש יועץ מס/רואה חשבון מיסים 0
G ממה נלקח % מס מקרנות מחקות? שוק ההון 15
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
Homer ביטול מס רווחי הון אוף טופיק 41
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה דיון ו(אולי)רעיון לפוסט בבלוג: האם נכון שבעוד מס' עשורים יהיו בישראל לא מעט מיליונרים? אוף טופיק 24
P מתי צריך להגיש מס רווח הון? מיסים 21
G ניכוי מס במקור דיבידנדים IBKR שוק ההון 1
RumpSteak החזר מס (עקב ביטוח חיים פרטי) לזוג נשוי - הגשה ביחד או בנפרד? מיסים 1
Liron2035 מס על דיבידנד אירי לאזרח ישרלי דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 7
א החזר מס מיסים 19
D מס שנוכה במקור אצל מדינה שלישית מיסים 8
eeyore בסיס מס שבח לדירה ישנה נדל"ן 21
R האם ייתכן שבמשיכה בפרישה מוקדמת יהיה עדיף לשלם מס שולי? מיסים 15
T שאלה קטנה על מס רווח ריאלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
L האם זה אירוע מס? מיסים 10
נ קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד מיסים 5
C משיכת כספי פיצויים פטורים משפיע על פטור מס עתידי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
unrealx טעות בחישוב מס בתלושי שכר אחרונים - איך מתקנים? מיסים 5
O מספר חשבון בנק במס הכנסה להחזר מס מיסים 0
מתכנת רשות המסים תעביר באופן יזום החזרי מס לכ-1,900 הורים לילדים עם מוגבלות שלא מימשו את זכאותם להקלה במס של 2 נקודות זיכוי מיסים 18
S הפרדת כספים עם חבות מס שונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y מה דעתכם על התכנון מס הבא? [כספי פיצויים] מיסים 15
ע אחוז מס רווחי הון בפרישה מוקדמת - איפה אני טועה מיסים 0
ברק א. מס בשיעור של 41% על רווח לא ממומש בקרנות איריות שוק ההון 14
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? נדל"ן 0
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? פוסטים מאיכות נמוכה 0
klayhamn כמה מס משלמים על דבר כזה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
A מס על השכרת דירה אם זו הדירה היחידה בבעלות נדל"ן 2
S 25 אחוז מס על רווחיי הון מיסים 9
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
M האם כדאי לי להגיש דוח מס ,לפי ה867 שקיבלתי ? מיסים 2
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
T החזר מס - האם הרשות יכולה לטעות? מיסים 9
T מס ירושה הבהרה שוק ההון 1
S גלגול מגן מס משנה לשנה מיסים 3
S מגן מס מיסים 5
נ החזרי מס על עבודה ב2021 מיסים 1
yossik 100% מס על דיבידנד מיסים 2
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2

נושאים דומים

למעלה