הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי

[מתכנת]

נתקלתי בשרשור נוסף שהנושא עלה בו
החזר מס רווחי הון בשל אי ניצול נקודות זיכוי בשכר?

 

[מרק עוגיות]

@מתכנת יש לך מושג האם החוק הזה של המס השולי תקף גם למשיכת סכומים שהופקדו מעל התקרה? או שיהיה צורך גם בתשלום מס רווחי הון בנוסף?

 

[adamshalev]

נתקלתי בשרשור נוסף שהנושא עלה בו
החזר מס רווחי הון בשל אי ניצול נקודות זיכוי בשכר?

תודה. מיזגתי את שני השרשורים לשרשור הנוכחי.

 

[מתכנת]

@adamshalev תודה.
יכול להיות שבמקרים של מיזוג שרשור ישן עדיף להשאיר בו הודעה אחת עם הפניה לשרשור הממוזג, זאת על מנת שלא ישארו לינקים שבורים למשל כאן

 

[מתכנת]

@מתכנת יש לך מושג האם החוק הזה של המס השולי תקף גם למשיכת סכומים שהופקדו מעל התקרה? או שיהיה צורך גם בתשלום מס רווחי הון בנוסף?

תראי, כפי שכבר דובר ניתן לקזז נקודות זיכוי גם על מס רווחי הון ובעיקרון על כל הכנסה (וכנראה יש יוצא מן הכלל)
את הנושא של מס שולי על משיכה ללא וותק שמעתי הבוקר במקרה מפקיד שומה (כאשר באתי לטפל בזה).
אם השאלה שלך מה שיעור המס שיחול על כספים מעל התקרה שנמשכו (מס שולי / מס רווחי הון / שניהם) שאלה מעניינת מה שמסתבר שלמעשה כל גוף יתנהג אחרת.

 

[עוקב וקורא]

אני זוכר כמה הופתעתי לקבל החזר מס על דיבידנדים בגלל נקודות זיכוי וחשבתי שזו תקלה במחשבי מס הכנסה.

 

[adamshalev]

@adamshalev תודה.
יכול להיות שבמקרים של מיזוג שרשור ישן עדיף להשאיר בו הודעה אחת עם הפניה לשרשור הממוזג, זאת על מנת שלא ישארו לינקים שבורים למשל כאן

צודק. תיקנתי את הקישור לפה.

 

[מתכנת]

(לא יודע מה קורה בסיטואציה של בני זוג).

אם אחד מבני הזוג לא עובד וכל הני"ע יהיו רשומים על שמו, האם יתאפשר לקזז נקודות זיכוי מול רווחי הון או שזה מחושב זוגית?
באותו ענין, הפסדי הון משויכים ישירות לנישום או זוגית?
אני בטוח שיש כאן הרבה שיודעים לומר מנסיונם

עריכה: מצאתי כעת שהתייחסו לזה בשרשור הנוכחי, מעניין האם אכן זה המצב.

בעיקרון ניתן לקזז נקודות זיכוי לא מנוצלות כנגד רווח הון ולמעשה כנגד כל הכנסה מכל מקור שהוא.
אבל עבור בני זוג, הכנסות פסיביות כגון רווחי הון מיוחסות לבעל ההכנסה הגבוהה ביותר. רק אם בעל ההכנסה הגבוהה מביניכם לא היה מגיעה לחבות מס , ניתן היה לנצל את עודף נקודות הזיכוי לקיזוז מרווחי הון.

 

[Sinister]

בקשה קצת חצופה, אני לא מבין דבר במס הכנסה, ולכן אשמח למי שיכול לתת לי הסבר למתחילים.

אני רוצה לקבל בחזרה מסי הון ששילמתי באילואן (מכונה לתשלום עודף מס) בשנת 2015 (כ1000 ש"ח). נניח שלא מעניין אותי לנסות להתקזז על הלוואות אבודות. ההכנסה שלי ב2015 הייתה קרובה ל0 (גם אם מחשיבים את שכר הלימוד עליו אני בטח משלם מס) והיו לי כנראה 3.25 נקודות זיכוי (אחת מהתואר השני).

על פי השרשור לעיל, נראה שאני יכול לקבל בחזרה כל שקל ששילמתי למס הכנסה בחזרה, ואולי עם ריבית של 4%.

איך עושים את זה בפועל? קודם כל אני צריך להשיג מאילואן מסמך שכתוב בו כמה מס שילמתי ב2015, כמו כן אני בטח צריך להשיג טופס 106 לשנה זו בו מפורט בכמה אחוזים מנקודות הזיכוי שלי לא השתמשתי. עם שני המסמכים הללו אני הולך פיזית למס הכנסה? או ממלא טופס באינטרנט?

אשמח לא לפנות לרואה חשבון, כי זה לא נראה לי מסובך, וכי נשמע שכדאי ללמוד איך מתנהלים מול מס הכנסה. אם כל זה יעבוד, אזי השמיים הם הגבול...כל עוד אני לא עובד בעבודה אמיתית (בתקווה בארבע השנים הקרובות) אנסה לקבל בחזרה כל שקל ששילמתי ואשלם למס רווחי הון (למשל כאשר התעודה של תכלית תעלה דמי ניהול...)

 

[מתכנת]

אם כל זה יעבוד, אזי השמיים הם הגבול...כל עוד אני לא עובד בעבודה אמיתית (בתקווה בארבע השנים הקרובות) אנסה לקבל בחזרה כל שקל ששילמתי ואשלם למס רווחי הון (למשל כאשר התעודה של תכלית תעלה דמי ניהול...)

לא רק זה, אלא אפילו שווה לך למכור ולקנות ני"ע דומה מדי שנה (עד גובה הנקודות זיכוי) כדי לנעול שער גבוה ואת הרווח הון לקזז מול נקודות זיכוי.

 

[TunaGolem]

מדי שנה

רק אם הוא עלה.

 

[מתכנת]

רק אם הוא עלה.

נכון.
אפשר אפילו לנצל עליה באמצע השנה אם יש.

 

[Sinister]

לא רק זה, אלא אפילו שווה לך למכור ולקנות ני"ע דומה מדי שנה (עד גובה הנקודות זיכוי) כדי לנעול שער גבוה ואת הרווח הון לקזז מול נקודות זיכוי.

כן כן, זה השלב הבא. אני רוצה להתאמן על משהו ששילמתי עליו כבר מס רווחי הון (אילואן) ולראות שזה עובד חלק, אם כן אז שנה הבאה נמכור את התיק הממוסה (בהנחה והרווח יישאר עד אז...).

עדיין אשמח להסבר למתחילים ממי שעושה\עשה את זה בעצמו

 

[David]

@Sinister
אתה צריך למלא טופס 1301 (דו"ח שנתי)
לצרף טופס 119 (בקשה להקלה במס ליחיד הזכאי לתואר אקדמי) עם אישור זכאות לתואר
ואישור ניכוי מס במקור שאני מאמין שאילואן אמורים לתת לך.
טופס 106 זה אם קיבלת משכורת כשכיר
על מלגה מאוניברסיטה לא משלמים מס, יש איזה מקום בטופס 1301 שממלאים את זה כהכנסה פטורה
אם יש לך עוד הכנסות (דיבידנים ורווחי הון?) תצטרך להוסיף עוד טפסים לפי העניין

מגישים את זה פיזית במס הכנסה. אפשר לשלוח בדואר.

 

[Sinister]

תודה רבה!
I'm on it
ואעדכן

 

[מתכנת]

אתה צריך למלא טופס 1301 (דו"ח שנתי)

אתה בטוח שלא מספיק לו טופס 135 ?

@Sinister יש בשרשור להלן מידע שיכול להועיל לך
עזרה במילוי החזר מס - החלק של רווחי הון

 

[David]

אתה בטוח שלא מספיק לו טופס 135 ?

@Sinsiter
נכון, כנראה מספיק טופס 135 המקוצר במקום 1301 המלא.

 

[Sinister]

בחוברת 'דע את זכויותיך 2015' רשום שטופס 135 'אינו מיועד, למי שהיה לו שבח חייב (?) או רווחי הון שאינם מניירות ערך שכירים." מה אתם חושבים? נשמע שאני צריך למלא 1301

 

[TunaGolem]

שבח חייב (?) או רווחי הון שאינם מניירות ערך שכירים

שיבחת נכס?
יש לך ניירות בלתי סחירים?

 

[David]

בחוברת 'דע את זכויותיך 2015' רשום שטופס 135 'אינו מיועד, למי שהיה לו שבח חייב (?) או רווחי הון שאינם מניירות ערך שכירים." מה אתם חושבים? נשמע שאני צריך למלא 1301

עד כמה שאני מבין, ההכנסות מאילואן הן "ריבית" ולא "רווחי הון".