הפחתת דמי ניהול בפנסיה

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
היי אני כרגע נמצע בהפניקס מקיפה לבני 50 ומטה בדמי ניהול של 2% ו0.2%.
אני מעוניין לעבור למסלול פאסיבי עוקב מדדי מניות חו"ל, ודרך הפורום הגעתי לסוכן שיכול לצרף בדמי ניהול של 1% ו0.1%.
הבעיה שהסוכן הזה טוען שבגלל שאני כבר בהפניקס,ו שסוכן אחר פתח לי את הקרן שיש לי הוא לא יכול להוריד לי את דמי הניהול.
השאלה שלי היא האם כדאי לי לעשות את הפרוצדורה של מעבר לקרן פנסיה אחרת רק כדי שאוכל לקבל את דמי הניהול שהסוכן מציע עבור המסלול שאני רוצה, או שיש דרך יותר פשוטה, האם יש חסרונות בלהעביר את הפנסיה מחברה לחברה בתוך זמן כל כך קצר?
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
444
דירוג
213
כשאתה עושה את הפרוצדורה, יש לפניקס זמן מסוים להגיב ולנסות לשכנע אותך להישאר. אם יש לך סכום סביר, אז כנראה זה מה שיקרה ואז לא תצטרך לעבור בין חברות. ככה בדיוק זה עבד אצלי לפני שנתיים, קיבלתי מהפניקס הצעה להישאר ב 0.5% מההפקדה ו 0.05 מהצבירה. אם התרחיש שתיארתי לא יקרה, החסרון במעבר הוא בעיקר כאב ראש ואפשרות לאובדן תשואה בתקופת ההעברה (יכול מאידך להיות גם מניעת הפסד).
 

גנגליון

משתמש רשום
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
8
דירוג
3
אני אשמח לקבל פרטים על הצעת הפנסיה הזאת שמסתובבת לה בפורום..:)
 

orw

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/3/17
הודעות
57
דירוג
43
כשאתה עושה את הפרוצדורה, יש לפניקס זמן מסוים להגיב ולנסות לשכנע אותך להישאר. אם יש לך סכום סביר, אז כנראה זה מה שיקרה ואז לא תצטרך לעבור בין חברות. ככה בדיוק זה עבד אצלי לפני שנתיים, קיבלתי מהפניקס הצעה להישאר ב 0.5% מההפקדה ו 0.05 מהצבירה. אם התרחיש שתיארתי לא יקרה, החסרון במעבר הוא בעיקר כאב ראש ואפשרות לאובדן תשואה בתקופת ההעברה (יכול מאידך להיות גם מניעת הפסד).
אפשר לשאול על איזה סכום בערך מדובר בשביל לקבל הצעה כזו?
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
444
דירוג
213
אפשר לשאול על איזה סכום בערך מדובר בשביל לקבל הצעה כזו?
600K, אבל לדעתי יילחמו גם עבור הרבה פחות. לדעתי אין ברירה אלא פשוט לבצע הליך מעבר למקום הכי אטרקטיבי שמוצאים ולראות איך יגיבו בפניקס.
 
  • אהבתי
Reactions: orw

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
600K, אבל לדעתי יילחמו גם עבור הרבה פחות. לדעתי אין ברירה אלא פשוט לבצע הליך מעבר למקום הכי אטרקטיבי שמוצאים ולראות איך יגיבו בפניקס.
אז לדעתך מעבר לברירת מחדל יעיר אותם?
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
444
דירוג
213
אז לדעתך מעבר לברירת מחדל יעיר אותם?
אני רק יכול לומר שיש סיכוי כזה. אתה יכול לבקש לעבור לקרן ברירת מחדל ולהמתין. אם ייפנו אליך, תתמקח והרווחת. אם לא ייפנו יש לך שתי אפשרויות: אפשרות ראשונה להתחרט ולחזור לפניקס (אני לא זוכר מה בדיוק הכלל לגבי זמן חרטה. תבדוק ב "תקנות הניוד"). אפשרות שניה פשוט לעבור באמת ואחר כך להחליט אם ברצונך לנסות לחזור במחיר טוב יותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ל הפחתת דמי ניהול בביטוח מנהלים שוק ההון 15
A הפחתת דמי ניהול בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
guesto הפחתת ניכוי דיבידנדים במקור מיסים 2
B הפחתת מס רכישה על דירות להשקעה ל- 5% שוק ההון 0
hommie הפחתת ריבית פד נדל"ן 0
H הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי מיסים 165
Y דמי שכירת מודם על מנוי אינטרנט מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
י דמי ניהול והפקדה שונים בין סוכנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
S ניהול דמי הניהול בטווח הארוך שוק ההון 20
ב שאלה על דמי הניהול שמופיעים פה בפורום שוק ההון 32
O דמי ניהול בקרן הפנסיה + שאלה על ניהול קרן פנסיה באופן עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א דמי ניהול/משתנים/נאמנות בקרן סל בבורסה - מול קרן מנוהלת שוק ההון 20
א דמי ניהול נמוכים V.S קרן מחקה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י אי עמידה בהסכם דמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
V האם אני משלם דמי ניהול מוגזמים לקרן סל עוקבת S&P 500? שוק ההון 4
המהנדל שקלול דמי ניהול בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
P קרה"ש כעצמאי, עם דמי ניהול סבירים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W החזר דמי ביטוח שארים ליחיד ללא שארים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע דמי אבטלה בדוח השנתי (טופס 1301) מיסים 2
B למה אין דמי ניהול בקרנות סל מברוקר ישראלי שוק ההון 4
Y דמי אבטלה ושוק ההון אוף טופיק 3
T האם אפשר לקבל דמי אבטלה רטרואקטיבית? מיסים 5
ש דמי ניהול בקרנות סל כשרות שוק ההון 0
לאונל איך נגבים דמי הניהול ב-IRA שוק ההון 2
אני חדש אני חדש (יוצא לחיים עצמאים) - האם אפשר להתמקח על דמי וועד גבוהים בדירות להשכרה? נדל"ן 40
R דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500 שוק ההון 28
ד דמי ניהול קרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
O החזר דמי ביטוח לאומי בעקבות זקיפת שכר של הפרשות פנסיוניות מיסים 3
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
T דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
כ השגת דמי ניהול מינימליים דרך קבוצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
ע דמי אבטלה בנוסף לעבודה כעצמאי פוסטים מאיכות נמוכה 0
L דמי ניהול בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C דמי ניהול בקרן פנסיה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Ron.B הערכת שווי בעלות בנכס דמי מפתח נדל"ן 12
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
י דמי ניהול בהלמן ברירת מחדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
מ שאלה - מה זה "דמי ניהול מצבירה"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
S דמי אבטלה תרחיש מורכב אוף טופיק 16
G יש קרן נאמנות (לא מחקה) ללא דמי קניה מכירה שוק ההון 0
Yos קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק? שוק ההון 7
ש איך מחשבים דמי ניהול? שוק ההון 7
A 154 קרנות נאמנות מייקרות את דמי ניהול ל-2021 שוק ההון 0
י דמי ניהול צרכנות פיננסית 3
M באיזה אופן (מתי) נגבים דמי ניהול בקרנות מחקות? שוק ההון 2
D קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול מופחתים שוק ההון 4
1 בלקרוק הורידו את דמי ניהול של ACWI ל0.2% בקרן שנסחרת בארץ שוק ההון 422

נושאים דומים

למעלה