הפחתת דמי ניהול בפנסיה

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
היי אני כרגע נמצע בהפניקס מקיפה לבני 50 ומטה בדמי ניהול של 2% ו0.2%.
אני מעוניין לעבור למסלול פאסיבי עוקב מדדי מניות חו"ל, ודרך הפורום הגעתי לסוכן שיכול לצרף בדמי ניהול של 1% ו0.1%.
הבעיה שהסוכן הזה טוען שבגלל שאני כבר בהפניקס,ו שסוכן אחר פתח לי את הקרן שיש לי הוא לא יכול להוריד לי את דמי הניהול.
השאלה שלי היא האם כדאי לי לעשות את הפרוצדורה של מעבר לקרן פנסיה אחרת רק כדי שאוכל לקבל את דמי הניהול שהסוכן מציע עבור המסלול שאני רוצה, או שיש דרך יותר פשוטה, האם יש חסרונות בלהעביר את הפנסיה מחברה לחברה בתוך זמן כל כך קצר?
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
504
דירוג
244
כשאתה עושה את הפרוצדורה, יש לפניקס זמן מסוים להגיב ולנסות לשכנע אותך להישאר. אם יש לך סכום סביר, אז כנראה זה מה שיקרה ואז לא תצטרך לעבור בין חברות. ככה בדיוק זה עבד אצלי לפני שנתיים, קיבלתי מהפניקס הצעה להישאר ב 0.5% מההפקדה ו 0.05 מהצבירה. אם התרחיש שתיארתי לא יקרה, החסרון במעבר הוא בעיקר כאב ראש ואפשרות לאובדן תשואה בתקופת ההעברה (יכול מאידך להיות גם מניעת הפסד).
 

גנגליון

משתמש רשום
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
8
דירוג
3
אני אשמח לקבל פרטים על הצעת הפנסיה הזאת שמסתובבת לה בפורום..:)
 

orw

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/3/17
הודעות
57
דירוג
43
כשאתה עושה את הפרוצדורה, יש לפניקס זמן מסוים להגיב ולנסות לשכנע אותך להישאר. אם יש לך סכום סביר, אז כנראה זה מה שיקרה ואז לא תצטרך לעבור בין חברות. ככה בדיוק זה עבד אצלי לפני שנתיים, קיבלתי מהפניקס הצעה להישאר ב 0.5% מההפקדה ו 0.05 מהצבירה. אם התרחיש שתיארתי לא יקרה, החסרון במעבר הוא בעיקר כאב ראש ואפשרות לאובדן תשואה בתקופת ההעברה (יכול מאידך להיות גם מניעת הפסד).
אפשר לשאול על איזה סכום בערך מדובר בשביל לקבל הצעה כזו?
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
504
דירוג
244
אפשר לשאול על איזה סכום בערך מדובר בשביל לקבל הצעה כזו?
600K, אבל לדעתי יילחמו גם עבור הרבה פחות. לדעתי אין ברירה אלא פשוט לבצע הליך מעבר למקום הכי אטרקטיבי שמוצאים ולראות איך יגיבו בפניקס.
 
  • אהבתי
Reactions: orw

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
600K, אבל לדעתי יילחמו גם עבור הרבה פחות. לדעתי אין ברירה אלא פשוט לבצע הליך מעבר למקום הכי אטרקטיבי שמוצאים ולראות איך יגיבו בפניקס.
אז לדעתך מעבר לברירת מחדל יעיר אותם?
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
504
דירוג
244
אז לדעתך מעבר לברירת מחדל יעיר אותם?
אני רק יכול לומר שיש סיכוי כזה. אתה יכול לבקש לעבור לקרן ברירת מחדל ולהמתין. אם ייפנו אליך, תתמקח והרווחת. אם לא ייפנו יש לך שתי אפשרויות: אפשרות ראשונה להתחרט ולחזור לפניקס (אני לא זוכר מה בדיוק הכלל לגבי זמן חרטה. תבדוק ב "תקנות הניוד"). אפשרות שניה פשוט לעבור באמת ואחר כך להחליט אם ברצונך לנסות לחזור במחיר טוב יותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב הפחתת דמי ניהול הלכה למעשה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ל הפחתת דמי ניהול בביטוח מנהלים שוק ההון 15
A הפחתת דמי ניהול בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
G התייעצות: האם להוציא קופת גמל להשקעה+פוליסת חיסכון ולשלם מס לטובת הפחתת העמלות? שוק ההון 7
M הפחתת מבטא פוסטים מאיכות נמוכה 26
LtWorf הפחתת הון במזומן שוק ההון 7
guesto הפחתת ניכוי דיבידנדים במקור מיסים 2
B הפחתת מס רכישה על דירות להשקעה ל- 5% שוק ההון 0
hommie הפחתת ריבית פד נדל"ן 0
H הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי מיסים 196
מ דמי ניהול במניות ערך קטנות שוק ההון 1
F קבלת דמי ניהול נמוכים בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
C רטרו דמי אבטלה? מיסים 5
D דמי ניהול עדיפים לטווח הארוך עבור פנסיה מקיפה ומשלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
mk1 googlesheets - כריה של דמי ניהול שוק ההון 5
ט יש מידע על דמי הניהול הממוצעים (פנסיה, ביטוח מנהלים) שמשלמים הישראלים? פוסטים מאיכות נמוכה 3
T קרן השתלמות - דמי ניהול או מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ה דמי ניהול - קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
I דמי ניהול - פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
U איך דמי הניהול לעומת הממוצע בענף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I מרכיב דמי הניהול באג"ח יורד שוק ההון 2
M דמי שכירות מנכס בארהב - חייב במס? מיסים 3
D מחקה סנופי 500- טבלה בין כל האפשרויות של דמי ניהול ופרמטרים חשובים נוספים שוק ההון 19
כ שאלה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E דיווח על דמי לידה מיסים 11
א למה דמי ניהול באחוזים? שוק ההון 3
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
freakazoid האם דמי הניהול של VOO התייקרו? שוק ההון 3
I איפה ניתן למצוא דמי ניהול של תעודות סל שוק ההון 5
A מחפש המלצה על כרטיס אשראי ללא דמי חבר צרכנות פיננסית 3
O דמי ניהול בקרן פנסיה לאחר פריסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
Modric19 קרהש קטנה עם דמי ניהול מקסימליים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
c881 בנק דיגיטלי חדש עם דמי מנוי חודשיים צרכנות פיננסית 206
W מבטיח תשואה- האם זו קופת גמל להשקעה ? ואם כן נראה על פניו משתלם 5 אחוז שנתי אחרי דמי ניהול שוק ההון 1
N הוזלת דמי ניהול קרן פנסיה לאחר פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A דמי ניהול ו/או תובנות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
חובב_פנסיה2022 קרן פנסיה עם דמי ניהול 0% על הצבירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
Aslan שאלה לסוחרים באקסלנס - דמי טיפול חודשיים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
c881 דיבורים על דמי ניהול דיפרנציאלים בקרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ל תיאום דמי בריאות צרכנות פיננסית 2
Shtunz דמי תייווך כרוכש דירה - מישהו הצליח להתחמק? נדל"ן 186
R דמי ניהול בקפג-השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
B דמי ניהול נסתרים במוצרים פנסיוניים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 29
שם משתמש בעייתי מאיפה לוקחים דמי ניהול? שוק ההון 3
שם משתמש בעייתי דמי ניהול: הפקדה מול צבירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Y בחירת קרן פנסיה בעניין דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
D קרנות נאמנות ללא דמי ניהול שוק ההון 4
B בחירת דמי ניהול מ3 אופציות שניתנו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה