העברת נכסים לIB

[גרהם]

יש בחשבון הלקוח טופס אלקטרוני, בו ניתן להזין כמויות ומחירי רכישה של ניירות שהועברו מברוקר אחר

אבל הבנתי שהשאלה היא מה קורה כשלא ממלאים את הטופס הזה

 

[Michel]

זה לא מדוייק שהם לא מנכים מס במקור בכל מקרה. הם כן מנכים במקור

אתה טועה. הם מנכים על דיבידנדים בלבד.

 

[גרהם]

אתה טועה. הם מנכים על דיבידנדים בלבד.

לא, אני לא טועה, אבל הבנתי היכן חוסר הסנכרון - אם תצהיר שאתה תושב מדינה זרה, אכן לא ינכו לך מס במקור במכירת ניירות ערך, אלא אם רשות המס הזרה תורה ל-IB אחרת. מאחר שההצרה בטופס 1042-S כוללת התייחסות לסכומים מהם היה צריך לנכות, אני לא רואה איך אתה יכול למלא את הטופס בלי המחיר המקורי.

 

[מתכנת]

לא, אני לא טועה, אבל הבנתי היכן חוסר הסנכרון - אם תצהיר שאתה תושב מדינה זרה, אכן לא ינכו לך מס במקור במכירת ניירות ערך, אלא אם רשות המס הזרה תורה ל-IB אחרת. מאחר שההצרה בטופס 1042-S כוללת התייחסות לסכומים מהם היה צריך לנכות, אני לא רואה איך אתה יכול למלא את הטופס בלי המחיר המקורי.

אשמח אם תרחיב.
לפי הידוע לי (וכך זה בפועל) IB לא מנכים לישראלים מס במקור בגין רווחי הון.

 

[Michel]

אשמח אם תרחיב.
לפי הידוע לי (וכך זה בפועל) IB לא מנכים לישראלים מס במקור בגין רווחי הון.

לא מנכים.

אשמח אם מישהו יודע לענות על שאלתי לגבי האם יש חובה למלות את מחירי הקניה המקוריים.

 

[Barbur]

אשמח אם מישהו יודע לענות על שאלתי לגבי האם יש חובה למלות את מחירי הקניה המקוריים.

אין לך חובה מול IBKR.
יש לך חובה לדווח מס כמו שצריך לרשות המיסים.
אם אתה מדווח בהתבסס על הדוחות שIBKR מספקים לך, המידע שם צריך להיות נכון כדי שהדוח הסיכומי יהיה נכון.

 

[גרהם]

אשמח אם תרחיב.
לפי הידוע לי (וכך זה בפועל) IB לא מנכים לישראלים מס במקור בגין רווחי הון.

כפי שכתבתי, לא מנכים למי שאינו תושב ארה"ב.
התנאי לכך הוא הגשת טופס s-1042 אשר לצורך מילויו, יש להצהיר מהו הסכום ממנו היה צריך לנכות במקור ולכן להצהיר על המחיר המקורי של נייר הערך שנמכר.
לא ידוע לי על דרך אחרת לקבל פטור מניכוי מס במקור אצל ברוקר אמריקאי.

 

[Michel]

כפי שכתבתי, לא מנכים למי שאינו תושב ארה"ב.
התנאי לכך הוא הגשת טופס s-1042 אשר לצורך מילויו, יש להצהיר מהו הסכום ממנו היה צריך לנכות במקור ולכן להצהיר על המחיר המקורי של נייר הערך שנמכר.

חבר, אין לי מושג על מה אתה מדבר. יש לי חשבונות בשני בנקים בארה"ב. לא מנכים לי מס, לא ביקשו ממני תנאים ולא מחירים של ניירות ערך. התחלת באמירה מוחלטת שברוקר אמריקאי מנכה מס, המשכת בכך שזה רק לתושבי ארה"ב, ועכשיו הגעת לתנאים וטופס 1042. לא נתקלתי באף אחד מאלה ולא נראה לי שאני חריג.

 

[גרהם]

חבר, אין לי מושג על מה אתה מדבר. יש לי חשבונות בשני בנקים בארה"ב. לא מנכים לי מס, לא ביקשו ממני תנאים ולא מחירים של ניירות ערך. התחלת באמירה מוחלטת שברוקר אמריקאי מנכה מס, המשכת בכך שזה רק לתושבי ארה"ב, ועכשיו הגעת לתנאים וטופס 1042. לא נתקלתי באף אחד מאלה ולא נראה לי שאני חריג.

חבר, אם שאלת שאלה שאתה יודע את התשובה עליה, אז אתה קצת מבזבז את הזמן כאן.

 

[גרהם]

את התשובה אינני יודע ובוודאי שלא ענית לי עליה. אשמח מאוד אם תפסיק לטעות ולהטעות ותשאיר למי שמבין לענות לעניין.

גם אני אשמח מאד להפסיק לענות למי ששואל שאלה וכשעונים לו תשובה שלא נראית לו, מתנפל בגסות על העונה כי הוא חושב שמישהו חייב לו משהו.
ביי.

 

[Michel]

גם אני אשמח מאד להפסיק לענות למי ששואל שאלה וכשעונים לו תשובה שלא נראית לו, מתנפל בגסות על העונה כי הוא חושב שמישהו חייב לו משהו.
ביי.

מתנצל. לא התכוונתי לפגוע ומודה לך על הנסיון לעזור. רק מבקש שתבדוק את תשובותיך, כי הערתי לך כמה פעמים מנסיוני שמה שענית לא קורה בפועל.

 

[nicepo1]

כפי שכתבתי, לא מנכים למי שאינו תושב ארה"ב.

גם לתושבי ארה"ב לא מנקים,הם צרכים להצהיר ולשלם בסוף שנה.

אשמח אם מישהו יודע לענות על שאלתי לגבי האם יש חובה למלות את מחירי הקניה המקוריים.

אני חושב שכן,אבל לא בטוח.
בכול מקרה למה לך לא למלות? זה רק פתח לבעיות אח"כ כשאתה מוכר ומדווח.
אישית הייתי ממלא ושומר גם תיעוד מהברוקר הישראלי.

לא ממליץ\מייעץ

 

[מתכנת]

כפי שכתבתי, לא מנכים למי שאינו תושב ארה"ב.
התנאי לכך הוא הגשת טופס s-1042 אשר לצורך מילויו, יש להצהיר מהו הסכום ממנו היה צריך לנכות במקור ולכן להצהיר על המחיר המקורי של נייר הערך שנמכר.
לא ידוע לי על דרך אחרת לקבל פטור מניכוי מס במקור אצל ברוקר אמריקאי.

לא יודע אם יש לך חשבון בברוקר זר, לי יש יותר מחשבון אחד כזה ומעולם לא התבקשתי למלא טופס 1042 ולמעשה אפילו לא ידעתי עליו עד היום.
מחיפוש מהיר מסתבר שזהו טופס שהברוקר מדווח באמצעותו לרשות המס האמריקאית על הכנסות/ניכוים (1042/1042s בהתאמה) של זרים.
לא מצאתי שיש ״תנאי״ כלשהו - בוודאי שלא מצד הנישום, פעם אחרונה שהעברתי ניירות IB רשמו איזשהו שער כלשהו כמחיר קניה (שגוי), ההשלכה היחידה שהדיוט כמוני מבין היא ש IB ידווחו ל IRS שהרווחת סכום שרירותי שלא בהכרח מחובר למציאות, בהנחה והם משתפים את המידע הזה עם רשות המסים בארץ יכולות להיות לזה השלכות לא נעימות (למשל ידווחו בטעות שכל סכום המכירה הוא רווח חייב במס).
@zohare

 

[גרהם]

לא יודע אם יש לך חשבון בברוקר זר

לא. מכיר ממקום אחר.
מסכים איתך שלמסירת מידע שגוי, לרבות אי מסירת מידע לרשויות המס יכולות להיות תוצאות לא נעימות.

 

[מתכנת]

מסכים איתך שמסירת מידע שגוי, לרבות אי מסירת מידע לרשויות המס יכולות להיות תוצאות לא נעימות.

האמת שאני התכוונתי אפילו למקרה בו הנישום דיווח ושילם דרך טופס 351 כראוי וכנדרש, אך רשות המס קיבלה מהברוקר הזר מידע שלכאורה סותר את דיווח הנישום, רק משום שלא הזין את הסכום הנכון אחרי שני״ע נקלטו אצל הברוקר.

לא. מכיר ממקום אחר.

אז יכול להיות שאתה מכיר את ה״תנאי״ הזה מצד הדרישה כלפי המנכים ולא מצד הנישומים.
או שהאמפירי גובר על התיאורטי ?!

 

[גרהם]

אז יכול להיות שאתה מכיר את ה״תנאי״ הזה מצד הדרישה כלפי המנכים ולא מצד הנישומים.
או שהאמפירי גובר על התיאורטי ?!

אני מכיר בהקשר של הדיווח על התושבות לצרכי מס במסגרת הטופס .
האמת היא שהנושא של דרישות ה irs מהברוקרים פחות מעניין בעיני.

 

[פשוט]

הברוקרים בארץ ובעולם מבקשים מאזרחים לא אמריקאים לחתום על טופס W8 על מנת להנות מאמנת המס ושלא ינכו להם מס במקור על רווחים.
לאזרחים אמריקאים זה פרוצדורה שונה (W9 אני חושב).

 

[FreeAgent]

בשעה טובה פתחתי חשבון ב-IB. אחלו לי בהצלחה

צעדים ראשונים קצת מבלבלים, עברתי על השרשור אבל עדיין לא ברור לי:
אני רוצה להעביר VT מאקסלנס ל-IB. בצ'אט של IB אמרו לי לברר מול אקסלנס מי ה-correspondent broker שלהם ב-US, לפתוח אצל IB נוטיפיקציה להעברת FOP, ואז להתחיל העברה כזו אצל אקסלנס. נשמע לי לא משכנע.

אני תוהה מה קרה עם זה - גם אני שוקל עכשיו להעביר ניירות לIB.
זה גם קצת משעשע, כי אני די בטוח שה"correspondent broker שלהם ב-US" הוא IB עצמם
לפחות כל מסחר דרך אקסלנס שהוא לא בישראל אני עושה בתוכנה עם הלוגו של IB והקישורים בה שולחים אותי לאתר של IB. אני די בטוח שאקסלנס פתחו בשבילי חשבון IB ולי יש זכויות גישה חלקיות אליו.

לפי המחירון שלהם זה 100 שקל לני"ע? במקרה הזה חוץ מהניירות הגדולים עדיף להנזיל הכל ולהעביר את המט"ח.

האם זה נכון? האם למישהו פה יש נסיון דומה/שונה (ראיתי למעלה international asset transfer אבל כאן מדובר בנכס אמריקאי; ראיתי גם הצעה להעביר מהברוקר המקומי בלי לערב את IB, או רק לאחר מעשה)? או שפשוט לפנות לאקסלנס ולעשות מה שהם יאמרו?

 

[יופ]

שאלה,
היום מרכז ניירות ערך בבנק לאומי ביצע העברת יחידות קרן מחקה ישראלית בהחזקתי . ההעברה אמורה להגיע לחשבוני ב IB. הם ביצעו את העברה לחשבון בסיטי בנק תל אביב עבורי בדומה להעברת כסף בעבר שהצליחה.

1. האם הם עשו טעות בהעברת נייר הערך לסיטי בנק?
2. מה פרטי ההעברה הנכונים לגבי -הגוף המקבל- להעברת נייר ערך מבנק לאומי לחשבון IB?
אשמח לתשובות ממי שהעביר נייר ערך מבנק ובמיוחד מבנק לאומי ל Ib .

 

[iragg]

שלום לכולם - מתעתד להעביר ני"ע אמריקאים ל-IB מבנק הפועלים. יש לי כמה שאלות ואודה לסיוע!
1. צורת ההעברה שנראית לי מתאימה היא

Basic FOP Transfer​

האם זאת אכן הצורה הנכונה?

2.בטופס ההעברה בבחירת הברוקר יש בנק הפועלים "סצם" ויש BMI בנק הפועלים שאני מבין שזה השלוחה האמריקאית של הבנק - להבנתי אני צריך לבחור את בנק הפועלים "סתם".מישהו יכול לאשר?

3. ברישום מספר החשבון האם לרשום רק את המספר עצמו או גם את הסניף, לדוג' 136785 או 732-136785?

4. בפרטי הקשר האם לרשום את שמו של הבנקאי שנותן לי שרות בסניף ואת המספר שלו וכו' או את שלי עצמי?

5. בהוספת נכסים האם יש דרך להוריד מהבנק קובץ CSV שאותו אעביר או שחייבים ידנית להקליד מה שיש?

6. מבין שעלי למלא כנראה גם טופס של בנק הפועלים - האם מישהו יודע איזה טופס עלי לבקש?

7. לבסוף - איך אני יכול לקבל מהבנק אישור על תאריך קניה ושער קניה לכל האחזקות שאוכל לחשב מס כראוי?

חן חן!